開年特輯：看看溫州人是怎么投機(jī)的？

王昊抽了根煙，盯著比特幣現(xiàn)金的K線看了幾個(gè)小時(shí)，最終按下了確認(rèn)鍵。

這個(gè)在過(guò)去近20年里混過(guò)炒房團(tuán)、參與過(guò)煤礦生意，也炒過(guò)期貨現(xiàn)貨的中年男人，在昨晚12點(diǎn)半下了個(gè)重要決定：拉上圈子里的老朋友湊10個(gè)億的盤子，進(jìn)軍區(qū)塊鏈。

在溫州，像王昊這樣被金錢吸引著，在各個(gè)圈子里橫沖直撞的，不在少數(shù)。炒房、炒商鋪、炒煤、炒棉、炒黃金、炒油田……被譽(yù)為東方猶太人的溫州人，以敏銳而精確的投資嗅覺領(lǐng)跑在時(shí)代前沿，靠著投機(jī)以小搏大，一旦發(fā)現(xiàn)高額回報(bào)的投資機(jī)會(huì)，就兄弟帶姐妹、娘舅帶外甥，在某位帶頭人的引領(lǐng)下迅速形成合力，瘋狂斂財(cái)。

逐利，是資本的天性和權(quán)利。逐利引發(fā)的群體性癲狂，伴隨著財(cái)富的聚集和流失，爭(zhēng)斗，甚至是流血和殺戮。運(yùn)氣好的，快進(jìn)快出，賺得盆滿缽滿；運(yùn)氣不好的，泡沫破裂，身敗名裂。

但人的信心，就像懷疑一樣，可以無(wú)限制增長(zhǎng)。內(nèi)心的欲望一旦被一些特定的情境激發(fā)，癲狂仍會(huì)反復(fù)上演。

01

狠賺一把離場(chǎng)，再尋下一城

房?jī)r(jià)一上漲，就有人聯(lián)想到炒房團(tuán)；一說(shuō)起炒房團(tuán)，大家就會(huì)不自覺在前面加兩個(gè)字：溫州。

10個(gè)溫州人里，有8個(gè)炒過(guò)房，這是事實(shí)。在今天，他們的故事仍被一遍又一遍地提起。

上世紀(jì)90年代，溫州中小企業(yè)異軍突起，手上握著大量流動(dòng)資金無(wú)處花的溫州人，四處為錢找出路。結(jié)果是，自1998年起的3年時(shí)間里，溫州房?jī)r(jià)以每年20%的速度遞增，市區(qū)房?jī)r(jià)由每平2000元飆漲到7000元以上。一度，溫州幾乎無(wú)房可炒。

但真正的高潮始于21世紀(jì)開端。

2001年8月18日，157名溫州樂(lè)清人坐滿了3節(jié)火車車廂，跑了500公里來(lái)到風(fēng)險(xiǎn)更低、空間更高的地產(chǎn)價(jià)值洼地——上海，砸了5000萬(wàn)粗暴進(jìn)場(chǎng)。

隨后幾年，溫州資本大舉進(jìn)入北京、杭州、重慶、青島等地，再后來(lái)是三四五線城市。一大幫人天天游走于房產(chǎn)市場(chǎng)，有的團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，有的單干，攪得房產(chǎn)市場(chǎng)熱火朝天，撬動(dòng)民間資本2000億元。

王昊父親就在其中。在全國(guó)房市波詭云譎的2002年初，他靠著150萬(wàn)的首付資金在上?？褓I了20套商住房，每套約25平方米。配齊家具后以每月每套3500元的租金頂按揭，還凈賺2萬(wàn)。3年后，房?jī)r(jià)暴漲一倍，便將房子全部脫手，凈賺近千萬(wàn)。類似操作成了之后十幾年溫州人炒房的標(biāo)準(zhǔn)動(dòng)作。

“干這一行要的是夠準(zhǔn)夠快夠狠，無(wú)異于刀口舔血，狠賺一把就要離場(chǎng)，尋找下一城。簡(jiǎn)單說(shuō)就是發(fā)現(xiàn)未開發(fā)的價(jià)值，打個(gè)時(shí)間差。”王昊說(shuō)，這是他父親炒房十幾年得出的結(jié)論。

當(dāng)年，他父親甚至嘗試過(guò)把家里的拉鏈廠作為融資平臺(tái)，拿信貸資金去炒房、炒地皮。類似情況，在浙江和全國(guó)各地都存在。

2007年，王昊也炒起了房。試水是在距離五馬街30分鐘車程的新建小區(qū)群。10套房，9個(gè)月時(shí)間，均價(jià)漲2倍，個(gè)別樓盤超過(guò)3倍，出手后凈賺1670萬(wàn)。

聽老爺子講他們之前的輝煌戰(zhàn)績(jī)是一回事，自己操盤又是一回事。在裊裊騰起的煙氣中，王昊說(shuō)他這輩子從未想過(guò)有如此輕松的賺錢方式。

02

借貸、炒房是賭命

腰掛60把鑰匙，每天的任務(wù)就是擠著公車去收租，一天兩戶，一個(gè)月正好收完。這是曾在溫州流傳最廣的創(chuàng)富故事。

體會(huì)到什么是賺快錢的王昊想成為故事的主角。2008年，他問(wèn)老爺子要了2000萬(wàn)，向銀行貸款5000萬(wàn)，民間借貸5000萬(wàn)，拉上10來(lái)個(gè)朋友湊了3個(gè)億的盤子。

他的目標(biāo)很大：通過(guò)資本操作，吃下樂(lè)清十分之一的流通盤。他們成片購(gòu)買商鋪、公寓，或是別墅，收取租金，待房?jī)r(jià)高漲后全部脫手；他們給售樓員回扣或者雇人排隊(duì)拿號(hào)，再以成千上萬(wàn)的價(jià)格把號(hào)賣給買房人。10來(lái)個(gè)人私底下也有協(xié)議，商量好價(jià)格，放到同一個(gè)中介去賣，如果有人降價(jià)出售，團(tuán)隊(duì)就將其永久踢出。

“我以前做的也是實(shí)體經(jīng)濟(jì)，成日操心操肺，吃力不討好。但是房地產(chǎn)不同，不需要你懂太多，只要資金流不要出問(wèn)題，躺在家里就能賺錢了。”那時(shí)候，剛開辟新領(lǐng)域不到2年的王昊和他的朋友，講起炒房秘籍，早已頭頭是道。

但民間金融危機(jī)的爆發(fā)，像是致命一擊。

王昊說(shuō)，溫州人的炒房資金來(lái)源中，民間借貸是大頭。以月利息3分(折算年息36%)通過(guò)溫州民間的地下錢莊借入，在投資機(jī)會(huì)熱的時(shí)候，利息能到七八分。

同時(shí)，大量信貸通過(guò)房地產(chǎn)抵押貸款和企業(yè)互保、聯(lián)保貸款流入市場(chǎng)。一大批企業(yè)負(fù)責(zé)人主動(dòng)負(fù)債、運(yùn)用高杠桿套取現(xiàn)金砸向以房產(chǎn)為主的投機(jī)場(chǎng)，部分企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)到700%-1000%。

但2010年末，浙北一家上游企業(yè)倒了，涉及到交叉互保貸款金額超過(guò)100億元人民幣，連鎖反應(yīng)到下游企業(yè)便一發(fā)不可收拾。

之后幾年，溫州商人接連跑路，溫州的房?jī)r(jià)對(duì)半砍，溫州市法院查封房屋至少3000套。

“我知道，我們遲早要跌在高利貸和房子這兩個(gè)東西上，但當(dāng)時(shí)就連老頭老太太都在炒，你說(shuō)我們可能下牌桌嗎？”王昊拿起了桌上的杯子，又放下。

在房產(chǎn)被低估時(shí)，炒房是求財(cái)；在房產(chǎn)泡沫中，炒房是賭命。即便是在全民炒房的現(xiàn)在，以前高調(diào)的溫州炒房團(tuán)也沒了蹤影。

03

一場(chǎng)場(chǎng)沒有根基支持的瘋狂投機(jī)

在王昊大舉進(jìn)攻房地產(chǎn)的2008年，同是溫州人的趙健已在煤礦場(chǎng)摸爬滾打2年。2年時(shí)間里，每天都會(huì)有來(lái)自全國(guó)各地的人走進(jìn)他的辦公室，目的只有一個(gè)：買煤。

“有一次，一個(gè)人帶著上司命令來(lái)，非要帶著3噸煤走，最后把原來(lái)用來(lái)鋪路的煤渣都買走了，沒辦法，他也是實(shí)在買不到煤了?！壁w健說(shuō)，在這個(gè)市場(chǎng)，賣方才是老大。

作為老大的他，手下有近千個(gè)工人，幾乎所有的工人都要干14個(gè)小時(shí)以上，得到的回報(bào)是20-25塊錢。而每天，煤礦里能挖出幾十萬(wàn)現(xiàn)金來(lái)。

對(duì)趙健來(lái)說(shuō)，這樣的生意才叫投資。他最初個(gè)人投入的1000萬(wàn)，以及向親戚和朋友集資的1000萬(wàn)，已經(jīng)不知道翻了幾十倍。

像他這樣的，在溫州水頭，曾有20來(lái)萬(wàn)，他們或是搭股，或是買礦，在煤炭?jī)r(jià)格持續(xù)走高的時(shí)候一舉進(jìn)場(chǎng)。那幾年，山西境內(nèi)60%以上的中小煤礦被溫州人承包經(jīng)營(yíng)，他們控制的煤礦年產(chǎn)量達(dá)8000萬(wàn)噸以上，占全國(guó)煤炭產(chǎn)量的1/20。

趙健在嘗到甜頭后，組了個(gè)更大的局，王昊就在其中。

“那時(shí)候上網(wǎng)查資料，知道山西煤礦整合是遲早的事，但是政府文件上說(shuō)2010年底整合完畢。那我們起碼有兩年半時(shí)間。一年半把本錢拿回來(lái)，再經(jīng)營(yíng)個(gè)一年，利潤(rùn)還是很高的?！蓖蹶换貞?。

福無(wú)雙至，禍不單行。隨后發(fā)生的，是他們預(yù)想不到的噩夢(mèng)。

18個(gè)月，搞基建、辦手續(xù)、花錢雇人看管礦，再加上井下維護(hù)，每個(gè)礦一個(gè)月要花費(fèi)近200多萬(wàn)。礦還沒開采就被要求由一家指定的國(guó)有企業(yè)來(lái)兼并收購(gòu)。

“白花花的錢每天都在流失，但最后什么都沒撈到，煤礦這東西，我是不會(huì)再碰了。”王昊說(shuō)。在煤礦產(chǎn)業(yè)國(guó)進(jìn)民退、房地產(chǎn)屢受重壓的之后幾年，他玩的是借貸，是股票，是投資，是棉，是石油，是黃金，是紀(jì)念幣，是一個(gè)個(gè)由溫州人創(chuàng)造又迅速蔓延到全國(guó)的獨(dú)特的商業(yè)現(xiàn)象。

而那一個(gè)個(gè)被溫州人踏足的領(lǐng)域，隨著大量散戶的涌入，很快演變成一場(chǎng)場(chǎng)沒有任何根基支持的瘋狂投機(jī)。曾經(jīng)，一天的棉花交易量足以全球每一個(gè)人制造一條褲子，一天的大豆交易量足夠?yàn)?60億人制作豆腐。

現(xiàn)在，溫州人也已經(jīng)搞不清誰(shuí)是第一個(gè)做煤礦生意的了，有的說(shuō)是一個(gè)落魄的棉花商人，有的說(shuō)是早年在山西賣鞋的一個(gè)樂(lè)清人。但從山西到新疆，再?gòu)男陆饺魏斡忻旱牡胤剑€是能看到溫州人的身影。

04

幣市，也已淪為投機(jī)市

在王昊的資產(chǎn)配置里，最近多出了個(gè)新玩意：數(shù)字加密貨幣。比特幣占10%，比特幣現(xiàn)金等分叉幣占40-50%，剩余是一些ICO代幣。

“上世紀(jì)90年代的溫州炒房團(tuán)都已經(jīng)過(guò)去了，沒跟上炒房的時(shí)代，也沒跟上炒股的時(shí)代，你還要錯(cuò)過(guò)炒幣的時(shí)代嗎？未來(lái)是數(shù)字貨幣的投資時(shí)代，要跟上時(shí)代的步伐，要不然你永遠(yuǎn)會(huì)被時(shí)代、被財(cái)富所拋棄！”聊起比特幣，王昊很興奮。現(xiàn)在整個(gè)世界都在討論區(qū)塊鏈，不沾點(diǎn)邊，他覺得丟人。

而那些曾經(jīng)名不見經(jīng)傳的90后，成了他的座上賓。他所在的相對(duì)封閉的圈子，現(xiàn)在吸納了一些挖礦的朋友，形成一個(gè)新圈子，30多人，大家都是經(jīng)人介紹、知根知底、其中不乏早年幣圈大佬。

過(guò)去流向房地產(chǎn)、煤礦、黃金等領(lǐng)域的資金也不斷在此聚集。

王昊一個(gè)在深圳華強(qiáng)北的做手機(jī)供應(yīng)鏈的親戚，現(xiàn)在找了一幫同行，利用強(qiáng)大的供應(yīng)和產(chǎn)銷能力，打造出了一條覆蓋全球的礦機(jī)生產(chǎn)及經(jīng)銷鏈條，日利潤(rùn)過(guò)千萬(wàn)。

“包括溫州很多地產(chǎn)商，都是拿著數(shù)十億的資金投入比特幣礦場(chǎng)，大佬們炒幣的前提是要有算力支持，他們是食物鏈的上游?！蓖瑯釉谌ψ永锏幕炝址舱f(shuō)。

至于作為下游的王昊們，在數(shù)字加密貨幣一輪又一輪暴漲的反逼下不斷加持。賣了房、銀行卡套了現(xiàn)，全部資產(chǎn)投入幣市的，不在少數(shù)。

“真的刺激！原本工廠的事情全都交給了下邊的人，我要做的就是每隔十幾分鐘打開一次MyToken，沒辦法，根本忍不住。”王昊說(shuō)。

缺乏監(jiān)管、沒有漲停板、每天波動(dòng)幅度驚人的加密貨幣，讓圈外人帶著大把大把的錢盲目入局，也讓在貪婪驅(qū)動(dòng)下走上捷徑的人變得患得患失。他們時(shí)刻保持亢奮，價(jià)格下跌時(shí)找機(jī)會(huì)買入，價(jià)格上漲時(shí)等著下一秒再漲10%。

所謂暴利潤(rùn)，本質(zhì)上都是有錢人為所欲為，然后投機(jī)家跟進(jìn)炒作，割的就是無(wú)知者的韭菜。在幾漲幾跌后，王昊開始明白，之前砸進(jìn)去的數(shù)百萬(wàn)不過(guò)是買了張“入場(chǎng)券”。

但數(shù)字加密貨幣的非理性增長(zhǎng)，以及區(qū)塊鏈會(huì)掀起第四次科技浪潮，帶來(lái)世界格局變革的類惶惑言論，讓這一全新領(lǐng)域也成了創(chuàng)業(yè)者拓荒的新大陸，各類區(qū)塊鏈項(xiàng)目打著來(lái)年落地的名號(hào)被瘋狂追逐。

“坦白說(shuō)，90%以上都是根本沒有應(yīng)用場(chǎng)景的。很多項(xiàng)目簡(jiǎn)單包裝一下，花幾萬(wàn)塊錢找個(gè)外包公司做一個(gè)所謂的官網(wǎng)， 再花錢找一些媒體鼓吹一番，然后發(fā)自己的Token，削尖腦袋上各大交易所，造勢(shì)拉高幣價(jià)，套現(xiàn)走人?！彼^的幣圈大佬總結(jié)。

去年區(qū)塊鏈大熱，大家都不關(guān)注項(xiàng)目具體是什么，就是盲投，這樣的短期行為會(huì)帶來(lái)一定的泡沫。但看破不說(shuō)破是這幫人的潛網(wǎng)。

現(xiàn)在，他們的玩法已經(jīng)是用泡沫對(duì)沖泡沫。直到比特幣價(jià)格腰斬前，他還在各個(gè)群里混臉熟，到處稱兄道弟找人要額度，有事沒事跑去大佬辦公室聽聽課，然后再試著去騙人入局……

投機(jī)市場(chǎng)千百年來(lái)玩的都是大同小異的游戲。曾經(jīng)的密西西比河泡沫、南?；脡?mèng)、天價(jià)郁金香，現(xiàn)在區(qū)塊鏈、數(shù)字加密貨幣。

在宣布全球第一個(gè)區(qū)塊鏈村落戶溫州樂(lè)東村的同一時(shí)刻，王昊在“區(qū)塊鏈最新資訊共享群”發(fā)了這樣一條信息：

黎明前的黑暗，往往是最難熬的，也是最考驗(yàn)人的。你應(yīng)該感謝這個(gè)時(shí)代，讓你在浪潮之初圈了一筆錢。你也應(yīng)該后悔生錯(cuò)了年代，因?yàn)殡S著區(qū)塊鏈技術(shù)的普及與發(fā)展，信息的披露與保存得以完善，真理之光必將消滅黑暗。

王昊知道，在這個(gè)財(cái)富呼嘯而過(guò)的世界，一旦泡沫開始破裂，而區(qū)塊鏈技術(shù)還沒有實(shí)質(zhì)性的突破， 那么對(duì)行業(yè)來(lái)說(shuō)會(huì)是一個(gè)毀滅性打擊。

但對(duì)于未來(lái)的預(yù)言讓所有人陷入瘋狂，那些推波助瀾，渴望快速攫取金錢財(cái)富的人們，讓比特幣的世界依然熱鬧，他們達(dá)成共識(shí)：只要大家都賺到了錢，成為利益共同體，這個(gè)世界就不會(huì)崩裂。

文章∣詩(shī)琦

編輯∣強(qiáng)強(qiáng)

攝影∣黃碩

手繪∣陵魚

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部分圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)

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