人大代表:設比特幣平臺負面清單 試點管理政策

文|每日經濟新聞 肖樂

3月7日訊,3月6日,據《金融時報》報道,全國人大代表、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學東提出建議,短期內要明確比特幣交易平臺監(jiān)管底線,建立負面清單,做好風險防范和化解工作;從長期看,有必要借鑒國際監(jiān)管經驗,研究構建長效監(jiān)管機制,維護金融穩(wěn)定。同時,周學東也提出,探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策。

《每日經濟新聞》記者從業(yè)內了解到,央行將再次對部分比特幣交易平臺進行約談,平臺將有所動作。從1月份央行約談、進駐交易平臺進行現(xiàn)場檢查,比特幣平臺經歷了一場重大整頓,平臺紛紛采取暫停融資融幣、調整手續(xù)費、停止提幣等措施應對監(jiān)管。

在監(jiān)管整頓下,比特幣交易量降幅巨大,一些平臺的24小時成交量從以前的百萬級縮減至目前的不足一萬。不過,比特幣的價格在經歷了大幅波動之后,又重新站上了8000元的高位。

觀點1:建立負面清單防范風險

繼1月初對“火幣網”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺開展檢查后,2月8日下午,中國人民銀行營業(yè)管理部檢查組對9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行了約談,要求平臺不得從事融資融幣等金融業(yè)務,不得違背反洗錢等相關規(guī)定,如發(fā)現(xiàn)有比特幣交易平臺違反上述要求,情節(jié)嚴重的,檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。

據《金融時報》報道,周學東建議,對境內比特幣交易平臺應當包容、暫不取締,留下一段觀察期。周學東同時表示,短期內要明確比特幣交易平臺監(jiān)管底線,建立負面清單,做好風險防范和化解工作。

關于負面清單,“如果是針對業(yè)務,可能是去杠桿等,如果是針對大方向,可能是反洗錢,反非法交易。”業(yè)內人士向《每日經濟新聞》記者表示。

周學東指出,“比特幣交易平臺存在重大風險隱患,一是客戶資金安全風險;二是洗錢風險;三是杠桿交易帶來的風險。”此外有些平臺還存在宣傳不合規(guī)、技術安全風險和平臺關聯(lián)業(yè)務風險。

上述一些問題在1月份的比特幣平臺監(jiān)管風暴中已有整肅。1月11日,央行聯(lián)合相關部門進駐火幣網、幣行、比特幣中國三大比特幣交易平臺,進行現(xiàn)場檢查。1月18日,央行營管部相關負責人表示,聯(lián)合檢查組進駐幣行、火幣網后,初步發(fā)現(xiàn)這些比特幣交易平臺違規(guī)開展融資融幣業(yè)務,導致市場異常波動。同時,檢查還發(fā)現(xiàn),這些平臺均未按規(guī)定建立健全相關反洗錢內控制度。央行上??偛恐赋?,比特幣中國存在超范圍經營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題。

響應監(jiān)管,火幣網、幣行等平臺暫停融資融幣杠桿業(yè)務,并調整了手續(xù)費。在監(jiān)管整頓的過程中,比特幣平臺的成交量也出現(xiàn)了大幅減少,但目前比特幣的價格重新回到了8000元之上的高位。

觀點2:探索國家層面試點政策

在2月8日央行約談之后,2月9日,火幣網、幣行等平臺紛紛發(fā)布公告,表示將全面升級平臺反洗錢系統(tǒng),有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為,同時全面暫停比特幣、萊特幣提幣業(yè)務。根據平臺2月9日的公告,反洗錢系統(tǒng)行業(yè)標準制定及實施時間預計1個月,也可能根據開發(fā)進程大幅提前。

一家比特幣平臺內部人士告訴《每日經濟新聞》記者,“目前系統(tǒng)還在升級中。從公司層面來講,更希望加快速度,一旦有了行業(yè)標準或系統(tǒng)的更新,肯定會第一時間告訴用戶。”

理論上,用戶可以用人民幣買入比特幣,再將手中持有的比特幣在境外交易平臺上賣出,換成美元,達到繞開外匯管制的目的,因此利用比特幣洗錢和換匯的質疑始終存在,這也是對于比特幣的監(jiān)管重點。

對于比特幣的監(jiān)管,美國紐約州已經率先推出了相關法律制度。2015年6月,紐約州金融服務局公布了簡稱為“比特幣牌照”的《虛擬貨幣監(jiān)管法案》。該《法案》對于虛擬貨幣商業(yè)活動的監(jiān)管手段主要是事前的行政許可和事后的定期考核,監(jiān)管重點包括反洗錢、網絡安全和消費者保護這三個方面。

對于比特幣的監(jiān)管,國內目前尚屬空白,僅有央行等五部委在2013年發(fā)布的《關于防范比特幣風險的通知》。

“長期看有必要研究探索長效監(jiān)管機制。”周學東說,需要研究比特幣等虛擬貨幣的金融屬性和商品屬性,研究比特幣交易平臺的性質,探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策,對少數(shù)合格交易平臺進行許可或備案試點。同時,強化監(jiān)管合作機制,加強行業(yè)自律,構建比特幣交易所誠信體系。

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2017-03-07
人大代表:設比特幣平臺負面清單 試點管理政策
3月6日,全國人大代表、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學東提出建議,短期內要明確比特幣交易平臺監(jiān)管底線,建立負面清單;從長期看,有必要借鑒國際監(jiān)管經驗,研究構建長效監(jiān)管機制,維護金融穩(wěn)定。同時,探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策。

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