國(guó)美金融被曝涉嫌自融

2017年4月10日消息，國(guó)美在線金融被曝資金流向自家地產(chǎn)公司，國(guó)美旗下美美理財(cái)為失信企業(yè)融資。

近日，國(guó)美在線金融“美美賺-國(guó)金1號(hào)”系列產(chǎn)品被曝資金流向自家地產(chǎn)公司。

據(jù)官方介紹，“美美賺-國(guó)金1號(hào)”系列產(chǎn)品年化收益率9%，投資期限365天，項(xiàng)目金額100萬(wàn)元，1000元起投（單筆限額5萬(wàn)），一次性還本付息。

根據(jù)項(xiàng)目詳情，該系列項(xiàng)目由鵬潤(rùn)控股提供擔(dān)保，借款企業(yè)是西安鵬潤(rùn)置業(yè)有限公司。查詢企業(yè)信用信息系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，西安鵬潤(rùn)置業(yè)有限公司法定代表、執(zhí)行董事、總經(jīng)理皆為黃秀虹。值得注意的是，黃秀虹同時(shí)也是國(guó)美在線的股東。雖然未直接寫明借款企業(yè)是西安鵬潤(rùn)，但根據(jù)國(guó)美在線金融的信息披露方式，產(chǎn)品介紹欄目展示的是融資方的信息。

對(duì)此，投資者報(bào)稱，國(guó)美在線金融可能涉嫌關(guān)聯(lián)擔(dān)保，以及涉嫌替關(guān)聯(lián)企業(yè)融資。網(wǎng)貸平臺(tái)的居間性質(zhì)決定了禁止“自融”的監(jiān)管政策，這一政策也是網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)監(jiān)管的一條“鐵律”。

2015年7月18日，《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》以國(guó)家政策的形式規(guī)定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得“自融”。《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》指出，個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸要堅(jiān)持平臺(tái)功能，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù)。個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)要明確信息中介性質(zhì)，主要為借貸雙方的直接借貸提供信息服務(wù)，不得提供增信服務(wù)，不得非法集資?？梢?jiàn)，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)為自身或變相為自身融資將突破“中介”定位。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)為自身融資應(yīng)屬禁止之列。

投資者報(bào)同時(shí)表示，在實(shí)際操作中，關(guān)于自融，關(guān)聯(lián)企業(yè)融資是否屬于自融范疇，現(xiàn)已出臺(tái)的監(jiān)管辦法中依然尚未明確。

查詢國(guó)美在線金融平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，目前平臺(tái)上只能看到“美美賺-國(guó)保1號(hào)”系列產(chǎn)品。

除了被指涉嫌為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資外，國(guó)美旗下P2P平臺(tái)美美理財(cái)被投資人爆料，多個(gè)項(xiàng)目借款企業(yè)有失信被執(zhí)行記錄，或是涉及多起合同糾紛等情況。

對(duì)于國(guó)美旗下互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況，國(guó)美暫時(shí)未給予媒體具體回應(yīng)。

去年下半年，銀監(jiān)會(huì)印發(fā)多份文件加緊對(duì)網(wǎng)貸行業(yè)的監(jiān)管，要求互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)透過(guò)表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)，實(shí)施“穿透式”監(jiān)管辦法，并給出一年的過(guò)渡期。

近來(lái)，各地網(wǎng)貸平臺(tái)監(jiān)管力度頻頻升級(jí)，繼廣東省和廈門市之后，上周北京市監(jiān)管層向平臺(tái)下發(fā)整改文件，對(duì)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》的重點(diǎn)條款做出了細(xì)化分解，被業(yè)內(nèi)人士稱為“最嚴(yán)網(wǎng)貸監(jiān)管政策”。

本文轉(zhuǎn)自TechWeb

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