Fintech前線周報 | 北京比特幣交易所將全部關(guān)停；京東金融將在泰國拓展支付業(yè)務(wù)

【監(jiān)管】?北京比特幣交易所將全部關(guān)閉

9月15日，一份名為《北京地區(qū)虛擬貨幣交易場所清理整治工作要求》流出，要求北京比特幣交易所全部關(guān)閉，零壹財經(jīng)已向接近監(jiān)管的人士確認(rèn)文件屬實。

文件要求：

1、各交易場所于本月20日18時前制定清退方案，并上報北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治小組備案。2、各交易場所于本月20日18時前確定一個銀行賬戶用于存放客戶資金，注銷其他銀行及非銀支付機(jī)構(gòu)賬戶，并報央行營業(yè)管理部備案。3、各交易場所最晚于本月15日24時前發(fā)布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時間，并立即宣布停止新用戶注冊。

國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》?近日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，強(qiáng)調(diào)要根據(jù)風(fēng)險水平和分布進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)管資源配置，強(qiáng)化高風(fēng)險領(lǐng)域監(jiān)管。同時，不斷優(yōu)化風(fēng)險評估機(jī)制和監(jiān)測分析系統(tǒng)，健全風(fēng)險預(yù)防體系，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險。?中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會就比特幣等“虛擬貨幣”提示風(fēng)險?9月13日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險的提示》（下稱《風(fēng)險提示》）?！讹L(fēng)險提示》指出，近年來，比特幣、萊特幣以及各類代幣等所謂“虛擬貨幣”在一些互聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行集中交易，涉眾人數(shù)逐漸擴(kuò)大，所形成的金融和社會風(fēng)險隱患不容忽視。?甘肅開展P2P網(wǎng)貸專項整治 目前正常運(yùn)營僅有4家?近日，甘肅銀監(jiān)局等十六部門日前印發(fā)《進(jìn)一步加強(qiáng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作實施方案》，要求相關(guān)部門按照統(tǒng)一部署，進(jìn)一步做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸專項整治和分類處置工作，促進(jìn)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，維護(hù)甘肅省經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定。?證監(jiān)會中止拉卡拉支付IPO申請審查?9月7日，證監(jiān)會公布的IPO中止審查名單中，拉卡拉支付位列其中，中止原因為申請文件不齊備等。?e租寶案終宣判：涉案公司被罰19億，丁寧判處無期徒刑?9月12日，e租寶案一審在北京宣判，26人因集資詐騙等獲刑，判處相關(guān)公司罰金共計19億元。其中，主犯丁寧被判無期徒刑，處罰金1億。?奧馬電器終止重大資產(chǎn)重組 疑放棄收購第三方支付牌照?9月13日，奧馬電器發(fā)布關(guān)于終止籌劃重大資產(chǎn)重組暨股票復(fù)牌的公告，稱鑒于目前公司對標(biāo)的公司的情況深入了解以及與交易對方的磋商和溝通，仍未能就本次交易的重要條款達(dá)成一致意見，為維護(hù)全體股東和公司利益，經(jīng)審慎考慮，公司決定終止籌劃本次重大資產(chǎn)重組。?起因是，奧馬電器在8月曾發(fā)布公告稱，目前初步確定，本次交易的重大資產(chǎn)重組交易的標(biāo)的資產(chǎn)屬于第三方支付行業(yè)，交易方式可能為發(fā)行股份及支付現(xiàn)金購買資產(chǎn)，具體交易方式尚在探討中，未最終確定。有媒體猜測，本次奧馬電器終止重大資產(chǎn)重組的原因可能是支付牌照價格過高，公司沒有余力負(fù)擔(dān)。?神州數(shù)字豪擲3500萬購買網(wǎng)絡(luò)小貸牌照?2017年9月12日，神州數(shù)字（08255.HK）發(fā)布《須予披露交易》的公告。該公告顯示，神州數(shù)字的間接全資附屬公司新疆九域數(shù)字創(chuàng)業(yè)投資有限公司與黃慶生、黃芳、黃容、劉麗芳、湯士琴等5名自然人達(dá)成買賣協(xié)議，前者以3500萬元獲得后面五位自然人持有的馬鞍山安信小額貸款有限公司100%股權(quán)。?英國金融市場行為監(jiān)管局就ICO發(fā)布警告?近日，英國金融市場行為監(jiān)管局（The Financial Conduct Authority，F(xiàn)CA）對投資者就ICO存在的風(fēng)險發(fā)出警告。FCA表示，至于ICO是否屬于受監(jiān)管的股票債券，將視具體情況而定。ICO是"高風(fēng)險的投機(jī)投資"，消費(fèi)者購買代幣前需認(rèn)識到此行為的風(fēng)險并充分研究所投資項目。FCA建議經(jīng)驗豐富的投資人士方可考慮投資ICO。?【支付】?農(nóng)行貴州推出“刷臉取款”?近日，四大行之一的中國農(nóng)業(yè)銀行宣布，貴州農(nóng)行ATM已經(jīng)上線“刷臉取款”。?據(jù)介紹，農(nóng)行ATM刷臉取款的操作流程總結(jié)如下：1）點(diǎn)擊農(nóng)行ATM右上角“刷臉取款”；2）按照操作規(guī)范，臉部對準(zhǔn)攝像頭；3）輸入手機(jī)號或者身份證號；4）輸入取款金額和密碼；5）ATM吐鈔，完成取款。和蘭州銀行此前宣稱的不同，農(nóng)業(yè)銀行推出的此項功能，用戶既不需要銀行卡，也不需要手機(jī)就可以完成取款。?京東金融與泰國尚泰集團(tuán)成立合資公司，以拓展支付業(yè)務(wù)?9月15日，京東金融官方微信宣布與泰國尚泰集團(tuán)有限公司（Central Group Co., Ltd.，“尚泰集團(tuán)”）成立合資公司，為泰國用戶提供金融科技服務(wù)以及金融產(chǎn)品。合資公司的成立，也意味著京東金融的國際化戰(zhàn)略邁出了一步。未來，京東金融將通過建立海外分公司、合資公司等方式對海外市場進(jìn)行拓展。?據(jù)悉，京東金融此次的合作方泰國尚泰集團(tuán)是東南亞最大的零售商之一，業(yè)務(wù)包括百貨公司、消費(fèi)品、商場及酒店等。?傳谷歌將在下周推出“印度專屬移動支付”服務(wù)?據(jù)印度新聞網(wǎng)站The Ken報道，谷歌計劃最早在下周推出印度本地化數(shù)字支付服務(wù)。 報道稱，谷歌的Tez將在谷歌錢包或Android支付等現(xiàn)有產(chǎn)品之外，提供一套全面的支付方式。Tez可以支持統(tǒng)一支付接口和其他消費(fèi)支付服務(wù)，包括Paytm和MobiKwik。等它上線后，顯然將成為一款專用的App程序。?【征信】?芝麻信用接入阿里誠信體系 超1/4中小微企業(yè)有芝麻信用分?9月11日，芝麻信用宣布與阿里巴巴企業(yè)誠信體系合作，為近150萬阿里巴巴誠信通會員提供服務(wù)。至此，芝麻信用企業(yè)分已為超過2200萬的中小微企業(yè)進(jìn)行了企業(yè)信用評分，數(shù)量超過全國中小微企業(yè)總數(shù)的1/4。9月下旬淘寶、天貓商家也可以查詢到自己的企業(yè)信用評分。?據(jù)螞蟻金服介紹，企業(yè)信用分主要從五個維度進(jìn)行評估，分別是基本信息（公司規(guī)模和歷史等）、經(jīng)營行為（是否健康、有無造假）、履約歷史（有無逾期、是否涉及金融糾紛）、關(guān)聯(lián)關(guān)系（包括合作伙伴和關(guān)聯(lián)公司的情況）、還有法定代表人的信用狀況。?【區(qū)塊鏈】?比特幣交易平臺微比特發(fā)布關(guān)閉公告?9月15日，比特幣交易平臺微比特發(fā)布平臺關(guān)閉公告，稱將在9月25日停止注冊、資產(chǎn)充值及所有交易對的交易，9月30日正式關(guān)閉微比特交易平臺，在關(guān)閉之前，平臺會完成所有用戶存留資金和"數(shù)字貨幣"的提現(xiàn)。微比特礦池（pool.viabtc.com）及云合約業(yè)務(wù)不受影響。?比特幣中國：9月30日停止所有交易業(yè)務(wù)?9月14日，比特幣中國官微發(fā)布公告稱，即日起停止所有新用戶注冊，9月30日停止所有交易業(yè)務(wù)。目前，比特幣中國僅有四種主流“虛擬貨幣”交易，分別為比特幣、萊特幣、以太坊、比特幣現(xiàn)金。?同日，零壹財經(jīng)引用接近監(jiān)管層人士的消息報道，監(jiān)管層已要求各比特幣交易所自報關(guān)停方案。?摩根大通CEO：比特幣是一場必將破滅的騙局?9月13日， 在巴克萊銀行主持的一個銀行業(yè)大會上，JP摩根大通CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）對比特幣及整個數(shù)字貨幣行業(yè)發(fā)出了迄今為止最嚴(yán)厲的批評，稱其為“一場騙局”。戴蒙將比特幣的迅速升值比作17世紀(jì)的郁金香泡沫——一場經(jīng)典的教科書般的泡沫，并且預(yù)計這種去中心化貨幣的投資者將面臨同樣悲慘的下場。過去幾年來比特幣已迅速升值。?德勤宣布成立亞太區(qū)塊鏈實驗室?9月14日，德勤宣布于香港正式成立亞太區(qū)區(qū)塊鏈技術(shù)實驗室。除制定策略外，該實驗室還將協(xié)助亞太區(qū)企業(yè)客戶實施和部署分散式帳本技術(shù)。?【網(wǎng)貸】?繼中行、建行后，工行推出校園貸產(chǎn)品"大學(xué)生融e借"?9月11日，中國工商銀行正式對外宣布推出個人信用消費(fèi)貸款"大學(xué)生融e借"，該業(yè)務(wù)目前已在北京、哈爾濱、上海、南京、威海、武漢、廣州、成都、西安、杭州10個城市的15家高校開展試點(diǎn)，后續(xù)還將陸續(xù)推廣到更多高校。?此次工行推出的"大學(xué)生融e借"產(chǎn)品，凡年滿18周歲且信用狀況良好的在校大學(xué)生，均可在工行網(wǎng)點(diǎn)完成面簽后，通過工行的手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、工銀e生活A(yù)pp等渠道申請辦理。?網(wǎng)商銀行：單日貸款小企業(yè)已超過14萬家?9月12日，網(wǎng)商銀行發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，單日貸款服務(wù)的小企業(yè)已超過14萬家。其中，晚7點(diǎn)至早7點(diǎn)間進(jìn)行貸款的小企業(yè)已接近三成，單筆平均貸款額度高峰出現(xiàn)在晚上11點(diǎn)至12點(diǎn)。這表明小企業(yè)午夜貸款模式已經(jīng)開啟。?數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)商銀行2年服務(wù)小企業(yè)超過350萬家，而貸款不良率控制在1%以下。 據(jù)悉，網(wǎng)商銀行已經(jīng)累計向小微企業(yè)和個人創(chuàng)業(yè)者發(fā)放貸款2301億元，服務(wù)小企業(yè)366.8萬戶。?省心寶汽車與第1車貸達(dá)成戰(zhàn)略合作，共同服務(wù)汽車經(jīng)銷商?9月12日，省心寶汽車與第1車貸達(dá)成戰(zhàn)略合作，雙方將在新車交易、汽車金融等多個領(lǐng)域展開深入合作。據(jù)悉，此次合作，雙方將從車源流通、供應(yīng)鏈金融等方面發(fā)力，旨在解決汽車經(jīng)銷商的車源、金融等行業(yè)普遍存在的痛點(diǎn)。?暴風(fēng)集團(tuán)子公司出資1.53億設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)小貸公司?9月11日，暴風(fēng)集團(tuán)發(fā)布公告稱，公司全資子公司天津鑫影近日與卓然睿和公司簽訂意向協(xié)議，天津鑫影作為發(fā)起人股東之一，擬共同出資發(fā)起設(shè)立內(nèi)蒙古暴風(fēng)互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司，開展網(wǎng)絡(luò)小額貸款等業(yè)務(wù)。其中，天津鑫影出資1.53億元，占注冊資金的51%；卓然睿和出資1.47億元，占比49%。?SoFi CEO 將在年底前離職?周一（9月11日）晚間，美國網(wǎng)貸與財富管理平臺SoFi 聯(lián)合創(chuàng)始人兼CEO Mike Cagney發(fā)布公開信，宣布將在年底前卸任CEO，原因是他認(rèn)為對SoFi服務(wù)會員的使命而言，對他個人的法律和輿論方面的關(guān)注是種偏離。?8月，SoFi的一位前雇員發(fā)起了與SoFi有關(guān)的一起性騷擾訴訟。這為雇員在訴訟中稱，他被SoFi不當(dāng)解雇，原因是他提出SoFi一位經(jīng)理對在SoFi工作的女士做出了與性有關(guān)的或者不合適的評論。近期，SoFi有數(shù)位高管離職。?【消費(fèi)金融】?繼深圳、北京后，江蘇嚴(yán)禁個人消費(fèi)信貸資金違規(guī)流入房市?9月12日，據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道稿件，人民銀行南京分行、江蘇銀監(jiān)局近期下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)個人消費(fèi)貸款管理防范信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場的通知》（南銀發(fā)［2017］82號）（以下簡稱“通知”）。 這是繼北京、深圳監(jiān)管文件后，央行、銀監(jiān)會下發(fā)的又一銀行自查個貸資金違規(guī)進(jìn)入房市的文件。?據(jù)報道，通知顯示，今年以來，部分地區(qū)和機(jī)構(gòu)個人消費(fèi)貸款，特別是不明用途的個人消費(fèi)貸款（含信用卡透支，不包括住房貸款和汽車貸款）增長過快，其中部分金額大、期限長的消費(fèi)貸款用途與消費(fèi)屬性不匹配，存在違規(guī)流入房地產(chǎn)市場的情況。?【會議】?零壹智庫閉門會——ICO之后，區(qū)塊鏈該何去何從?9月12日，零壹財經(jīng)·零壹智庫召開第18期閉門會——ICO之后，區(qū)塊鏈該何去何從。會議邀請了相關(guān)法律、專家學(xué)者及從業(yè)高管共同討論ICO的善后處理方法及區(qū)塊鏈如何自證清白。?零壹智庫閉門會——萬億農(nóng)村金融市場：你問我套路有多深?9月17日，零壹財經(jīng)將攜手孜本家舉辦閉門會——萬億農(nóng)村金融市場：你問我套路有多深。會議將邀請諸多資深業(yè)內(nèi)人士，站在行業(yè)龍頭、投資機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)公司等不同的視角，解碼農(nóng)村金融的最新發(fā)展趨勢與投資機(jī)會。

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