本報(bào)訊(記者李立峰 通訊員詹鵬飛 譚小兵)日前，重慶市渝北區(qū)檢察院以涉嫌敲詐勒索罪依法批捕該市首例“套路貸”案件17名犯罪嫌疑人。據(jù)悉，該案被害人有20余人，涉案金額近百萬元。
2017年2月，重慶市民馬先生因需要貸款，找到位于兩江新區(qū)的某汽車抵押貸款公司。該公司聲稱“低利息、無抵押、不扣車”，這讓馬先生尤為心動(dòng)，他向?qū)Ψ郊s定借款90萬元。雙方簽訂了一系列的借款合同，該公司分兩次向馬先生支付款項(xiàng)，同時(shí)收取風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保金、GPS安裝費(fèi)、利息、手續(xù)費(fèi)等共計(jì)20余萬元。
隨后，該公司違反“不扣車”的承諾，以安裝GPS為由控制了馬先生的奔馳汽車并拒絕返還。馬先生要求解除合同、返還已得的貸款并取回車輛，遭到拒絕，對方還以馬先生違約為由要求返還90萬元。馬先生被迫返還貸款，在短短4天內(nèi)損失20余萬元。
據(jù)辦案檢察官介紹，2017年，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)不斷接到群眾舉報(bào)，稱這家汽車抵押貸款公司存在不法行為。經(jīng)過認(rèn)真、細(xì)致、縝密的偵查，以犯罪嫌疑人王某、景某為首的犯罪團(tuán)伙浮出水面。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人成立所謂汽車抵押貸款公司，對外宣稱“低利息、無抵押、不扣車”，以此吸引被害人前來辦理貸款。在被害人辦理汽車抵押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，該團(tuán)伙采取隱瞞真相的手段欺騙被害人簽訂一系列合同，并以收取貸款資質(zhì)考察費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保金、后期管理費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、資料管理費(fèi)等名義扣減貸款，被害人最后只能領(lǐng)取到約定貸款金額的大約70%。同時(shí)，該團(tuán)伙以給被害人汽車安裝GPS方便公司定位的名義，借機(jī)控制被害人汽車，然后對被害人進(jìn)行敲詐勒索。短短數(shù)月內(nèi)，犯罪嫌疑人就以同樣的手法，詐騙20余名被害人，涉案資金近百萬元。
由于該案案情復(fù)雜、影響重大、涉及人數(shù)眾多、群眾損失較大，在偵查階段，渝北區(qū)檢察院就派出精干力量提前介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證。同時(shí)，由于“套路貸”是一種新型的犯罪案件，為有效打擊犯罪，受理該案后，承辦檢察官查閱了大量資料和生效判決，使案件得以順利辦理。
“近年來，‘套路貸’一詞頻繁出現(xiàn)在大眾視野，貸款人應(yīng)盡量通過合法平臺借貸，正確評估自身還款能力，提升防范意識，讓犯罪分子無機(jī)可乘?！背修k檢察官提醒貸款人，如果遭受不法侵害，要及時(shí)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。
與此同時(shí)，為幫助普通民眾識別“套路貸”，承辦檢察官還總結(jié)了“套路貸”犯罪的五個(gè)主要特征：一是制造民間借貸假象。不法分子通過購買公民個(gè)人信息或通過中介，尋找急需用錢或征信存在問題的被害人，以無需抵押即可提供貸款為名，降低貸款門檻。二是誘騙被害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象，之后再以“考察紅包”“違約金”“保證金”等各種名目，與被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”等明顯不利于被害人的合同。三是制造銀行流水痕跡，向被害人發(fā)放一部分貸款，以分期支付借款的形式，要求被害人反復(fù)簽訂合同，卻并不告知被害人還款方式、時(shí)間等，以此造成被害人違約。四是單方面肆意認(rèn)定被害人違約，并要求被害人立即償還“虛高借款”。然后層層“平賬”“再借款”，使債務(wù)“滾雪球”。五是軟硬兼施“索債”，或提起虛假訴訟，以實(shí)現(xiàn)侵占被害人財(cái)產(chǎn)的目的。
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