互聯(lián)網(wǎng)金融一直是個性化理財?shù)闹Γ鴦?chuàng)新一直以來都是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的核心，近些年來，越來越多的金融企業(yè)開始投入到科技金融的大潮當(dāng)中。大數(shù)據(jù)、云計算、智能投顧等新一代信息技術(shù)的應(yīng)用和發(fā)展，促使金融行業(yè)正大步邁入科技金融時代。而智能投顧無疑是業(yè)內(nèi)，為矚目的焦點之一。智能投顧究竟與傳統(tǒng)金融理財模式有何不同?它為投資用戶解決了哪些理財痛點?
智能投顧作為金融創(chuàng)新的一種，指通過智能算法，結(jié)合投資者的投資狀況、風(fēng)險偏好和理財目標(biāo)為投資者提供自動化的投資組合，并可根據(jù)市場的動態(tài)提供資產(chǎn)配置建議。除了為用戶提供優(yōu)質(zhì)化、標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)體驗之外，智能投顧還能，限度地避免投資顧問和客戶之間的利益沖突，降低道德風(fēng)險發(fā)生率。
據(jù)悉，知名互聯(lián)網(wǎng)借貸信息服務(wù)平臺掌悅理財積極投入智能投顧相關(guān)領(lǐng)域。近期，該平臺向國家知識產(chǎn)權(quán)局提出了“基于智能投顧的輔助理財系統(tǒng)及方法”的專利申請，并順利獲得國家知識產(chǎn)權(quán)局受理，專利編號為201711230125.3。針對現(xiàn)有技術(shù)中的缺陷，本發(fā)明提供基于智能投顧的輔助理財系統(tǒng)及方法，提高工作效率，成本低，能夠及時、準(zhǔn)確、全面、有效地給客戶提供投顧建議。這是該平臺在獲取獨有風(fēng)控專利之后，再一次積極踏上獨有專利申請之路。
掌悅理財作為一家由城鄉(xiāng)小康發(fā)展促進(jìn)，(國家事業(yè)單位)戰(zhàn)略控股的互聯(lián)網(wǎng)借貸信息服務(wù)平臺，一直以來就非常重視用戶的理財體驗。除嚴(yán)把風(fēng)控關(guān)，做全各項資金安全保障工作之外，在金融創(chuàng)新方面，諸如大數(shù)據(jù)風(fēng)控、智能投顧領(lǐng)域也在不斷投入大量人力、財力，力爭取得新的技術(shù)突破、研發(fā)出智能流暢的理財服務(wù)。
智能投顧是智能金融的一種應(yīng)用模式，可以讓以前只有高凈值能享受的服務(wù)擴(kuò)展到中低凈值、普通人均能享受。不僅如此，智能投顧通過資產(chǎn)配置模型給出，優(yōu)投資組合方案，可以更準(zhǔn)確地把握風(fēng)險，通過信號監(jiān)控、量化手段制定擇時策略，使資產(chǎn)配置更合理，也讓投資決策變得更加理性。這一點也正好與掌悅理財?shù)陌l(fā)展理念不謀而合。
掌悅理財自成立伊始就一直秉承“普惠金融”、“科技金融”的經(jīng)營理念，嚴(yán)格遵循國家政策，堅持合規(guī)，上的理財原則，致力于為每一位投資用戶提供安全、穩(wěn)健、高效的理財服務(wù)。平臺理財產(chǎn)品類型豐富，可同時滿足不同人群的多種理財需求，兼顧收益與流動性。既能讓普通人購買到優(yōu)質(zhì)高端的理財產(chǎn)品，又能提高高凈值投資者的資產(chǎn)流動性，深受理財用戶青睞。
另獲悉，該平臺上線200天，累計交易額便突破10億元大關(guān)，上線8個多月，交易額接近15億。平臺先后通過ISO9001:2015質(zhì)量管理體系認(rèn)證;獲“互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)”認(rèn)證;獲“2017中國互聯(lián)網(wǎng)，佳風(fēng)控與安全”獎、“2017中國，值得信賴的理財服務(wù)平臺”獎、獲AAA級信用企業(yè)殊榮、“金融科技行業(yè)優(yōu)秀”獎等等，可見該平臺綜合實力不容小覷。
智能化理財已成為行業(yè)趨勢，智能投顧將成為傳統(tǒng)投顧的輔助工具，將來，智能投顧也會基本取代傳統(tǒng)投顧。相信積極擁抱新技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)金融公司將成為智能投顧的中堅力量，并為投資用戶提供更貼心的理財和生活體驗。
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