揭秘中國(guó)比特幣地下江湖：海外搬磚和場(chǎng)外交易

9月4日，七部委聯(lián)合叫停代幣發(fā)行融資活動(dòng)，奏響了監(jiān)管的第一聲號(hào)角；一周前，監(jiān)管層再落重錘，要求境內(nèi)比特幣交易所制定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)清退方案，于9月底前關(guān)停。

自監(jiān)管新政下發(fā)之后，出產(chǎn)全球75%比特幣的中國(guó)市場(chǎng)轉(zhuǎn)瞬喧囂不再，規(guī)模龐大的財(cái)富洪流突遭閘口關(guān)閉，那么，中國(guó)大量比特幣玩家未來(lái)又將如何兌現(xiàn)手中依然價(jià)值不菲的虛擬貨幣？

據(jù)騰訊深網(wǎng)了解，對(duì)ICO項(xiàng)目而言，因不甘代幣回購(gòu)價(jià)格低于買(mǎi)入價(jià)格，很多投資者仍攥有代幣。抱著對(duì)海外ICO的憧憬，他們翻到telegram這樣的國(guó)外社交通訊上，追蹤打探項(xiàng)目方的進(jìn)展。

對(duì)傳統(tǒng)的比特幣市場(chǎng)而言，中國(guó)境內(nèi)的交易平臺(tái)已不能充值人民幣，虛擬貨幣與法幣的交易也被叫停，如何套現(xiàn)手里的虛擬貨幣成為中國(guó)玩家的難題。

據(jù)騰訊科技了解，已有投資者試水可盈可樂(lè)（coin cola）這樣的場(chǎng)外交易軟件，用戶(hù)自己評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、掛單賣(mài)幣。目前已有國(guó)內(nèi)比特幣平臺(tái)涉足這一領(lǐng)域。

而更多的人還是希望降低風(fēng)險(xiǎn)平安套現(xiàn)，把比特幣拿到國(guó)外可兌換法幣的交易平臺(tái)出售，再將所得美元收入最終轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)人民幣賬戶(hù)，完成兌現(xiàn)并賺取差價(jià)。

這種轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外的交易方式被玩家稱(chēng)為“搬磚”。

比特幣“西游之路”上，老炮和韭菜回到同一起跑線(xiàn)。但面對(duì)新的技術(shù)與知識(shí)壁壘，比特幣的“西游”之旅注定關(guān)卡重重，投機(jī)不再是容易的事。

很大程度上，中小投資者的比特幣海外交易還停留在構(gòu)想層面。虛擬貨幣市場(chǎng)的兌換匯差變化、國(guó)外交易平臺(tái)認(rèn)證程序、電子錢(qián)包綁定風(fēng)險(xiǎn)、以及提幣的繁復(fù)環(huán)節(jié)與多項(xiàng)手續(xù)扣費(fèi)，都成為一道道很難跨越的關(guān)卡。

第一關(guān)：組織、平臺(tái)和騙子

黃鵬告訴自己，不能錯(cuò)過(guò)比特幣的第二次機(jī)遇。即將過(guò)去的夏天，黃鵬趕上了最后一波泡沫，“掙到了半個(gè)年終獎(jiǎng)”，他說(shuō)， “第一次機(jī)會(huì)沒(méi)早抓，第二次機(jī)會(huì)不能錯(cuò)過(guò)了。”

監(jiān)管層的風(fēng)暴讓黃鵬竊喜，他認(rèn)為玩家基本都站在了同一個(gè)段位上，瞄著國(guó)內(nèi)國(guó)外的幣差，“誰(shuí)的磚搬的漂亮，誰(shuí)就賺了?！?/p>

此前，黃鵬加了“小秘圈”，下載了知識(shí)星球，鋪墊了海外交易市場(chǎng)的信息情況?！斑€是不能脫離群眾”，黃鵬很快產(chǎn)生交流的需要，于是他走到了轉(zhuǎn)場(chǎng)第一關(guān)——“找組織”。

QQ、微信等國(guó)內(nèi)主流通訊工具上的場(chǎng)外交易群入不了黃鵬的眼?！吧厦娑嗍前l(fā)問(wèn)的，沒(méi)有帶頭大哥?！秉S鵬想進(jìn)“telegram”，一種國(guó)外的即時(shí)通訊工具，私密性好，更方便幣圈投資者交流。他告訴騰訊深網(wǎng)，安裝telegram需要翻越簡(jiǎn)單的技術(shù)壁壘，進(jìn)入這個(gè)圈子后更容易“玩”場(chǎng)外市場(chǎng)。

黃鵬很快在telegram上找到了各路組織。令他驚喜的是，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索相關(guān)群鏈接，就可以在telegram上直接添加進(jìn)群。

根據(jù)場(chǎng)外群里的討論內(nèi)容，黃鵬首先瞄準(zhǔn)了一家平臺(tái)coinbase，這是一家正規(guī)的可提現(xiàn)平臺(tái)。黃鵬提交了護(hù)照信息（認(rèn)證環(huán)節(jié)的必要選項(xiàng)），此后反復(fù)歷經(jīng)照片提交不通過(guò)、下載google認(rèn)證APP失敗，耗時(shí)2個(gè)多小時(shí)完成了認(rèn)證工作。

當(dāng)終于走到“添加支付方式（payment method）”的步驟時(shí)，黃鵬的coinbase網(wǎng)站界面彈出了一個(gè)窗口，提示中國(guó)買(mǎi)家沒(méi)有資格進(jìn)行此操作。黃鵬很氣憤，覺(jué)得自己被騙了，“telegram里也什么人都有，很多人自己不投入時(shí)間成本，就是拋出誘餌，然后來(lái)問(wèn)你結(jié)果?！?/p>

他不是唯一被騙的人。老炮阿金告訴騰訊深網(wǎng)，群里有投資人問(wèn)“BITTREX的美元怎么提現(xiàn)？”，隨后就有人說(shuō)了句招商銀行香港一卡通可行?！拔艺娴男帕耍€跑去問(wèn)招商銀行的客服，結(jié)果發(fā)現(xiàn)行不通?！?/p>

BITTREX是首批獲得美國(guó)紐約州比特幣牌照的平臺(tái)機(jī)構(gòu)。目前，這家公司并不提供法幣與虛擬貨幣的買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，僅支持幣幣交易，添加的也是電子錢(qián)包類(lèi)產(chǎn)品。根據(jù)官網(wǎng)內(nèi)容，此前的電匯等服務(wù)都取消了。

阿金感到吃力。他坦言，盡管在幣圈闖蕩很久，不過(guò)海外場(chǎng)需要太多新知識(shí)，“不僅要精明，還要英語(yǔ)好，有各種知識(shí)儲(chǔ)備?！贝饲鞍⒔鹨布由狭藅elegram，憑著職業(yè)經(jīng)驗(yàn)很容易看出telegram里的作妖犯：裝大尾巴狼的、攪渾水的、還有那些聲稱(chēng)韓國(guó)代辦人民幣的掮客，“這種掮客行騙成本太低，肯定有韭菜跌上面。”

讓阿金失望的是，一直沒(méi)看到“帶頭大哥”的身影。實(shí)戰(zhàn)派黃鵬準(zhǔn)備做自己的“大哥”?！案杏X(jué)這么多年讀的書(shū)還是能用上”，黃鵬英語(yǔ)不錯(cuò)，又是計(jì)算機(jī)研究生的出身，這些都是玩海外場(chǎng)的“硬裝備?！彼拐\(chéng)，此前入行晚，沒(méi)有先發(fā)優(yōu)勢(shì)，“現(xiàn)在監(jiān)管風(fēng)暴驟來(lái)，大家都很茫然，壁壘多，是搬磚的好時(shí)候?！?/p>

第二關(guān)：登陸、套現(xiàn)

黃鵬最終找到了自己的“普利茅斯”，“就是之前的btc-e，我瞄上了它的新分身——wex.nz。” 選擇wex.nz“登陸”，是一步險(xiǎn)棋。

2017年7月底，美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）對(duì)比特幣交易平臺(tái)BTC-e處以1.1億美元的罰金。據(jù)悉，BTC-e違反美國(guó)反洗錢(qián)（AML）相關(guān)法律，利用虛擬貨幣交易與犯罪人員串通，從事勒索軟件、計(jì)算機(jī)黑客攻擊、隱瞞盜賊身份、謀劃退稅詐騙活動(dòng)、毒品交易等。

BTC-e是一個(gè)法幣與虛擬貨幣的兌換網(wǎng)站。2011年至2014年期間，該網(wǎng)站盜取了總價(jià)2.96億美元的比特幣，受害者包括世界最大比特幣交易商Mr.Gox。被處罰后不久，BTC-e的官網(wǎng)就關(guān)閉了。

Wex.nz被看作是BTC-e的”轉(zhuǎn)世”。在其官網(wǎng)首頁(yè)的右側(cè)交流群，如今交替出現(xiàn)中、英、俄三種語(yǔ)言，基本上都是歡迎外國(guó)友人加群的邀請(qǐng)內(nèi)容，以交流提幣信息為目的。該網(wǎng)站聲稱(chēng)有三種有四種優(yōu)勢(shì)：自動(dòng)模式下交易、24小時(shí)附加美元存款、即時(shí)存取、美金提款72小時(shí)內(nèi)。

選擇這樣一個(gè)平臺(tái)登陸，黃鵬有著自己的考量。

“注冊(cè)很方便，驗(yàn)證碼都不用?！秉S鵬說(shuō)，在所有的嘗試中，wex.nz的注冊(cè)最方便，認(rèn)證流程簡(jiǎn)單，無(wú)需重復(fù)填寫(xiě)，時(shí)間投入少?！白铌P(guān)鍵的是中國(guó)用戶(hù)可以在網(wǎng)站上直接進(jìn)行提幣?！秉S鵬對(duì)騰訊科技表示，他并不看好wex.nz的信譽(yù)，“很多正規(guī)平臺(tái)已經(jīng)向中國(guó)關(guān)門(mén)了，或者設(shè)置復(fù)雜認(rèn)證程序，只好走捷徑?！?/p>

但在這條“捷徑”前方，還將有4個(gè)關(guān)卡等著他的比特幣，每過(guò)一關(guān)，就要上交一筆手續(xù)費(fèi)，套現(xiàn)收益在這個(gè)過(guò)程中不斷縮水。

第三關(guān)：失血?dú)w途

黃鵬的搬磚之路，可謂一條失血?dú)w途：層層手續(xù)費(fèi)、低私人匯率、匯兌損益……

比特幣每過(guò)一卡，就得被割一回肉。

在Wex.nz上，黃鵬以4106美元的價(jià)格賣(mài)出一枚比特幣，這枚幣是他幾日前從國(guó)內(nèi)交易平臺(tái)上提到私人錢(qián)包的，價(jià)格為21500元人民幣?？鄢?.2%的交易費(fèi)用（8.2美元）后，黃鵬實(shí)際得到4097.8美元，第一筆手續(xù)費(fèi)開(kāi)始產(chǎn)生。

變現(xiàn)法幣后，黃鵬要把錢(qián)從Wex.nz提到自己的美國(guó)賬戶(hù)上。網(wǎng)站留給他的選擇有三個(gè)：wex.nz code，AD Cash以及Perfect Money，第一個(gè)是網(wǎng)站自有，手續(xù)費(fèi)為0%，后兩個(gè)是第三方的電子錢(qián)包，手續(xù)費(fèi)均為5.5%。

黃鵬選擇了Perfect Money，第二筆手續(xù)費(fèi)支出產(chǎn)生，共計(jì)為225.4美元（PM USD），他還剩下3872.4美元。

Perfect Money是電子錢(qián)包，不同國(guó)家的用戶(hù)可以關(guān)聯(lián)自己的賬戶(hù)，再進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)行為。目前Perfect Money（包括AD Cash）不能直接關(guān)聯(lián)銀聯(lián)賬戶(hù)，從Perfect money到國(guó)內(nèi)賬戶(hù)，之間繞不開(kāi)“exchange”的關(guān)卡。而早在2012年，Perfect Money的用戶(hù)在充值時(shí)還可以關(guān)聯(lián)銀聯(lián)賬戶(hù)。

黃鵬告訴騰訊深網(wǎng)，Perfect Money和很多exchange都有合作，可以把錢(qián)轉(zhuǎn)到exchange上，之后由exchange打入個(gè)人的支付寶或者銀行卡賬戶(hù)。

根據(jù)perfect Money的提幣規(guī)定，認(rèn)證用戶(hù)的提幣手續(xù)費(fèi)為0.5%，未實(shí)名認(rèn)證用戶(hù)的提幣手續(xù)費(fèi)為1.99%，黃鵬屬于未認(rèn)證用戶(hù)，這樣完成了第三筆手續(xù)費(fèi)支出，為77.1美元，還剩3795.3美元。

黃鵬使用的exchange“第一兌換網(wǎng)”，網(wǎng)站支持關(guān)聯(lián)支付寶、銀行卡，提取到銀行卡一般需要2個(gè)小時(shí)，最快10分鐘到賬。手續(xù)費(fèi)僅為1%，50元封頂。

“exchange兌換網(wǎng)站有手續(xù)費(fèi)就算了，可怕的是極低的匯率?！秉S鵬說(shuō)。

在與客服的聊天中，騰訊深網(wǎng)得知每一次可以提取的限額為10000人民幣，提取數(shù)量按照1 美元（PM USD）:6.2元（人民幣）的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。當(dāng)日，美元兌人民幣的國(guó)際中間價(jià)為1：6.59。

黃鵬手中的PM USD最終以23480.9元人民幣的形式回到了自己的支付寶中，手續(xù)費(fèi)支出為50元，匯率造成的損失為1465元。第四筆手續(xù)費(fèi)和匯率損失產(chǎn)生。

當(dāng)黃鵬從國(guó)內(nèi)交易平臺(tái)提幣到私人錢(qián)包時(shí)，比特幣在國(guó)內(nèi)主要交易平臺(tái)價(jià)格為21500元。一番西游之旅后，黃鵬的比特幣折現(xiàn)為23480.9元，搬磚套利1980.9元，期間在各個(gè)關(guān)卡損失共計(jì)318.9美元和1515元人民幣，按照中國(guó)銀行美元買(mǎi)入?yún)R率折算后共計(jì)損失3559.4元人民幣。

“其實(shí)不如就場(chǎng)外交易了，搬磚套利過(guò)程還是受限太多。”當(dāng)日，國(guó)內(nèi)流行的場(chǎng)外交易網(wǎng)站coincola的交易價(jià)格為1Btc兌換23000元人民幣左右。黃鵬發(fā)出了上述感慨。

不同于普通錢(qián)包提供的社交服務(wù)以及純線(xiàn)下交易，coincola這樣的場(chǎng)外交易平臺(tái)，類(lèi)似于一個(gè)平臺(tái)上的P2P交易。

賣(mài)家掛單之前，要將相應(yīng)的虛擬貨幣提交到coincola平臺(tái)錢(qián)包上，一旦有買(mǎi)家應(yīng)單，平臺(tái)會(huì)先凍結(jié)賣(mài)家的虛擬貨幣，待買(mǎi)家以微信、支付寶等支付形式，把人民幣成功打給賣(mài)家后，平臺(tái)會(huì)將對(duì)應(yīng)虛擬貨幣劃撥給買(mǎi)家。

某ICO項(xiàng)目人士告訴騰訊深網(wǎng)，他對(duì)coincola這類(lèi)場(chǎng)外社交平臺(tái)的態(tài)度已經(jīng)開(kāi)始扭轉(zhuǎn)，抱著試試的心態(tài)來(lái)體驗(yàn)。他認(rèn)為，盡量別留比特幣在這類(lèi)法人實(shí)體模糊的平臺(tái)上，可以做些蜻蜓點(diǎn)水的嘗試。對(duì)于搬磚，他認(rèn)為目前還是有操作空間的，畢竟信息不對(duì)稱(chēng)。

黃鵬不再這樣想。“一趟折騰下來(lái)，太費(fèi)時(shí)間，影響私人生活。除非是大額的，不然還是場(chǎng)外交易更方便?！彼麑?duì)騰訊深網(wǎng)表示， “前后花費(fèi)了3個(gè)多工作日的時(shí)間，才那么點(diǎn)利潤(rùn)，換算成時(shí)薪太低了。

場(chǎng)外交易和海外ICO

黃鵬不想再折騰了，決定放著比特幣等待下一個(gè)波峰。

老T目前也是這個(gè)打算。作為一個(gè)富有極客精神的幣圈老炮，老T前些天在群里分享了一篇文章，大意是比特幣被腰斬上百次還未消失。他告訴騰訊深網(wǎng)，自己先穩(wěn)住，多收集行情，未來(lái)還是會(huì)上浮。

前述ICO項(xiàng)目人士也依然充滿(mǎn)信心。他告訴騰訊深網(wǎng)，長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看肯定會(huì)漲上去，值得繼續(xù)持有。

此前已經(jīng)空倉(cāng)的玩家阿誠(chéng)，近日辦了香港的銀行戶(hù)頭，仍在繼續(xù)瞄準(zhǔn)市場(chǎng)走向。

“海外ICO也需要很好的英語(yǔ)和計(jì)算機(jī)知識(shí)背景”，黃鵬不想再折騰比特幣了，“關(guān)注這塊可能比搬磚更有奔頭?！?/p>

量子鏈給了黃鵬希望?！?月5日，七部委下文第二天，很多都跌了，量子鏈日成交額居然將近5215 萬(wàn)元，在上漲?！秉S鵬告訴騰訊深網(wǎng)，在海外的比特幣圈游走了幾日，覺(jué)得ICO市場(chǎng)比國(guó)內(nèi)要更真實(shí)理性。

目前黃鵬還攥著一些ICO項(xiàng)目的代幣，“很多二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)來(lái)的，原價(jià)退毫無(wú)意義。”

黃鵬在telegram上見(jiàn)到了很多“戰(zhàn)友”，開(kāi)始游走在UG Chain、All coin、幣安等多個(gè)ICO項(xiàng)目與平臺(tái)方群，也加入了Ripple XRP這樣全英文討論群組。

他告訴騰訊深網(wǎng)，圈子有人說(shuō)孫宇晨的團(tuán)隊(duì)去了韓國(guó)，自己對(duì)海外ICO還是有期待的。

除了項(xiàng)目方，平臺(tái)也在擴(kuò)容海外業(yè)務(wù)。

知名比特幣交易平臺(tái)比特幣世界就涉足類(lèi)似coincola的場(chǎng)外社交業(yè)務(wù)。騰訊深網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，登錄該網(wǎng)站無(wú)需VPN，注冊(cè)與認(rèn)證也相對(duì)簡(jiǎn)單，無(wú)需提供護(hù)照，尚未排除中國(guó)用戶(hù)。一位業(yè)內(nèi)人士對(duì)騰訊深網(wǎng)表示，“該網(wǎng)站主體大概率是在海外注冊(cè)的?！?/p>

9月前后，包括中國(guó)在內(nèi)的主流國(guó)家相繼掀起針對(duì)比特幣市場(chǎng)的監(jiān)管風(fēng)暴。9月12日，日經(jīng)新聞報(bào)道稱(chēng)日本政府預(yù)計(jì)將在10月份頒布針對(duì)數(shù)字虛擬貨幣交易的監(jiān)管規(guī)定，內(nèi)容涉及虛擬貨幣賬戶(hù)規(guī)定、如何界定ICO。

更早的8月份，新加坡金融管理局（MAS）在一份信函中稱(chēng)，由于交易的匿名性，ICO在洗錢(qián)與恐怖分子金融風(fēng)險(xiǎn)面前易受利用，巨額錢(qián)財(cái)可以短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移。MAS稱(chēng)，如果數(shù)字代幣被認(rèn)定為受用于新加坡證券財(cái)富相關(guān)規(guī)定的產(chǎn)品，將規(guī)定其定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

美國(guó)的監(jiān)管也呈現(xiàn)出從嚴(yán)趨勢(shì)。SEC已經(jīng)在官網(wǎng)放掛出了針對(duì)代幣投資者的指導(dǎo)內(nèi)容。值得注意的是，一些被SEC列為買(mǎi)家考慮因素的條款，是認(rèn)定投資騙局的衡量標(biāo)準(zhǔn)。此前，SEC已經(jīng)規(guī)定，想要發(fā)行代幣融資的公司，必須在遵循聯(lián)邦證券法的框架下，按步實(shí)施。

面對(duì)ICO的全球合圍之勢(shì)，黃鵬也有隱憂(yōu)：將來(lái)國(guó)外ICO市場(chǎng)會(huì)不會(huì)把中國(guó)用戶(hù)隔離在外？

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