上海風險專項整治檢查資料有哪些？有P2P平臺已收到通知

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針對上述消息，鳳凰WEMONEY登錄上海金融辦官網(wǎng)，但并未發(fā)現(xiàn)有關(guān)內(nèi)容。與此同時，鳳凰WEMONEY向多家上?；ソ鹌脚_內(nèi)部人員求證，其均表示未收到市金融辦下發(fā)的相關(guān)通知。

不過，有P2P平臺負責人告訴鳳凰WEMONEY，已于近日收到區(qū)金融辦下發(fā)的“互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治現(xiàn)場檢查調(diào)閱資料清單”（具體內(nèi)容如下）。

互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治現(xiàn)場檢查調(diào)閱資料清單：

1、2016年1月1日-11月30日，新增業(yè)務(wù)臺帳、業(yè)務(wù)檔案；

2、人民銀行出具的企業(yè)信用報告；

3、請?zhí)峁┚€上借款合同、擔保合同的合同文本(根據(jù)產(chǎn)品數(shù)量提供合同套數(shù))；

4、平臺與業(yè)務(wù)推薦機構(gòu)、業(yè)務(wù)合作機構(gòu)簽訂的合作協(xié)議；

5、前十大借款客戶名單；

6、前十大投資客戶名單；

7、2015年度審計報告；2016年1月-11月財務(wù)報表、各銀行對賬單；第三方賬戶清單；

8、平臺與第三方支付機構(gòu)或銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂的相關(guān)合作協(xié)議；

9、請?zhí)峁?筆能完整體現(xiàn)資金充值、提現(xiàn)流程的業(yè)務(wù)檔案（包括資金劃撥憑證）；

10、平臺與擔保機構(gòu)簽訂的相關(guān)合作協(xié)議；

11、平臺目前宣傳推廣方式說明；

12、2016年1月1日-11月30日，債權(quán)轉(zhuǎn)讓清單，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案；

13、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本及公司章程復(fù)印件（加蓋公章）；

14、公司相關(guān)工商登記信息（需工商部門調(diào)?。?，主要包括：

（1）公司工商內(nèi)檔資料；

（2）公司檔案機讀材料；

（3）法人股東檔案機讀材料；

15、平臺對借款人審核、調(diào)查等材料；對出借人風險承受能力評估等材料；

16、平臺線上每一種產(chǎn)品構(gòu)成方式的詳細介紹；

17、平臺線上每一種產(chǎn)品，借款端--項目（產(chǎn)品）端--資金端，每一個操作環(huán)節(jié)、資金流轉(zhuǎn)的詳細介紹；

18、截至2016年11月30日，平臺業(yè)務(wù)余額、累計發(fā)生額、實際投資者人數(shù)情況統(tǒng)計；

19、截至2016年11月30日，同一自然人、同一法人或其他組織在本平臺借款情況統(tǒng)計；

20、平臺存在風險準備金、風險備付金的，提供該資金詳細介紹（包括資金來源、構(gòu)成情況、金額、使用情況等）及存管、托管賬戶情況；

21、2016年1月1日-11月30日，平臺發(fā)生逾期情況、訴訟情況；

22、查詢授權(quán)委托書（加蓋公章及法人代表簽章）；

23、其他根據(jù)核查情況要求公司提供的材料（可補充填寫）。

鳳凰WEMONEY對比發(fā)現(xiàn)，兩份資料清單內(nèi)容有一定的相似之處，均要求核查公司相關(guān)工商信息、公司擔保情況、平臺產(chǎn)品介紹及交易情況介紹等。

另據(jù)消息人士透露，上海市各區(qū)下發(fā)的現(xiàn)場檢查資料清單應(yīng)該會有所差異，平臺或?qū)⒂诮谑盏较嚓P(guān)材料。

【附】自媒體曝出的現(xiàn)場核查材料清單：

一、公司基本情況

1、 法定代表人、股東、實際控制人、總經(jīng)理、董事、監(jiān)事及其他高級管理人員（財務(wù)、業(yè)務(wù)、風控、技術(shù)及分支機構(gòu)負責人）簡歷、身份證件復(fù)印件；

2、 公司一年內(nèi)股東、高級管理人員變動情況；

3、 公司管理層名單及管理職責說明；

4、 公司員工名單（按部門列明）、身份證號、手機號；

5、 風控團隊名單；

6、 分支機構(gòu)、門店地址、負責人聯(lián)系方式、門店人員名單。

二、運營模式說明

1、線上及線下經(jīng)營方式、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)容；

2、 請列明某一已履行完畢的項目整套標準交易文件及產(chǎn)品財務(wù)流程，包括線上線下的合同文件（包括抵押）,資金流向文件,也包括向出借人、借款人收費的單據(jù)；

3、 合作項目或產(chǎn)品單位名稱、合作協(xié)議、聯(lián)系方式；

4、 項目產(chǎn)品文件的存管方式、線上線下客戶獲取方式，客戶的信用評級制度；

5、 風控制度、合規(guī)制度；

6、 技術(shù)安全方案、交易電子數(shù)據(jù)存儲方式說明。

三、經(jīng)營狀況

1、 自營、兼營、代銷、經(jīng)紀、與銀行或其他金融機構(gòu)合作項目、產(chǎn)品（包括銀行理財、資金管理、基金、保險、信托等）清單；

2、 公司涉訴、涉投訴情況；

3、底層資產(chǎn)的核查材料，包括公司審查借款人（借入）身份、標的真實性的底稿文件（該條為P2P網(wǎng)貸企業(yè)提供）；

4、合格投資者的識別、確認（投資者資產(chǎn)證明等）、風險揭示、合格投資者承

諾書的底稿文件（該條為資管、私募基金企業(yè)提供）；

5、 公司前十大借款人（借入）名單、聯(lián)系方式；

6、 公司前十大交易合同檔案；

7、 公司網(wǎng)站、微信公眾號等對外宣傳平臺的名稱及網(wǎng)址；

8、風險準備金制度的具體內(nèi)容（包括資金來源及銀行流水）、及托管給銀行的相關(guān)協(xié)議。

四、產(chǎn)品、項目運營合規(guī)狀況

1、 第三方賬戶存管協(xié)議；

2、借款人、出借人、平臺資金劃轉(zhuǎn)情況說明，包括指令文件、銀行開戶戶名等；

3、 平臺實名注冊與審查流程；

4、 風險揭示文件，包括重復(fù)借款人的提示，產(chǎn)品的逾期違約率等；

5、 最近對外宣傳的廣告文案；

6、標的拆分、期限拆分、錯配情況；

7、項目、產(chǎn)品、資金以任何方式涉及關(guān)聯(lián)企業(yè)、股東、實際控制人、董事、監(jiān)事或其他高級管理人員、員工說明。

五、關(guān)鍵財務(wù)信息

1、累計交易量、月平均交易量、月平均運營成本、月平臺收益；

2、公司2016年12月份資產(chǎn)負債情況；

3、公司或平臺資產(chǎn)一年內(nèi)重大交易、資產(chǎn)重大變更、重大項目清單；

4、公司對外擔保、負債情況（要求列明名稱和金額）；

5、 公司前十大項目、產(chǎn)品資金真實去向和用途的文件；

6、 前十大逾期項目的產(chǎn)品清單、逾期率（逾期項目占總項目的百分比）、違約率，列明未清償余額和逾期時間；

7、超限額借款的借款人清單。

六、密封保存材料

1、 最近一年電子交易數(shù)據(jù)；

2、 最近一年財務(wù)帳。

    文章來源：微信公眾號WEMONEY

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