原標題:京東數科:AI+5G資管科技將迎來發(fā)展新形態(tài)
4月9日,由中國科協科學技術傳播中心擔任指導單位、京東數科產業(yè)AI中心主辦的“產業(yè)AI公開課”第一季第一期,聚焦《機遇不會“熔斷”,AI如何影響金融科技的下半場》話題,全國社會保障基金理事會原副理事長、中國基金業(yè)協會母基金專委會主席王忠民、京東數字科技集團副總裁、資管事業(yè)部資管科技總經理徐葉潤兩位實力大咖以線上課堂的形式,深度解讀近期資管領域的熱門話題,以及行業(yè)未來發(fā)展趨勢。
資本市場黑天鵝下,如何用AI化解投資風險?
針對以AI如何規(guī)避信用風險的話題,徐葉潤指出用大數據分析結合關系圖譜,可以幫助規(guī)避掉一些潛在的信用風險。圖譜的準確度需要巨大的數據量來進行回測和喂養(yǎng),數據越全,挖掘風險的能力就越高。 比如京東數科推出對于大型企業(yè)風控的模型“FIQS智能信評系統”,就用到了AI和大數據分析的能力,基于對企業(yè)的行業(yè)維度、股權維度、關系畫像、輿情維度、財務維度,以及宏觀微觀的因子等進行全方位整合分析,在行業(yè)處于領先地位。
而在美股市場風險的范疇,比如瑞幸事件這種市場劇烈波動的時候,是否能以AI來規(guī)避風險?徐葉潤坦言,“一般來說,以AI能力幫助規(guī)避這種市場風險是非常難的,因為這不僅是交易的問題,還有人性的問題。但確實有些對沖基金依靠非常典型的高頻交易,市場波動得越厲害它越賺錢。這種公司將技術的要求和投入做到了極致,并不是每一個人,每一個機構能夠學的?!?/p>
全國社會保障基金理事會原副理事長王忠民則表示,在互聯網輕資產公司的早期投資階段,用AI和金融科技來做充分挖掘,做盡調,做資產評估,能夠早發(fā)現陷阱和問題;此外,金融科技不僅可以用在基礎金融市場,還可以用到衍生品對沖、風控防范的市場當中,結合更精細的測算邏輯,可以規(guī)避風險;而在產品結構方面,通過數字化的邏輯分析,把確定性弱的從資產組合當中淘汰出去,把確定性強的可以帶來穩(wěn)定、長期回報的拿到資產組合中,以此做到最優(yōu)結構。
針對新冠疫情下AI在醫(yī)療、金融多個行業(yè)的應用表現,王忠民指出,“這次疫情是‘熔斷’了我們,是‘黑天鵝’了我們,但也帶來了線上化和數字化的龐大需求與爆發(fā),能夠解決這方面問題的公司一定是快速成長的?!?/p>
云化、AI+5G生態(tài) 未來智能型資管科技的兩大方向
資本市場在具體場景中可以應用哪些AI技術?徐葉潤在公開課中重點以深度學習應用于金融資產的定價為例,介紹以前金融資產的定價需要靠數學的理論,要有一套非常嚴密的數學推導才能產生數學模型,因此華爾街和國內投顧券商銀行雇了很多人,他們更多的是研究如何把數學理論應用到具體的金融資產的定價里。“但現在深度學習的產生使得這種數學理論一點點退出了舞臺。數據就是理論,足夠多的數據加上AI深度學習,就能為模型不斷糾正誤差,得到跟基于數學理論和金融理論模型匹配的人工智能模型。”
針對未來資管科技還會有哪些發(fā)展方向,徐葉潤重點指出兩大方向:一是所有的計算和架構體系都會云化,包括技術上的云化以及服務上的云化??萍脊九c資管機構、金融科技將共同建立開放的平臺生態(tài),提供豐富接口、API服務與基礎資源,讓用戶能夠在云上調用云服務。
此外,徐葉潤認為資管科技在AI+5G生態(tài)下將迎來新的發(fā)展形態(tài)。5G+物聯網傳感器帶來了海量的另類數據,可以用其來指導投資,使金融信用評估更加實時可靠;5G形態(tài)使得計算能力大幅提升,如何用邊緣計算來進行實時估值服務,挖掘更深度交易機會也將成為一大趨勢。
據了解,此次以金融科技話題為頭陣的產業(yè)AI公開課,由中國科協科學技術傳播中心擔任指導單位、京東數科產業(yè)AI中心主辦,力邀產業(yè)一線的行業(yè)大咖及學界專家,聚集產學研的多方能量,探討前沿技術與產業(yè)結合點,以數字化實現真正破局,重塑新的增長路徑,并為全產業(yè)的AI研發(fā)人員打造一個開放、公益的交流平臺。第一季主題為“AI將如何改變下一個十年”,除了本期金融科技話題,后續(xù)還有智能城市、風控、數字營銷等多個話題。
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