P2P平臺(tái)融資城遭立案?jìng)刹?12名高管被帶走

近日深圳警方通報(bào)，深圳南山警方對(duì)融資城網(wǎng)路服務(wù)中心有限公司、深圳聚盛資產(chǎn)管理有限公司及相關(guān)公司涉嫌犯罪問(wèn)題依法立案?jìng)刹?，并?duì)相關(guān)犯罪嫌疑人采取了強(qiáng)制措施，對(duì)涉案資產(chǎn)實(shí)施了查封、凍結(jié)、扣押。

注冊(cè)于2009年3月27日的融資城平臺(tái)運(yùn)營(yíng)公司深圳市融資城網(wǎng)絡(luò)服務(wù)中心有限公司（下稱融資城），在被投資人實(shí)名舉報(bào)近十個(gè)月后，終于被深圳警方依法立案?jìng)刹椤?/p>

界面新聞?dòng)浾邚闹槿耸刻幾钚芦@悉，深圳警方已帶走的共計(jì)12名融資城高管包括其實(shí)際控制人董鳴、融資中心總經(jīng)理王文樂(lè)、事業(yè)19部總經(jīng)理李鳴翔、融資城事業(yè)部總經(jīng)理李學(xué)科等。不過(guò)，南山警方尚未證實(shí)此消息的準(zhǔn)確性。

融資城自稱為致力于“解決中小企業(yè)融資難”的資源資金監(jiān)管技術(shù)系統(tǒng)平臺(tái)。作為一家典型的P2P公司，其涉嫌違法的行為中，既有涉嫌自建資金池、夸大項(xiàng)目規(guī)模、資金管理不規(guī)范等典型行為，又開發(fā)了在沒(méi)有任何擔(dān)保條件下，通過(guò)在合同中設(shè)置資產(chǎn)回購(gòu)、債轉(zhuǎn)股，涉嫌非法公開發(fā)行證券等一系列P2P的“新騙局”.

據(jù)多位相關(guān)人士向界面新聞?dòng)浾呓榻B，融資城上的融資項(xiàng)目平均年化收益率高達(dá)20%,目前平臺(tái)待收余額約19億元。其平臺(tái)上的項(xiàng)目多數(shù)沒(méi)有擔(dān)保人，之所以能夠引來(lái)近千名活躍大客戶的原因在于：在協(xié)議條款中有“資產(chǎn)回購(gòu)”約定。

一位投資人透露，當(dāng)時(shí)融資城發(fā)行一款“融資包”的債權(quán)類投資產(chǎn)品，投資人在融資城上把錢借給融資方，當(dāng)產(chǎn)品投資期限6個(gè)月結(jié)束時(shí)，融資方將以年化20%的利率連本帶息返還給投資人，若該款產(chǎn)品未能由融資方還復(fù)本息則由聚盛資產(chǎn)全部回購(gòu)。正是因?yàn)樵摋l款的存在，投資人才最終選擇了該產(chǎn)品。

界面新聞?dòng)浾卟殚喒ど藤Y料發(fā)現(xiàn)，有的融資項(xiàng)目與融資平臺(tái)、承若回購(gòu)方還存在關(guān)聯(lián)。工商資料顯示，龍王湖項(xiàng)目方法人林鈺婷與融資平臺(tái)融資城、回購(gòu)方聚盛資產(chǎn)共同的股東國(guó)中資產(chǎn)均為同一法人。

至2014年8月，由于融資方維納斯項(xiàng)目和三門島項(xiàng)目分別出現(xiàn)1億元壞賬，相關(guān)產(chǎn)品則出現(xiàn)了不能對(duì)付本息的情況，但聚盛資產(chǎn)并沒(méi)有按約定進(jìn)行回購(gòu)，而是在宣稱上市的背景下，開始勸使相關(guān)投資者將債權(quán)產(chǎn)品置換成融資城收益權(quán)。（融資包相關(guān)產(chǎn)品類似資金池，實(shí)際融資不一定有對(duì)應(yīng)項(xiàng)目，而相關(guān)置換則類似于債轉(zhuǎn)股）

2013年底，融資城向投資人宣稱即將在美國(guó)上市，并發(fā)行首期價(jià)格為每份10元的融資城現(xiàn)金權(quán)益，此后權(quán)益發(fā)行定價(jià)漲至19元。

同時(shí)由聚盛資產(chǎn)承諾于2015年6月30日前最終以20元回購(gòu)。融資城前員工申敏（化名）介紹，該產(chǎn)品第一期便融資6億元，若按最高發(fā)行價(jià)每份權(quán)益19元計(jì)算，則至少發(fā)行31578947份權(quán)益，目前還有總計(jì)4億元的權(quán)益未能回購(gòu)。

一名舉報(bào)人在舉報(bào)信中也稱，截至2014年12月底現(xiàn)金權(quán)益封盤為止，發(fā)行價(jià)格達(dá)每份19元。整個(gè)現(xiàn)金權(quán)益發(fā)行規(guī)模達(dá)5億-6億元，權(quán)益持有人超過(guò)4000人。

廣東開野律師事務(wù)所仇仲凱律師認(rèn)為，以上情況可以認(rèn)定為非法公開發(fā)行證券。根據(jù)證券法第十條規(guī)定，向不特定對(duì)象或累計(jì)向超過(guò)200人特定對(duì)象發(fā)行均被認(rèn)定為公開發(fā)行證券。而公開發(fā)行證券必須符合法律、行政法規(guī)定相關(guān)條件，并依法報(bào)送國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。

據(jù)百度百科資料顯示，融資城網(wǎng)絡(luò)已有50余萬(wàn)投融資網(wǎng)主，2013年平臺(tái)成交300億元；2014年8月，平臺(tái)融資項(xiàng)目出現(xiàn)壞賬，承若回購(gòu)方亦未回購(gòu)；2015年3月開始有投資人陸續(xù)舉報(bào)融資城存在非法吸收公眾存款、集資詐騙等問(wèn)題；2015年11月19日，深圳警方正式受理融資城案件；2016年1月18日深圳南山警方對(duì)融資城及其關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行立案?jìng)刹椤?/p>

一名舉報(bào)人向界面新聞?dòng)浾咄嘎叮刂聊壳?，舉報(bào)人目前至少達(dá)200人。而另一位舉報(bào)人王剛（化名）則表示，目前涉案地區(qū)至少包括北京、上海、深圳、珠海、杭州、香港等地區(qū)。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。