寬城農(nóng)商行被銀保監(jiān)分局罰款80萬 因貸款三查不到位

原標(biāo)題：寬城農(nóng)商行被銀保監(jiān)分局罰款80萬 因貸款三查不到位

作者：瓊涼

審校：周鶴翔

來源：GPLP犀牛財經(jīng)（ID:gplpcn）

2019年12月16日，承德銀保監(jiān)分局公布針對河北寬城農(nóng)村商業(yè)銀行的行政處罰決定書，合計罰款80萬元。

寬城農(nóng)商行存在貸款三查不到位的違法事項，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定。

此外，寬城農(nóng)商行還涉及苗某、鮑某、莫某三人，因存在對貸款三查不到位負(fù)承辦責(zé)任的違法事項，并違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，對以上三人處以警告處分。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

1、未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

2、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

3、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

4、未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

5、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

6、拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

1、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接3. 責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

3、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

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