2020年中國(guó)智能投顧 資管規(guī)?；虺?萬(wàn)億

文丨新快報(bào)

3月10日訊，繼去年招商銀行上線“摩羯智投”后,傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在智能投顧領(lǐng)域再發(fā)力。日前,廣發(fā)基金互聯(lián)網(wǎng)金融部負(fù)責(zé)人劉仁江告訴記者,該行去年8月首推的智能基金組合服務(wù)“基智理財(cái)”銷(xiāo)量已達(dá)5億元,并且將在今年5月左右實(shí)現(xiàn)2.0迭代。有研究報(bào)告顯示,2016年國(guó)內(nèi)智能投顧產(chǎn)品正式上線,據(jù)預(yù)測(cè)到2020年中國(guó)資管規(guī)模約174萬(wàn)億元,按3%的滲透率計(jì)算,到2020年,中國(guó)智能投顧管理資產(chǎn)規(guī)?；虺?萬(wàn)億元。

所謂智能投顧即利用大數(shù)據(jù)分析、量化模型及算法,根據(jù)投資者的個(gè)人收益和風(fēng)險(xiǎn)偏好,提供相匹配的資產(chǎn)組合建議,并自動(dòng)完成投資交易過(guò)程,再根據(jù)市場(chǎng)變化情況動(dòng)態(tài)調(diào)整,讓組合始終處于最優(yōu)狀態(tài)的財(cái)富管理服務(wù)。

據(jù)新快報(bào)記者了解,2014年底,智能投顧概念開(kāi)始引入我國(guó),隨后大量的科技企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)比如京東金融、金斧子等紛紛入局,2015年下半年以后傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)也大力布局智能投顧方向。

除了監(jiān)管政策之外,數(shù)據(jù)、算法和金融產(chǎn)品不足是目前國(guó)內(nèi)智能投顧發(fā)展的障礙,“目前國(guó)內(nèi)大多數(shù)智能投顧產(chǎn)品現(xiàn)狀多停留在使用問(wèn)卷評(píng)估用戶風(fēng)險(xiǎn)偏好,使用傳統(tǒng)量化投資模型進(jìn)行投資,但是用戶行為,歷史投資數(shù)據(jù)難以全面獲取,金融產(chǎn)品的類(lèi)型也不足。”慧辰資訊的研究報(bào)告認(rèn)為。

“在整個(gè)過(guò)程中,智能投顧的核心是模型和算法,它們需要長(zhǎng)時(shí)間序列的數(shù)據(jù)進(jìn)行學(xué)習(xí)和修正,也需要較長(zhǎng)的時(shí)間周期經(jīng)由市場(chǎng)檢驗(yàn)。”劉仁江表示。廣發(fā)基金互聯(lián)網(wǎng)金融部產(chǎn)品經(jīng)理丘濤則表示,產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)2.0迭代后,利用大數(shù)據(jù)分析,可以根據(jù)客戶的交易時(shí)長(zhǎng)和交易行為的分析來(lái)判斷客戶。

“將來(lái)中國(guó)智能投顧格局會(huì)與美國(guó)行業(yè)格局相仿,占據(jù)客戶資源和渠道資源,具有成本、規(guī)模優(yōu)勢(shì)的綜合性平臺(tái)將占有較大的市場(chǎng)份額,”有業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì),未來(lái)將有越來(lái)越多的傳統(tǒng)金融公司發(fā)力智能投顧領(lǐng)域。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書(shū)面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開(kāi)相關(guān)鏈接。