從零開始講投資：怎么對你的基金了如指掌？

文|理財不二牛

3月29日訊，如果要問，怎么才能對投資的基金了如指掌呢?

有兩個字比較關(guān)鍵--年報。

每年3月底，迎來草長鶯飛、萬物復(fù)蘇的同時，也迎來了各家基金公司每只基金的年報披露期。

小白OS：年報是個啥?跟我有啥關(guān)系?買了基金坐等收益不就行了嗎?

雖然基金投資省時省力，如果做基金定投更是;但我們覺得，至少你一年關(guān)注一次自己的基金和基金經(jīng)理在干什么，也是很有必要的。

所以牛妹今天和大家一起來讀基金年報。

基金年報，一般會在每年結(jié)束之后90日內(nèi)公布(基金季報為每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi);基金半年報為上半年結(jié)束后60日內(nèi))，報告的內(nèi)容主要包含管理人報告、基金份額持有人信息、管理費情況、投資組合、主要財務(wù)指標和基金凈值表現(xiàn)。

所以，一覽基金年報，就能一目了然基金最新的持倉情況、基金經(jīng)理過去一年的操作思路、基金公司過去一年的重大變動……關(guān)系到咱基金凈值的諸多因素可都在里邊。

那么，基金年報在哪里可以看得到呢?牛妹給大家整理了下

第一，證監(jiān)會網(wǎng)站

第二，各大基金公司官網(wǎng)，可根據(jù)自己持有的情況按圖索驥

第三，第三方財經(jīng)門戶網(wǎng)站

不過對于普通上班族來說，平時連刷微博、朋友圈都得在上班途中爭分奪秒進行，面對動輒幾十頁、上百頁的基金年報，哪有時間細嚼慢咽。那么牛妹就來提幾個點，幫助大家穩(wěn)、準、狠地讀年報。

必讀指標一：基金凈值表現(xiàn)

1、看基金去年賺了多少;

2、如果你覺得挺多的，或者挺少的，和業(yè)績比較基準比一比，就知道基金賺得到底是多還是少了;

3、看看基金自成立以來賺了多少，反正短中長的數(shù)據(jù)都有。

必讀指標二：基金經(jīng)理簡介

買基金就是買人?，F(xiàn)在公募基金人才流動快，說不定你當(dāng)初買的基金經(jīng)理早就換人了。你總要知道現(xiàn)在給你理財?shù)氖钦l，什么資歷背景吧?看看現(xiàn)任是否符合你的需求。

必讀指標三：報告期內(nèi)基金投資策略和運作分析和管理人對宏觀經(jīng)濟、證券市場及行業(yè)走勢的簡要展望

基金經(jīng)理會解釋去年為何這樣操作，也會展望下一階段怎么操作。在這里，你能夠讀懂基金經(jīng)理。雖然很多都是非常宏觀的空話，但近年來也有不少基金經(jīng)理很有個性和文采，至少一點你可以看出，他究竟是樂觀、悲觀還是謹慎。

必讀指標四：投資組合報告

如果你買的是股票型基金，或者混合型基金，總之就是買的投A股的基金，都建議大家看看這一部分。

1、你可以看到基金股票、債券倉位是多少

2、你可以看到持有哪些行業(yè)

3、你可以看到持有的全部股票!!!半年報和年報，基金經(jīng)理都必須披露持有的所有股票，你可以看個夠。如下

必讀指標五：開放式基金份額變動

為啥這個必讀?是因為如果你的基金去年被贖回太多，會有清盤的風(fēng)險。所以關(guān)注下基金份額在去年一年之內(nèi)的變動，有多少散戶持有，也是有必要的。尤其是現(xiàn)在委外基金這么多，如果你持有的基金機構(gòu)占比遠高于個人投資者，那很有可能是一只機構(gòu)定制基金，你要考慮是否久留了。

抓住以上重點，小白差不多就能迅速get年報重點了。不過需要提醒的是，年報披露的數(shù)據(jù)都只是過去某一時期的某一段數(shù)據(jù)，判斷基金還是不能過度依賴教條化的數(shù)據(jù)。畢竟，投資這事兒，誰都說不準。

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