從螞蟻金服入股ofo 看阿里騰訊移動支付入口之爭升級

今日早間，ofo小黃車宣布獲得來自螞蟻金服的戰(zhàn)略投資，雙方將在支付、信用、流量及海外市場擴展等方面進行全面戰(zhàn)略合作。此前，長庚君曾獨家爆料ofo完成新一輪融資的消息。

據(jù)雙方披露的信息顯示，此次螞蟻金服戰(zhàn)略投資ofo，是看中ofo作為共享單車行業(yè)領(lǐng)袖所擁有的龐大線下流量入口，以及其在移動支付規(guī)模、信用體系建設(shè)領(lǐng)域的巨大前景。同時，ofo在海外市場的快速布局和擴張也與螞蟻金服的海外戰(zhàn)略不謀而合。

阿里入股將帶來什么？

在部分投資人眼中，此次代表阿里的螞蟻金服入局也意味著，ofo將徹底解決此前共享單車行業(yè)備受質(zhì)疑的押金安全問題。

據(jù)報道，共享單車押金的安全問題不僅引起媒體輿論的高度關(guān)注，甚至引發(fā)了監(jiān)管部門的重視。

公開數(shù)據(jù)顯示，ofo與摩拜單車的用戶總量均已突破1000萬，以摩拜單車每名用戶299元押金計算，摩拜單車收納的押金已經(jīng)達到29.9億元。ofo小黃車每名用戶99元押金計算，ofo小黃車收納的押金為9.9億元。這樣龐大的資金流向何處？共享單車押金是否應(yīng)該受到監(jiān)管？網(wǎng)上關(guān)于摩拜挪用用戶押金來擴張規(guī)模的質(zhì)疑從未中斷，這些問題已經(jīng)開始成為制約共享單車企業(yè)進一步壯大的因素。

曾有投資人直言，無論ofo還是摩拜，解決押金的信任問題已經(jīng)成為進一步擴張前必須不得不解決的問題。

而本次螞蟻金服的入股，則意味著ofo可以獲得互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域最完善的個人信用體系——芝麻信用，這不僅可以為ofo規(guī)避外界對押金的指責(zé)，更可以解決用戶端的誠信問題。同時騰訊扶持的摩拜再使用芝麻信用的可能性已經(jīng)不大，這也為競爭對手設(shè)置了競爭障礙。

公開資料顯示，今年3月，ofo宣布與螞蟻金服合作，上海地區(qū)芝麻信用分650分以上的用戶可通過信用授權(quán)免押金使用小黃車的服務(wù)。4月18日，ofo 宣布杭州信用免押金。

真格基金張子陶對此表示，螞蟻金服的進場對ofo進一步城市化布局，降低用戶的使用門檻，以及推進社會的信用體系建設(shè)，都有重要意義。

他認為，螞蟻金服的入局一方面說明巨頭對共享單車行業(yè)的看好，另一方面也說明作為一個BAT之外巨大的移動流量和支付入口，ofo的價值已經(jīng)得到顯現(xiàn)和認同。近1年來，ofo已經(jīng)成為中國互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域增速最快的公司之一，這次與螞蟻金服的攜手將實現(xiàn)階梯式跨越。真格基金期待ofo在這一輪融資后，在產(chǎn)品、數(shù)據(jù)和團隊搭建上實現(xiàn)下一步的升級。

經(jīng)緯中國合伙人肖敏認為，螞蟻金服將為ofo發(fā)展注入更多動力——從戰(zhàn)略層面，將有助于ofo加快布局，進一步鞏固競爭優(yōu)勢；從用戶層面，支付寶已經(jīng)在區(qū)域市場為ofo用戶提供信用背書，ofo用戶通過信用體系可以免押金使用小黃車，當(dāng)模式測試成熟后，未來可以在適當(dāng)?shù)臅r機快速推廣到更多城市，提升騎行使用體驗。

分析認為，目前共享單車企業(yè)所采用的預(yù)付押金的模式曾被業(yè)內(nèi)戲稱為與易到生態(tài)充返如出一轍，兩者都是需要用戶提前支付款項，之后再使用服務(wù)。在此期間一旦企業(yè)遇到經(jīng)營問題，則會造成擠兌風(fēng)險。

接入芝麻信用體系后，信用度高的用戶將不再需要繳納押金，既避免了手中握有大量用戶押金未受到監(jiān)管的指責(zé)，也降低了車輛日常運用中的人為損耗，從而提高運營效率。

軍備競賽再升級

雖然ofo與螞蟻金服均沒有透露本次融資的具體金額，但據(jù)CNBC報道，目前ofo最新估值已經(jīng)突破20億美元，這個數(shù)字是兩月前估值的2倍。

今年3月，ofo宣布獲得DST領(lǐng)投的4.5億美元D輪融資，其中的投資人包括滴滴、小米等巨頭。官方宣稱，融資完成后ofo已經(jīng)成為全球估值最高的共享單車平臺。

更早時候，ofo的主要競爭對手摩拜也完成2.15億美元的D輪融資，雖然融資額度遠低于ofo，但是因為騰訊領(lǐng)投而備受關(guān)注。

一時之間，滴滴站隊ofo，騰訊站隊摩拜成為行業(yè)公認的觀點。

隨著本次阿里的入局，在資本層面，ofo已經(jīng)獲得阿里、滴滴兩家巨頭的支持，而摩拜則擁有騰訊的資源支持。

ofo接入滴滴出行App的傳聞也從未中斷，據(jù)媒體報道，兩家公司最快將于4月底之前完成接入。分析稱，滴滴將ofo接入后，將與ofo共享其擁有的全部資源，而ofo則通過與滴滴的接入而鞏固體量和行業(yè)地位。

再加上阿里的加入，ofo與螞蟻金服旗下芝麻信用體系的打通，可以說在資本、巨頭的資源扶持這兩個板塊ofo已經(jīng)遙遙領(lǐng)先于摩拜。

接下來摩拜會如何應(yīng)對？顯然是進行新一輪的軍備競賽。

公開資料顯示，摩拜的投資方包括了華平、TPG、高瓴等PE，以及紅杉、啟明創(chuàng)投、貝塔斯曼、愉悅、創(chuàng)新工場、熊貓、祥峰等VC。此外美團創(chuàng)始人王興、易車網(wǎng)創(chuàng)始人李斌也以個人投資者的身份進入。

這份豪華的名單意味著，雖然ofo雖然領(lǐng)先并獲得兩家巨頭的資源支持，但是共享單車的軍備競賽仍將繼續(xù)。

事實上，在過去移動互聯(lián)網(wǎng)崛起的這5年來，無論是o2o還是電商、游戲、視頻，這些領(lǐng)域普遍面臨的最大難題是：高昂的用戶獲取成本。

據(jù)了解，低成本獲取線上用戶的時代早已過去，時至今日，線上用戶的獲取成本早已遠高于線下渠道，只有共享經(jīng)濟領(lǐng)域是個例外。

一位投資圈人士直言，無論是滴滴，還是ofo，之所以受到資本狂熱追捧的最大原因是，只有他們是不依附于BAT，而形成了新的流量、用戶池，而這些資源正是BAT所急需的。網(wǎng)約車本質(zhì)上是阿里、騰訊與百度三家公司在移動支付上的資源爭奪大戰(zhàn)，而共享單車領(lǐng)域則是大戰(zhàn)的下半場。

出于某些原因，阿里與騰訊在網(wǎng)約車領(lǐng)域最終握手言和，但是微信支付與支付寶的移動入口之爭仍在繼續(xù)，并呈白熱化的趨勢。這個時候出現(xiàn)的共享單車則成為阿里與騰訊爭搶的目標(biāo)。

與網(wǎng)約車相比，貢獻單車不會觸碰出租車司機這個龐大的既得利益者群體，同時，隨著公眾對環(huán)保的日益重視，共享單車也符合綠色出行的理念，而后者正式監(jiān)管部門大力扶持的內(nèi)容。

共享單車的未來？

做一個大膽設(shè)想，未來ofo與摩拜會進行合并么？

從數(shù)據(jù)看，隨著芝麻信用向ofo的全面開放，在與摩拜的競爭中已經(jīng)展現(xiàn)出領(lǐng)先優(yōu)勢。

日前，移動互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)監(jiān)測機構(gòu)TrustData發(fā)布了《2017 年Q1中國共享單車行業(yè)用戶監(jiān)測報告》。報告中指出，共享單車領(lǐng)域，ofo和摩拜已經(jīng)呈現(xiàn)出雙寡頭的勢頭。ofo及摩拜MAU均達千萬量級，穩(wěn)居共享單車第一梯隊。

不過從新增用戶數(shù)和留存率來看，ofo的數(shù)據(jù)則遠超摩拜。TrustData數(shù)據(jù)顯示， 在MAU的增速上，兩家共享單車平臺卻表現(xiàn)出了明顯差異。截至2017年3月，摩拜MAU環(huán)比增速為71.6%，ofo的MAU環(huán)比增速則達到169.4%。

分析稱，ofo與芝麻信用的合作令信用分數(shù)650分以上的用戶免收押金后，一方是免押金，另一方則是收取299元押金，這促使更多的用戶從摩拜平臺遷移至ofo平臺。

這一情形很像滴滴與快的合并之前，兩家的競爭狀態(tài)。滴滴在MAU增速上逐漸與競爭對手快的拉開差距后不久，兩家公司隨即在資本的推動下進行合并。

不過值得注意的是，與滴滴、快的不同，無論ofo還是摩拜，目前都沒有大規(guī)模燒錢來補貼用戶。滴滴、快的合并的一個很重要原因是兩家都在燒錢，合并后可以大幅降低運營成本，而共享單車領(lǐng)域ofo與摩拜由于運營模式差異明顯，即使合并也無法有效降低運營成本。

更為重要的是，在網(wǎng)約車領(lǐng)域阿里、騰訊握手言和是因為特殊原因，這個案例無法復(fù)制。在支付寶與微信支付大戰(zhàn)正酣的今天，ofo與摩拜已經(jīng)成為兩家公司在爭奪移動支付入口最重要的博弈力量，至少目前仍然不具備合并的條件。

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