4月14日消息，山西證監(jiān)局在一份公告中點名兩家互聯(lián)網(wǎng)平臺“理財魔方”、“拿鐵理財”涉嫌基金銷售違規(guī)。
山西證監(jiān)局4月13日在一份提醒投資者警惕“智能投顧平臺”基金銷售違規(guī)的公告中稱，理財魔方交易系統(tǒng)接入了盈米財富基金的購買端口；拿鐵理財，除了有機器人理財?shù)捻撁嬷?，還出現(xiàn)了金融超市的頁面。其網(wǎng)站信息顯示，其基金銷售服務由拿鐵理財與上海天天基金銷售公司聯(lián)合提供。而上述互聯(lián)網(wǎng)平臺并未取得基金銷售業(yè)務資格。
2016年8月19日，證監(jiān)會新聞發(fā)言人曾表示，未經(jīng)證監(jiān)會注冊，擅自從事公募證券投資基金銷售業(yè)務的，證監(jiān)會將依法對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰。一旦發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)平臺未經(jīng)注冊、以智能投顧等名義擅自開展公募證券投資基金銷售活動的，將依法予以查處。
山西證監(jiān)局稱，目前市場上的智能投顧銷售基金，存在三種運作模式。
一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投資于ETF組合的公司，如彌財、財鯨等，受限于國內(nèi)ETF的種類及數(shù)量，這兩家公司均直接給客戶匹配國外發(fā)達市場的ETF，以達到資本配置的目的。
二是以基金作為構(gòu)建投資組合的標的，實現(xiàn)對客戶風險偏好的匹配，代表公司有理財魔方及錢景私人理財；其中，理財魔方如今更縮小覆蓋范圍，更專注于對基金產(chǎn)品的覆蓋，建立了不同品種（債券、貨幣等）、不同頻次（日度、月度、年度） 基金產(chǎn)品的排行榜。
三是以對量化策略、投資名人的股票組合進行跟投，同時兼具論壇性質(zhì)的在線投資交流平臺，目前在國內(nèi)投研圈的知名度及認可度較高，代表公司有雪球及金貝塔。
山西證監(jiān)局提醒投資者，目前網(wǎng)絡技術(shù)發(fā)達，各種網(wǎng)站層出不窮，大家在享受網(wǎng)絡便利的同時，購買基金時一定要擦亮眼睛，查看網(wǎng)站是否有基金銷售資格，如果沒有，不要通過其購買基金產(chǎn)品，防止自己的財產(chǎn)受損。（麻曉超）
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