哈爾濱銀行拿下這么多行業(yè)第一 當(dāng)然離不開IT系統(tǒng)的創(chuàng)新

最近是中國的網(wǎng)購節(jié)和“剁手節(jié)”，一年一度的“買買買”處于收尾階段?？刺詫毢途〇|商城的交易額分分鐘過億元，幾小時后過千億元，就可知中國消費(fèi)者強(qiáng)大的購買能力。每當(dāng)這個時候，不但考驗(yàn)網(wǎng)站的運(yùn)營能力，還考驗(yàn)網(wǎng)站系統(tǒng)的抗壓能力。

其實(shí)，除了網(wǎng)站，別忘了銀行在幕后的支撐作用，畢竟，大多數(shù)交易是通過銀行刷卡（借記卡、信用卡）完成的。對于銀行交易系統(tǒng)而言，強(qiáng)一致性是確保交易不出錯的關(guān)鍵，同時要做好預(yù)案工作。

哈爾濱銀行也是如此。每年為了迎接雙十一大促，銀行也會提前準(zhǔn)備好預(yù)案。據(jù)悉該銀行去年在雙十一零點(diǎn)到一點(diǎn)這一個小時之內(nèi)的 交易量是50萬筆 ，今年的交易量也上了一個新高。也許相比大行的交易筆數(shù)，哈爾濱銀行的筆數(shù)不算多；可是與本地以及和同規(guī)模銀行相比，哈爾濱銀行的交易數(shù)又在前列。

圖注：哈爾濱銀行外景

哈爾濱銀行一直跑在同行前列，無論是從業(yè)務(wù)創(chuàng)新還是從交易規(guī)模來說，雙十一只是其中的一個典型事例。

如果把眼光放的長遠(yuǎn)，就能看出從成立之日起，哈爾濱銀行一直在創(chuàng)新。這家銀行成立于1997年，總部在哈爾濱，之前合并過金融機(jī)構(gòu)。如今在多地設(shè)立有17家分行，也在多個省市以及直轄市設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。

哈爾濱銀行獲得業(yè)內(nèi)多個“第一”，是全國第一家收購行政區(qū)域內(nèi)城市信用社；

作為控股股東發(fā)起設(shè)立東北第一家金融租賃公司“哈銀租賃”及黑龍江省第一家消費(fèi)金融公司“哈銀消金”；

在香港聯(lián)合交易所主板成功上市，這也是中國東北地區(qū)第一家上市銀行，中國第三家登陸港股的商業(yè)銀行；

也是國內(nèi)首家開通盧布存款業(yè)務(wù)。

從業(yè)務(wù)來說，屢次獲得媒體好評，比如最近在英國《銀行家》2017年“全球銀行1000強(qiáng)排名”榜單中，按一級資本總額排名位列第217位；截止到今年6月30日，資產(chǎn)總額為 5400億元 ，存款總額 為3400億元 。

哈爾濱銀行之所以能取得這樣的成績，和廣泛開展的業(yè)務(wù)有關(guān)系，尤其是“小額信貸”，這就是哈爾濱銀行的戰(zhàn)略：建設(shè)服務(wù)優(yōu)良，特色鮮明的國際一流小額信貸銀行。

圖注：哈爾濱銀行數(shù)據(jù)中心內(nèi)部

相比較傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，小額信貸的金額不高，一般不會超過100萬元，甚至有一些是萬元左右，多見一些互聯(lián)網(wǎng)貸款。但小額信貸的交易數(shù)量大，筆數(shù)多，這對銀行系統(tǒng)也是挑戰(zhàn)。

按照哈爾濱銀行數(shù)據(jù)中心總經(jīng)理姜巖的話來說，2014年前實(shí)體渠道業(yè)務(wù)一天是百萬筆交易，網(wǎng)上的業(yè)務(wù)是數(shù)萬筆；現(xiàn)在則完全反過來了，可見網(wǎng)上業(yè)務(wù)發(fā)展速度之快。

比如像雙十一這樣典型的場景下，如何避免通路擁塞需要重新設(shè)計(jì)交易的通路和架構(gòu)，盡量實(shí)現(xiàn)自動化調(diào)度。姜巖分享了哈爾濱銀行的做法是，一方面對傳統(tǒng)的系統(tǒng)做出調(diào)整，避免采用單節(jié)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方式；另一方面則做好配套工程增加中間件，更好對接前端應(yīng)用，提高效率。

面向互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的場景，如何應(yīng)對突發(fā)巨大交易量，是個難題，哈爾濱銀行幾年前就已經(jīng)遇到了數(shù)據(jù)抽取難題。

每天當(dāng)前臺交易系統(tǒng)運(yùn)行時，根據(jù)不同的需求（有的來自監(jiān)管要求，有的來自業(yè)務(wù)需求），需要將前臺數(shù)據(jù)抽取到后臺數(shù)據(jù)倉庫，有利于展開數(shù)據(jù)洞察，包括數(shù)據(jù)管理和經(jīng)營分析，上報(bào)監(jiān)管部門等。

圖注：左為哈爾濱銀行數(shù)據(jù)中心總經(jīng)理姜巖

而傳統(tǒng)架構(gòu)不能適應(yīng)暴增的業(yè)務(wù)流量，做不到及時抽取，或者是抽取速度慢、質(zhì)量不穩(wěn)定，存在漏報(bào)的現(xiàn)象，甚至是第二天才發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有問題。

經(jīng)過考察，后來選擇了浪潮K1+K-DB集群、中間件解決速度慢、不穩(wěn)定的問題。K1是浪潮面對高端市場、完全具有自主知識產(chǎn)品的小型機(jī)。自從上市以來，已經(jīng)在多家銀行中支撐關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)行。而K-DB也是擁有自主產(chǎn)品，前兩年發(fā)布時，功能對標(biāo)甲骨文數(shù)據(jù)庫的g11版本，專為K1系統(tǒng)量身打造的數(shù)據(jù)庫。

歷經(jīng)半年多的測試，哈爾濱銀行2016年上半年開始使用K1+K-DB的集群系統(tǒng)，至今沒有出現(xiàn)過問題。而且在業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的過程中，浪潮提供一套遷移驗(yàn)證工具，有效解決遷移問題。

當(dāng)然，要說這個系統(tǒng)面臨的問題之一，那就是如何做到數(shù)據(jù)的統(tǒng)一性。畢竟，銀行前端系統(tǒng)較多，使用不同類型的數(shù)據(jù)庫，也有不同的數(shù)據(jù)格式。K-DB的職責(zé)是抽取這些數(shù)據(jù)，并且調(diào)整好格式，“送給”后臺甲骨文的數(shù)據(jù)倉庫，讓后臺數(shù)據(jù)庫“讀懂”這些數(shù)據(jù)。

還面臨一個問題是，如何確保可靠性和穩(wěn)定性。畢竟，像哈爾濱銀行這樣的業(yè)務(wù)，一天最大交易量可以暴增到 500萬 筆以上，最少的時候也是300萬筆，如何能及時和準(zhǔn)確的抽取數(shù)據(jù)，涉及中間件系統(tǒng)的性能。

圖注：浪潮K1 系統(tǒng)實(shí)拍

K1+K-DB不負(fù)眾望，當(dāng)前資源使用率 在 60% 左右，I/O也保持平穩(wěn)運(yùn)行，在大并發(fā)的性能上確保了可靠性。而且，以當(dāng)前產(chǎn)品的性能看，至少可以滿足未來三年的業(yè)務(wù)發(fā)展，可以做到每秒 20萬 條數(shù)據(jù)查詢掃描， 6萬 條數(shù)據(jù)更新。

K1+K-DB的可靠性和穩(wěn)定性強(qiáng)為保證向前端核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)輸送和后臺數(shù)據(jù)倉庫的穩(wěn)定橋梁作用。往大處說，與其他系統(tǒng)一樣，成為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的一部分，甚至是可以驅(qū)動業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

姜巖說，使用K1+K-DB集群及中間件系統(tǒng)做系統(tǒng)提升，可以說在全國也是第一家?，F(xiàn)在看，完全滿足業(yè)務(wù)需求。

綜上所述，也許正由于對業(yè)務(wù)的深度理解，哈爾濱銀行才能做到對IT系統(tǒng)的不斷創(chuàng)新。反過來，IT創(chuàng)新不斷支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新。這兩者的融合都是確保哈爾濱銀行迅速領(lǐng)跑同行的關(guān)鍵原因。

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