匯付天下違反反洗錢規(guī)定 遭央行罰款35萬(wàn)元

互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)進(jìn)入史上最嚴(yán)監(jiān)管期，第一批獲得支付許可的27家公司也在近期面臨續(xù)展問(wèn)題，然而本應(yīng)在5月2日公布的續(xù)展結(jié)果卻遲遲未能落地，第三方支付牌照續(xù)展遭遇“難產(chǎn)”，相關(guān)支付機(jī)構(gòu)目前也陷入無(wú)證經(jīng)營(yíng)的尷尬境地。

在此關(guān)鍵時(shí)刻，上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司（匯付天下）卻因違反反洗錢規(guī)定，于近期遭到央行上海分行罰款35萬(wàn)人民幣的處罰。這是繼上海德頤網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、上海華勢(shì)信息科技有限公司、通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司之后，又一家收到央行罰單的支付機(jī)構(gòu)。其中，通聯(lián)支付也在首批面臨續(xù)展的27家支付機(jī)構(gòu)之列。

中國(guó)人民銀行上海分行行政處罰信息公示表 截圖

根據(jù)人民銀行寧波市分行4月28發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司寧波分公司因反洗錢問(wèn)題同樣被處罰金35萬(wàn)元，具體內(nèi)容包括：

違法類型：

1、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

2、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

3、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

按照此前發(fā)布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于<支付業(yè)務(wù)許可證>續(xù)展工作的通知》辦法，影響評(píng)級(jí)的核心內(nèi)容共有11條。若支付公司違反其中任一情形，將被敦促引導(dǎo)其開展兼并重組，調(diào)整支付業(yè)務(wù)類型或覆蓋范圍、穩(wěn)妥安排市場(chǎng)退出等工作?！锻ㄖ分械牡?0條就是“違反反洗錢法律規(guī)定，情節(jié)特別嚴(yán)重的”。

對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，按照罰款金額來(lái)看，匯付天下的情節(jié)不算特別嚴(yán)重，但可能會(huì)影響支付機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)，反洗錢的相關(guān)內(nèi)容占比大約有30分左右。

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