比特幣整改進(jìn)深水區(qū)：力度升級(jí) 范圍更廣

TechWeb 麻曉超 2月13日?qǐng)?bào)道

比特幣進(jìn)入2017以來(lái)出現(xiàn)兩個(gè)關(guān)鍵拐點(diǎn)。從價(jià)格層面上看，持續(xù)的高歌猛進(jìn)于1月5日變?yōu)楸┑兔远嗳沼衷?月初呈現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)反彈；從監(jiān)管和整改層面上看，2月曝光的整改的深度和廣度較1月更甚。

比特幣整改進(jìn)深水區(qū)：力度升級(jí) 范圍更廣

1月，北京、上海兩地監(jiān)管部門約談、檢查比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)、OK幣行后，三家主流平臺(tái)比特幣現(xiàn)貨融資、融幣宣布停止。

2月12日，一位比特幣投資者向TechWeb透露，比特幣中國(guó)的國(guó)際站BTCC于近日暫停了類期貨的比特幣合約交易平臺(tái)的人民幣充值和提現(xiàn)。TechWeb以投資者身份向BTCC了解相關(guān)情況，后者在郵件中確認(rèn)“專業(yè)交易”已于近日暫停人民幣充值／提現(xiàn)功能，并表示雖然美元服務(wù)仍然正常，但“中國(guó)大陸公民”無(wú)法使用美元服務(wù)。

1月5日的暴跌，以及隨后開(kāi)始向投資者征收交易服務(wù)費(fèi)，讓上述三家主流平臺(tái)的單日交易量從最高時(shí)的幾百萬(wàn)驟減至幾萬(wàn)?？删驮诮灰琢矿E減的背景下，國(guó)內(nèi)比特幣價(jià)格在2月初出現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)反彈，2月8日價(jià)格一度逼近7600元。

2月9日，央行北京營(yíng)業(yè)管理部公告顯示，監(jiān)管部門2月8日又對(duì)“中國(guó)比特幣”、“比特幣交易網(wǎng)”、“好比特幣”、“云幣網(wǎng)”、“元寶網(wǎng)”、“BTC100”、“聚幣網(wǎng)”、“幣貝網(wǎng)”、“大紅火”等9家在京的比特幣交易平臺(tái)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，通報(bào)目前比特幣交易平臺(tái)存在的問(wèn)題。

2月9日晚、2月10日，上述9家小型比特幣平臺(tái)先后宣布暫停比特幣提幣，為期預(yù)計(jì)1個(gè)月。

2家位于北京的主流平臺(tái)OK幣行、火幣網(wǎng)也發(fā)布了同樣的公告；而位于上海的比特幣中國(guó)則宣布，延長(zhǎng)用戶提幣的審核時(shí)間，從最初的72小時(shí)延長(zhǎng)至10天，并表示“每個(gè)賬戶每天提幣數(shù)量根據(jù)風(fēng)控要求可能會(huì)有限制”。

至此，國(guó)內(nèi)比特幣交易的整改，已從最初的三家主流平臺(tái)蔓延至行業(yè)內(nèi)幾乎全部平臺(tái)。

暫停比特幣提幣的目的

比特幣提幣，指從平臺(tái)提取比特幣。OK幣行等并未暫停人民幣充值和提現(xiàn)。這意味著，客戶如果有流動(dòng)性需求，可以將比特幣出售成人民幣提現(xiàn)。

火幣網(wǎng)等平臺(tái)稱，此次調(diào)整的原因是，正聯(lián)合業(yè)內(nèi)同行制定比特幣行業(yè)反洗錢規(guī)范，全面升級(jí)平臺(tái)反洗錢系統(tǒng)，有效預(yù)防和打擊利用比特幣進(jìn)行洗錢、換匯、傳銷等非法行為。為避免系統(tǒng)升級(jí)完成前可能繼續(xù)產(chǎn)生的非法交易行為，決定全面暫定比特幣提幣。

是否存在洗錢和換匯，是監(jiān)管介入比特幣以來(lái)官方公告中最常提及的幾點(diǎn)，對(duì)于此事業(yè)內(nèi)一直有爭(zhēng)論。認(rèn)為可能存在洗錢、換匯的觀點(diǎn)認(rèn)為，投資者可以在國(guó)內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)購(gòu)買以人民幣計(jì)價(jià)的比特幣，然后在國(guó)外比特幣交易平臺(tái)（或國(guó)內(nèi)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)的美元交易平臺(tái)）以美元賣出，這樣就可以實(shí)現(xiàn)由人民幣兌換成美元，理論上突破了限匯政策的限制。

但也有觀點(diǎn)認(rèn)為比特幣轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和洗錢的功能被夸大。

OK幣行創(chuàng)始人兼CEO徐明星就多次公開(kāi)表示，上述行為不能通過(guò)交易平臺(tái)的反洗錢機(jī)制，比如，在中國(guó)以人民幣買入價(jià)值100萬(wàn)的比特幣后，要在美國(guó)賣出同樣價(jià)值的比特幣，流程上可能需要走1-2個(gè)月，而這期間的價(jià)格波動(dòng)，加上中國(guó)比特幣通常比海外貴1%－2%的價(jià)差，導(dǎo)致它只是理論上可行而已。此外，中外比特幣價(jià)差一直在恒定范圍內(nèi)，通過(guò)中美比特幣價(jià)差就可以分析出，沒(méi)有人通過(guò)比特幣大量把人民幣轉(zhuǎn)到境外去的現(xiàn)象。

盡管如此，2月9日晚，OK幣行等多家平臺(tái)發(fā)布公告稱，未來(lái)將加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，加強(qiáng)資金來(lái)源和提幣審核，升級(jí)反洗錢規(guī)則，并向有關(guān)部門進(jìn)行可疑交易上報(bào)。

價(jià)格2月初反彈的背后

2017年1月5日，國(guó)內(nèi)比特幣價(jià)格在逼近9000元后迅速跳水，不到10個(gè)小時(shí)里下跌了約30%。此后，國(guó)內(nèi)三大主流平臺(tái)實(shí)施了“去杠桿”、征收交易服務(wù)費(fèi)等措施，抑制高頻操作、跨平臺(tái)騰挪資產(chǎn)套利等投機(jī)行為，各平臺(tái)交易量急劇下滑。

可就在這樣的交易量驟減的背景下，國(guó)內(nèi)比特幣價(jià)格在2月初出現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)反彈，2月8日價(jià)格一度逼近7600元。美國(guó)CNBC網(wǎng)站2月7日在一篇文章中表示，這輪價(jià)格反彈可能受中國(guó)外匯儲(chǔ)備1月份跌破3萬(wàn)億美元后中國(guó)外匯投機(jī)活動(dòng)激增影響。

“外匯儲(chǔ)備減少可能從一定程度上刺激了一些避險(xiǎn)買盤，但不是當(dāng)下比特幣上漲的最本質(zhì)原因，”黃金錢包首席研究員肖磊向TechWeb表示。

在肖磊看來(lái)，雖然央行對(duì)比特幣交易平臺(tái)的檢查還在進(jìn)行，但2017年1月29日中國(guó)人民銀行正式成立數(shù)字貨幣研究所。春節(jié)前央行推動(dòng)的基于區(qū)塊鏈的數(shù)字票據(jù)交易平臺(tái)已測(cè)試成功。中國(guó)央行將在全球范圍內(nèi)成為首個(gè)研究數(shù)字貨幣及真實(shí)應(yīng)用的中央銀行。這些使得市場(chǎng)認(rèn)為比特幣不會(huì)遭到過(guò)于嚴(yán)厲的監(jiān)管，市場(chǎng)信心重燃，再加上隨著中國(guó)穩(wěn)定匯率的措施加強(qiáng)，對(duì)跨境資本流動(dòng)的管制趨嚴(yán)，國(guó)內(nèi)利率走高，投資者對(duì)資本市場(chǎng)，尤其是房地產(chǎn)市場(chǎng)的擔(dān)憂加劇，沒(méi)地方可去的資金，部分開(kāi)始進(jìn)入到另類市場(chǎng)，包括近日流入黃金、比特幣等市場(chǎng)的資金明顯增加。

美國(guó)MarketWatch網(wǎng)站2月7日援引市場(chǎng)分析人士稱，從全球范圍看，歐、美政治環(huán)境的變化增加了虛擬貨幣在內(nèi)的另類資產(chǎn)的吸引力，一度程度上助推了比特幣近1年來(lái)的高漲。

該文章提到的歐、美政治環(huán)境變化包括，美國(guó)與歐洲政界中的“國(guó)民陣線”勢(shì)力壯大，比如，英國(guó)脫歐，特朗普意外勝選，法國(guó)、德國(guó)、意大利、荷蘭等國(guó)“極右派”支持率不斷升高等讓西方政治形勢(shì)顯得極不穩(wěn)定。

此外，還有人在賭，美國(guó)首支比特幣ETF通過(guò)SEC審核的幾率增大，這一部分要?dú)w功于特朗普的勝選，后者曾承諾當(dāng)選后將放寬金融管制。SEC預(yù)計(jì)于3月11日對(duì)是否通過(guò)比特幣ETF作出決定。

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