違反“反洗錢(qián)”規(guī)則遭罰！5家在港中資券商接罰單

文丨券商中國(guó)

3月11日訊，記者獲悉，始于去年底的一場(chǎng)針對(duì)在港中資券商客戶(hù)子賬戶(hù)的檢查行動(dòng)，近期將結(jié)束。包括粵海證券等5家中資券商的在港子公司將受罰，普遍罰款約300萬(wàn)港幣。這次遭處罰的，除粵海證券外，其他4家主要是大陸中型券商的在港子公司，影響可能并不小。

多家在港中資券商評(píng)論此次檢查時(shí)認(rèn)為，“客戶(hù)子賬戶(hù)的檢查行動(dòng)屬于反洗錢(qián)范疇，存在的問(wèn)題原本是行業(yè)慣例和灰色地帶，現(xiàn)在突然被香港證監(jiān)會(huì)嚴(yán)管，這屬于一件不大不小的事情。”

灰色地帶被嚴(yán)管

知情人士稱(chēng)，本次香港證監(jiān)會(huì)展開(kāi)檢查的背景是，香港證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)在去年底變動(dòng)后，為規(guī)范市場(chǎng)、加強(qiáng)監(jiān)管，開(kāi)展針對(duì)中資券商客戶(hù)子賬戶(hù)的檢查行動(dòng)。

香港證監(jiān)會(huì)對(duì)粵海證券，現(xiàn)改名為國(guó)金證券(香港)的一份處罰顯示，在2011年2月至2013年3月期間，粵海證券在處理客戶(hù)賬戶(hù)向第三方付款方面的內(nèi)部監(jiān)控存在缺失及不足。粵海證券不能顯示在處理第三方付款前已進(jìn)行適當(dāng)?shù)牟樵?xún)。

此外，粵海證券沒(méi)有妥善地以書(shū)面方式記錄其聲稱(chēng)在上述期間作出的查詢(xún)及有關(guān)批準(zhǔn)付款的理?yè)?jù)。

具體而言，香港證監(jiān)會(huì)在對(duì)粵海證券的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)：

1、在大約700項(xiàng)由客戶(hù)賬戶(hù)付款至第三方的轉(zhuǎn)賬中，只有約570份相關(guān)申請(qǐng)表被尋獲;

2、在附有申請(qǐng)表的570項(xiàng)付款中，有三分之一沒(méi)有或無(wú)法核證客戶(hù)與第三方的關(guān)系及/或付款目的;只有約67項(xiàng)有適當(dāng)?shù)奈募С?

3、申請(qǐng)表只就客戶(hù)賬戶(hù)與第三方的關(guān)系及進(jìn)行付款目的提供小量資料，但員工及管理層仍繼續(xù)批準(zhǔn)該付款;

4、第三方付款涉及過(guò)億元，而其中一宗更超過(guò)3900萬(wàn)元。

香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，粵海證券的行為違反了《防止洗黑錢(qián)及恐怖分子籌資活動(dòng)的指引》、《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的指引》及《操守準(zhǔn)則》，當(dāng)中規(guī)定持牌法團(tuán)：

1、應(yīng)特別留意所有復(fù)雜而不尋常的大額交易，以及所有缺乏明顯的經(jīng)濟(jì)或可見(jiàn)的合法目的的不尋常交易模式。審查發(fā)現(xiàn)及結(jié)果應(yīng)以書(shū)面方式妥善記錄;

2、應(yīng)采取一切合理措施，確保設(shè)有合適的保障措施，以減低洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的風(fēng)險(xiǎn)，包括執(zhí)行適當(dāng)?shù)恼呒俺绦?，并確保該政策及程序有效和符合所有相關(guān)法定及監(jiān)管規(guī)定。

知情人士透露，5家受罰的在港中資券商存在的問(wèn)題大同小異，比如某在港中資券商的問(wèn)題性質(zhì)就與粵海證券相同，皆是由于內(nèi)地客戶(hù)的子賬戶(hù)向第三方轉(zhuǎn)賬的過(guò)程中，內(nèi)控存在問(wèn)題。

5家中資券商受罰

知情人士透露，本次香港證監(jiān)會(huì)的檢查范圍為在港中資券商，因此受罰的5家券商也全部為在港中資券商。

值得一提的是，本次香港證監(jiān)會(huì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題并非十分嚴(yán)重。據(jù)多家在港中資券商透露，上文所述子賬戶(hù)操作方式，在當(dāng)時(shí)是業(yè)內(nèi)的通行方法，屬于灰色地帶。

另?yè)?jù)知情人士透露，除粵海證券的處罰已公布外，對(duì)其他4家中資券商的處罰聲明預(yù)計(jì)下周發(fā)布，罰款金額預(yù)計(jì)300萬(wàn)港元左右，并遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)。

一位在港中資券商人士表示，既然問(wèn)題不是十分嚴(yán)重，香港證監(jiān)會(huì)對(duì)各家中資券商的處罰也會(huì)酌情減輕。

香港證監(jiān)會(huì)在對(duì)粵海證券厘定紀(jì)律處分時(shí)也證明了這一點(diǎn)。香港證監(jiān)會(huì)表示，在決定對(duì)粵海證券的處罰時(shí)，主要考慮了以下因素：

1、粵海證券的失當(dāng)行為持續(xù)超過(guò)兩年;

2、粵海證券自2015年3月起已由Sinolink Securities Co.，Ltd.擁有，而上述缺失歸因于前任高級(jí)管理層，相關(guān)管理層在發(fā)生失當(dāng)行為后已被撤換;

3、粵海證券及國(guó)金證券均沒(méi)有就打擊洗錢(qián)缺失而遭受證監(jiān)會(huì)紀(jì)律處分的紀(jì)錄;

4、國(guó)金證券在接受紀(jì)律處分行動(dòng)中表現(xiàn)合作，且并無(wú)就監(jiān)管方面的關(guān)注事項(xiàng)提出爭(zhēng)議。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書(shū)面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開(kāi)相關(guān)鏈接。