人大代表：設比特幣平臺負面清單 試點管理政策

文|每日經濟新聞 肖樂

3月7日訊，3月6日，據《金融時報》報道，全國人大代表、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學東提出建議，短期內要明確比特幣交易平臺監(jiān)管底線，建立負面清單，做好風險防范和化解工作;從長期看，有必要借鑒國際監(jiān)管經驗，研究構建長效監(jiān)管機制，維護金融穩(wěn)定。同時，周學東也提出，探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策。

《每日經濟新聞》記者從業(yè)內了解到，央行將再次對部分比特幣交易平臺進行約談，平臺將有所動作。從1月份央行約談、進駐交易平臺進行現(xiàn)場檢查，比特幣平臺經歷了一場重大整頓，平臺紛紛采取暫停融資融幣、調整手續(xù)費、停止提幣等措施應對監(jiān)管。

在監(jiān)管整頓下，比特幣交易量降幅巨大，一些平臺的24小時成交量從以前的百萬級縮減至目前的不足一萬。不過，比特幣的價格在經歷了大幅波動之后，又重新站上了8000元的高位。

觀點1：建立負面清單防范風險

繼1月初對“火幣網”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺開展檢查后，2月8日下午，中國人民銀行營業(yè)管理部檢查組對9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行了約談，要求平臺不得從事融資融幣等金融業(yè)務，不得違背反洗錢等相關規(guī)定，如發(fā)現(xiàn)有比特幣交易平臺違反上述要求，情節(jié)嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。

據《金融時報》報道，周學東建議，對境內比特幣交易平臺應當包容、暫不取締，留下一段觀察期。周學東同時表示，短期內要明確比特幣交易平臺監(jiān)管底線，建立負面清單，做好風險防范和化解工作。

關于負面清單，“如果是針對業(yè)務，可能是去杠桿等，如果是針對大方向，可能是反洗錢，反非法交易。”業(yè)內人士向《每日經濟新聞》記者表示。

周學東指出，“比特幣交易平臺存在重大風險隱患，一是客戶資金安全風險;二是洗錢風險;三是杠桿交易帶來的風險。”此外有些平臺還存在宣傳不合規(guī)、技術安全風險和平臺關聯(lián)業(yè)務風險。

上述一些問題在1月份的比特幣平臺監(jiān)管風暴中已有整肅。1月11日，央行聯(lián)合相關部門進駐火幣網、幣行、比特幣中國三大比特幣交易平臺，進行現(xiàn)場檢查。1月18日，央行營管部相關負責人表示，聯(lián)合檢查組進駐幣行、火幣網后，初步發(fā)現(xiàn)這些比特幣交易平臺違規(guī)開展融資融幣業(yè)務，導致市場異常波動。同時，檢查還發(fā)現(xiàn)，這些平臺均未按規(guī)定建立健全相關反洗錢內控制度。央行上?？偛恐赋?，比特幣中國存在超范圍經營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題。

響應監(jiān)管，火幣網、幣行等平臺暫停融資融幣杠桿業(yè)務，并調整了手續(xù)費。在監(jiān)管整頓的過程中，比特幣平臺的成交量也出現(xiàn)了大幅減少，但目前比特幣的價格重新回到了8000元之上的高位。

觀點2：探索國家層面試點政策

在2月8日央行約談之后，2月9日，火幣網、幣行等平臺紛紛發(fā)布公告，表示將全面升級平臺反洗錢系統(tǒng)，有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為，同時全面暫停比特幣、萊特幣提幣業(yè)務。根據平臺2月9日的公告，反洗錢系統(tǒng)行業(yè)標準制定及實施時間預計1個月，也可能根據開發(fā)進程大幅提前。

一家比特幣平臺內部人士告訴《每日經濟新聞》記者，“目前系統(tǒng)還在升級中。從公司層面來講，更希望加快速度，一旦有了行業(yè)標準或系統(tǒng)的更新，肯定會第一時間告訴用戶。”

理論上，用戶可以用人民幣買入比特幣，再將手中持有的比特幣在境外交易平臺上賣出，換成美元，達到繞開外匯管制的目的，因此利用比特幣洗錢和換匯的質疑始終存在，這也是對于比特幣的監(jiān)管重點。

對于比特幣的監(jiān)管，美國紐約州已經率先推出了相關法律制度。2015年6月，紐約州金融服務局公布了簡稱為“比特幣牌照”的《虛擬貨幣監(jiān)管法案》。該《法案》對于虛擬貨幣商業(yè)活動的監(jiān)管手段主要是事前的行政許可和事后的定期考核，監(jiān)管重點包括反洗錢、網絡安全和消費者保護這三個方面。

對于比特幣的監(jiān)管，國內目前尚屬空白，僅有央行等五部委在2013年發(fā)布的《關于防范比特幣風險的通知》。

“長期看有必要研究探索長效監(jiān)管機制。”周學東說，需要研究比特幣等虛擬貨幣的金融屬性和商品屬性，研究比特幣交易平臺的性質，探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策，對少數(shù)合格交易平臺進行許可或備案試點。同時，強化監(jiān)管合作機制，加強行業(yè)自律，構建比特幣交易所誠信體系。

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