4月14日消息，山西證監(jiān)局在一份公告中點名兩家互聯(lián)網平臺“理財魔方”、“拿鐵理財”涉嫌基金銷售違規(guī)。
山西證監(jiān)局4月13日在一份提醒投資者警惕“智能投顧平臺”基金銷售違規(guī)的公告中稱，理財魔方交易系統(tǒng)接入了盈米財富基金的購買端口；拿鐵理財，除了有機器人理財?shù)捻撁嬷猓€出現(xiàn)了金融超市的頁面。其網站信息顯示，其基金銷售服務由拿鐵理財與上海天天基金銷售公司聯(lián)合提供。而上述互聯(lián)網平臺并未取得基金銷售業(yè)務資格。
2016年8月19日，證監(jiān)會新聞發(fā)言人曾表示，未經證監(jiān)會注冊，擅自從事公募證券投資基金銷售業(yè)務的，證監(jiān)會將依法對相關機構和人員進行處罰。一旦發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網平臺未經注冊、以智能投顧等名義擅自開展公募證券投資基金銷售活動的，將依法予以查處。
山西證監(jiān)局稱，目前市場上的智能投顧銷售基金，存在三種運作模式。
一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投資于ETF組合的公司，如彌財、財鯨等，受限于國內ETF的種類及數(shù)量，這兩家公司均直接給客戶匹配國外發(fā)達市場的ETF，以達到資本配置的目的。
二是以基金作為構建投資組合的標的，實現(xiàn)對客戶風險偏好的匹配，代表公司有理財魔方及錢景私人理財；其中，理財魔方如今更縮小覆蓋范圍，更專注于對基金產品的覆蓋，建立了不同品種（債券、貨幣等）、不同頻次（日度、月度、年度） 基金產品的排行榜。
三是以對量化策略、投資名人的股票組合進行跟投，同時兼具論壇性質的在線投資交流平臺，目前在國內投研圈的知名度及認可度較高，代表公司有雪球及金貝塔。
山西證監(jiān)局提醒投資者，目前網絡技術發(fā)達，各種網站層出不窮，大家在享受網絡便利的同時，購買基金時一定要擦亮眼睛，查看網站是否有基金銷售資格，如果沒有，不要通過其購買基金產品，防止自己的財產受損。（麻曉超）
免責聲明：本網站內容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網站對有關資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網站中的網頁或鏈接內容可能涉嫌侵犯其知識產權或存在不實內容時，應及時向本網站提出書面權利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權屬證明及詳細侵權或不實情況證明。本網站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關文章源頭核實，溝通刪除相關內容或斷開相關鏈接。
