互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)進入史上最嚴監(jiān)管期，第一批獲得支付許可的27家公司也在近期面臨續(xù)展問題，然而本應在5月2日公布的續(xù)展結果卻遲遲未能落地，第三方支付牌照續(xù)展遭遇“難產”，相關支付機構目前也陷入無證經(jīng)營的尷尬境地。
在此關鍵時刻，上海匯付數(shù)據(jù)服務有限公司（匯付天下）卻因違反反洗錢規(guī)定，于近期遭到央行上海分行罰款35萬人民幣的處罰。這是繼上海德頤網(wǎng)絡技術有限公司、上海華勢信息科技有限公司、通聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司之后，又一家收到央行罰單的支付機構。其中，通聯(lián)支付也在首批面臨續(xù)展的27家支付機構之列。
中國人民銀行上海分行行政處罰信息公示表 截圖
根據(jù)人民銀行寧波市分行4月28發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，通聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司寧波分公司因反洗錢問題同樣被處罰金35萬元，具體內容包括：
違法類型：
1、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；
2、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；
3、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。
按照此前發(fā)布的《中國人民銀行關于<支付業(yè)務許可證>續(xù)展工作的通知》辦法，影響評級的核心內容共有11條。若支付公司違反其中任一情形，將被敦促引導其開展兼并重組，調整支付業(yè)務類型或覆蓋范圍、穩(wěn)妥安排市場退出等工作?！锻ㄖ分械牡?0條就是“違反反洗錢法律規(guī)定，情節(jié)特別嚴重的”。
對此，業(yè)內人士分析認為，按照罰款金額來看，匯付天下的情節(jié)不算特別嚴重，但可能會影響支付機構的評級，反洗錢的相關內容占比大約有30分左右。
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