USDT幕后團隊涉嫌詐騙、洗錢和操縱市場，區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣還好嗎？

USDT（泰達幣）是當前數(shù)字貨幣市場的主要計價貨幣之一。作為流通規(guī)模僅次于比特幣的數(shù)字貨幣，USDT（泰達幣）是眾多數(shù)字貨幣投資者的避險貨幣。

那么，投資、購買USDT（泰達幣）有風險嗎？下面何璽就和大家一起來聊聊這個當前火熱的數(shù)字貨幣。

一、關(guān)于USDT（泰達幣）

USDT（泰達幣）是Tether公司于2015年基于Omni層協(xié)議推出的用于進行比特幣區(qū)塊鏈交易的數(shù)字貨幣（下稱USDT）。USDT可以被用于轉(zhuǎn)移，存儲，支付消費等等，就像比特幣或其它任何數(shù)字貨幣一樣，用戶可以在支持Omni層協(xié)議的錢包之間進行交易和存放。

USDT的發(fā)行規(guī)則為1USDT錨定1美元，即Tether公司每發(fā)行1USDT，其就會向銀行存入1美元的保證金。同時，持有USDT的用戶隨時使用1USDT兌換1美元。USDT目前已成為數(shù)字貨幣交易所的主流貨幣之一，日交易額超170億人民幣，是比特幣之外的第二大數(shù)字貨幣。

2014年11月下旬，注冊地為馬恩島和香港的公司Realcoin改名為Tether。

2015年2月，Tether對外發(fā)布USDT并上線Bitfinex交易所，隨后上線Poloniex交易所。在得到兩大交易所的背書之后，USDT獲得了快速的發(fā)展，先后上架全球主流數(shù)字貨幣交易所，成為數(shù)字貨幣投資者的主要投資幣種之一。此外，得益于金本位制（1:1錨定美元）的發(fā)行規(guī)則，在全球各國政府加強對數(shù)字貨幣的監(jiān)管之后，由于各國法幣無法直接交易購買數(shù)字貨幣，而其他數(shù)字貨幣諸如比特幣、以太坊等又不夠穩(wěn)定，使得USDT成為了數(shù)字貨幣投資者的避險貨幣。

需要說明的是，Tether是Bitfinex的子公司，總部都位于香港。Bitfinex的前身叫Renrenbee Limited，是一家B2B支付服務商，后來名為iFinex Inc后開始做交易所?，F(xiàn)老板為Jan Ludovicus van der Velde，是Bitfinex和Tether的CEO，荷蘭人。

二、USDT的應用場景及盈利模式

有人說USDT是目前除比特幣之外在數(shù)字貨幣領(lǐng)域最成功的應用。之所以這樣說，是因為USDT有明確的應用場景以及盈利模式。

1、應用場景：在金本位制的發(fā)行規(guī)則下，USDT成功錨定美元。成為各大交易所的計價貨幣之一，成為數(shù)字貨幣投資者的避險貨幣。

2、盈利模式：

1）Tether公司收取用戶1美元，同時把1USDT給到用戶，當用戶交回1USDT給Tether公司時，Tether公司再把1美元還給用戶。在用戶持有1USDT期間，1美元產(chǎn)生的利息則歸Tether公司所有。Tether公司通過通過1:1錨定美元的發(fā)行規(guī)則，把用戶持有美元時間變?yōu)樽约旱臅r間，從而獲得美元存入銀行的利息。這就意味著，Tether公司發(fā)行的USDT越多，他獲得的利息就越多。

2）用戶提現(xiàn)需支付 5% 手續(xù)費。這個容易理解，就是平臺服務費嘛。

可以說，Tether公司的商業(yè)模式是十分清晰的。如果Tether公司能夠嚴守1:1的金本位發(fā)行規(guī)則，在各國政府不放寬對數(shù)字貨幣監(jiān)管的情況下，它的發(fā)展前景是無限的。

但是......請注意但是！

如果你正準備購買USDT，下面這些問題你要知道。

三、關(guān)于USDT值得關(guān)注的事情

1、Bitfinex和Tether是同一個老板的產(chǎn)業(yè)。嗯，看出什么了嗎？

2、Tether掌控了USDT的發(fā)行權(quán)，審計，贖回，提現(xiàn)等程序，但社會對他缺乏有效的監(jiān)管（甚至不受監(jiān)管）。USDT是中心化的數(shù)字貨幣。這個有點恐怖！

3、Tether的用戶條款里面免除在任何條件下（包括公司倒閉清算時）兌付法幣的責任。你有注意看嗎？

4、Bitfinex在有的地方?jīng)]有合法提供數(shù)字貨幣業(yè)務的牌照。

5、USDT存在超發(fā)行為。截止目前，USDT已發(fā)行上億的USDT，如果按照Tether公司1USDT=1美元的發(fā)行規(guī)則，Tether公司需要向銀行存入等額的美元保證金。根據(jù)Tether公司目前的實力（自行發(fā)布的審計報告也算）來說，它有這個實力嗎？如果有請向大眾公布。

以上都是關(guān)于USDT的事實。除此之外，USDT還被媒體報道涉嫌制造空氣幣、詐騙、洗錢、操作比特幣、存在關(guān)聯(lián)交易等問題。

1、涉嫌制造空氣幣

一篇名為“The Tether Report”的匿名報告指出，截止到 2018年1月4日，Tether共增發(fā)了91次USDT（轉(zhuǎn)賬到 Bitfinex 的錢包地址）。在報告中，撰寫者直接提出了審計疑問：Tether 是否在沒有收到美元的情況下就向 Bitfinex 的錢包里轉(zhuǎn)賬USDT，并將 USDT 用于購買低價的比特幣來牟利或者操盤。

如果報告撰寫者提出的疑問被證實的話，那么Tether就涉嫌制造空氣幣，涉嫌操縱比特幣市場，就是詐騙！

2、涉嫌詐騙、洗錢

如果說匿名報告對Tether只是質(zhì)疑的話，USDT調(diào)查記者@bitfinexed的錄音爆料則幾乎坐實了Tether超發(fā)USDT，涉嫌詐騙、洗錢、操縱市場的事實。

據(jù)@bitfinexed的最新文章爆料，Tether和Bitfinex團隊的對話錄音顯示這兩方正在討論銀行詐騙、洗錢、甚至承認金融詐騙的行為。@bitfinexed在文章中提到，Bitfinex和Tether的高管Phil Potter承認用殼公司在臺灣地區(qū)的銀行設立公司賬戶來轉(zhuǎn)賬，做一些「躲躲藏藏的事情（cat and mouse tricks）」。

錄音地址： https://medium.com/@bitfinexed/the-audio-recordings-bitfinex-doesnt-want-you-to-hear-44d677cf1094

3、涉嫌炒作、操縱數(shù)字貨幣市場

“The Tether Report”的匿名報告還指出，在2017年3月29日-2018年1月4日USDT進行的91次增發(fā)之間，48.7%的BTC價格大漲均發(fā)生在USDT發(fā)行之后的2小時內(nèi)。如果以上可疑行為坐實，那么30-80%的BTC價格暴跌可以被預測。在Tether沒有足夠保證金的情況下，USDT卻在不斷增發(fā)，而比特幣的價格波動有與其增發(fā)時間點如此吻合，Tether當然有操縱比特幣市場的嫌疑。

四、USDT或是虛擬貨幣泡沫的制造者

我們常說市場是一只的手，現(xiàn)在看來，在數(shù)字貨幣市場，這只手或許是有跡可循的。如果市場對Tether的懷疑被坐實的話，Tether就是泡沫制造者。

數(shù)字泡沫的產(chǎn)生，源于市場（全球各國政府、機構(gòu)等）對Tether等數(shù)字貨幣發(fā)行者缺乏有效的監(jiān)管，而Tether等數(shù)字貨幣發(fā)行者又沒有足夠的實力來達成其對市場承諾的1USDT=1美元的發(fā)行規(guī)則，在這樣的情況下，Tether等數(shù)字貨幣發(fā)行者的每一次非（金本位保障下的）增發(fā)行為都在制造市場泡沫，增發(fā)越多，泡沫越大。

當前來看，USDT或是那個數(shù)字貨幣市場泡沫的最大制造者。如果那樣的話，USDT的壞榜樣或帶壞包括山寨幣發(fā)行者和數(shù)字貨幣交易所，讓越來越多的“不存在的”、“不可提現(xiàn)的”數(shù)字貨幣出現(xiàn)在市場上。

不可否認，今天的USDT很風光。但何璽希望USDT的風光是來自正直、誠實的商業(yè)模式，而不是來自對規(guī)則的破壞。

如果那樣的話，USDT對數(shù)字貨幣來說將或是一場大災難。

再次提醒：炒幣有風險，入市需謹慎!

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