互金協(xié)會(huì)收舉報(bào)信息2600多條 涵蓋行業(yè)均“中槍”

文|每日經(jīng)濟(jì)新聞

4月12日訊，截至4月5號(hào)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融信息舉報(bào)平臺(tái)已經(jīng)累計(jì)收到舉報(bào)信息2635條，舉報(bào)信息覆蓋了當(dāng)前所有互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，地域上覆蓋了全國(guó)31個(gè)省區(qū)市。此前，該舉報(bào)平臺(tái)從去年10月13日正式上線。

截至目前，平臺(tái)舉報(bào)對(duì)象分別包括提供互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融等各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。

舉報(bào)范圍為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)行為，原則上不受理已由行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、仲裁機(jī)構(gòu)處理的案件，具體包括網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)支付、跨界類(lèi)以及互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融。

其中，網(wǎng)絡(luò)借貸舉報(bào)范圍分別包括設(shè)立資金池——直接或間接接受、歸集出借人的資金;自身或關(guān)聯(lián)方融資——利用本機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為自身或具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的借款人融資;提供擔(dān)保——平臺(tái)自身向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息;大規(guī)模線下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)——除信用信息采集、核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，從事大規(guī)模線下?tīng)I(yíng)銷(xiāo);誤導(dǎo)性虛假宣傳——開(kāi)展虛假宣傳和誤導(dǎo)性宣傳，未揭示投資風(fēng)險(xiǎn)或揭示不充分;虛構(gòu)借款人及標(biāo)的;發(fā)放貸款——發(fā)放貸款，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外;期限拆分——將融資項(xiàng)目的期限進(jìn)行拆分;發(fā)售銀行理財(cái)和券商資管等產(chǎn)品;違規(guī)債權(quán)轉(zhuǎn)讓;參與高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)融資;利用類(lèi)HOMS等系統(tǒng)從事股票市場(chǎng)場(chǎng)外配資行為;從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I;其他違法違規(guī)行為。

對(duì)此，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)研究部負(fù)責(zé)人肖翔表示，這些舉報(bào)信息經(jīng)審核確認(rèn)后，將及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)部門(mén)處理。對(duì)于有違規(guī)行為的會(huì)員機(jī)構(gòu)，將按照《自律懲戒管理辦法》實(shí)施懲戒，存在違法犯罪情形的，將依法移送司法機(jī)關(guān)。

此外，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)還建立了統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，重點(diǎn)對(duì)P2P平臺(tái)的基本信息、股東信息、資產(chǎn)負(fù)債信息等數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，對(duì)于篩查出的異常平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)線索及時(shí)進(jìn)行處理。

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