富途證券：2018內(nèi)地投資者看好港股市場，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商受追捧

2017年恒生指數(shù)以36%的漲幅領(lǐng)跑全球市場，納斯達克指數(shù)、道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)、標準普爾500指數(shù)也分別上漲29%、25%、20%，讓錯過這一輪牛市的投資者們懊悔不已，去港美股開戶、做騰訊和阿里的股東已經(jīng)被眾多內(nèi)地投資者列入了2018年的Must-do list。

| 港美股不再是少數(shù)人的游戲

如果幾年前在內(nèi)地有人說自己不炒A股而是炒港股、美股，定會吸引一票崇拜的目光，因為單是如何開個港股、美股的證券賬戶，就是許多人的盲區(qū)。滬港通、深港通的開通，率先為境內(nèi)機構(gòu)投資者、證券賬戶和資金賬戶余額合計不低于人民幣50萬元的個人投資者打通了參與香港股市的通道，其交易量的增長一定程度上反映了內(nèi)地投資者在對港股市場更深了解之下的信心，也讓更多投資者逐漸不滿足于港股通在交易品種等方面的限制，對于更專業(yè)的或者在滬港通、深港通門檻之外的投資者來說，香港股市特色的牛熊證、窩輪等都具有相當大的吸引力。于是，香港本地券商就成為了相當多投資者的首選。這一需求的增長，也正是近幾年跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的快速涌現(xiàn)和發(fā)展背后的根源。騰訊、網(wǎng)易、中國平安、小米、中信證券等風投大咖也接連投資互聯(lián)網(wǎng)券商，行業(yè)融資記錄屢創(chuàng)新高。

在跨境互聯(lián)網(wǎng)券商中，根據(jù)其本身性質(zhì)簡單可以分為兩類：證券牌照持有者和境外老牌券商的代理者，一般來說代理者在傭金、交易系統(tǒng)等方面無法擁有完整自主權(quán)可能會導(dǎo)致交易成本較高、使用體驗提升較難等。36氪此前的報道中曾提到，在跨境互聯(lián)網(wǎng)券商賽道，由于港美股牌照申請門檻高，大部分產(chǎn)品都是借用盈透證券等老牌券商的通道，持有新西蘭等準入門檻較低的國家券商牌照，極少數(shù)公司持有香港券商牌照，美國券商牌照目前還沒有一家創(chuàng)業(yè)公司能拿到手。而在自己持有證券牌照的“少數(shù)”中，擁有強大互聯(lián)網(wǎng)基因的行業(yè)首家獨角獸企業(yè)富途證券就是一個繞不過去的代表。

| 行業(yè)出現(xiàn)首家獨角獸

堅持全鏈條自研掌握優(yōu)自主權(quán)、堅持申請牌照接受合規(guī)監(jiān)管，是富途證券在這條賽道上領(lǐng)先的根本原因。

比如，為了爭取毫秒級的交易速度提升，富途證券選擇連最末端的結(jié)算系統(tǒng)都自己研發(fā)，這在互聯(lián)網(wǎng)券商行業(yè)乃至傳統(tǒng)券商中都實屬罕見。富途證券創(chuàng)始人李華至今仍在多個客戶微信群和QQ群里隨時接收產(chǎn)品的用戶反饋，以便快速對產(chǎn)品進行提升。李華曾經(jīng)一大清早來到公司就召集團隊緊急處理一個普通客戶反饋的問題，“這個客戶數(shù)落了我一個早上。他昨天晚上在做美股交易，使用解鎖功能后，發(fā)現(xiàn)之前填入的訂單價格發(fā)生了變動，正常情況下是不變的。我自己也一直在用這個系統(tǒng)，其他人也沒有遇到這個問題?！边@只是李華一個普通的早晨，客戶對產(chǎn)品體驗不滿意在他——一個非常重視細節(jié)和用戶體驗的“極致匠人”——看來是很嚴重的事情。

又比如，選擇申請香港券商牌照這條“更難走的道路”，現(xiàn)在看來是最正確的道路，也讓馬化騰在2011年李華分享這次的創(chuàng)業(yè)項目時，從“做點資訊，弄點流量，沒太多價值”改觀為“這還有點意思”。雖然這次對話以馬化騰半開玩笑似的“你還差那一點兒錢(投資)”結(jié)束，當富途牛牛交易軟件研發(fā)完成、李華用自己騰訊第18號員工的身份為其背書一個個邀請騰訊等已在港美股上市的TMT企業(yè)員工試用獲得了普遍的認可與好評后，騰訊領(lǐng)投、紅杉和經(jīng)緯跟投了富途證券的ABC三輪融資，可見其對富途證券強調(diào)用戶體驗的價值觀以及堅實的產(chǎn)品和技術(shù)水平的信心。

| 科技重塑港美股投資體驗

在“視用戶體驗為生命”的互聯(lián)網(wǎng)基因影響之下，以富途證券為代表的互聯(lián)網(wǎng)券商，大多首先從降低甚至消除內(nèi)地投資者進入港美股的市場門檻切入。富途證券已實現(xiàn)了“三分鐘極速開戶”，并且不設(shè)最低投資金額;為投資者提供包括牛熊證、窩輪等特色在內(nèi)的所有港股市場投資標的;憑借互聯(lián)網(wǎng)券商單人產(chǎn)能的大幅提升和網(wǎng)點成本低減少，將港股交易傭金降至與A股持平的萬三水平(每筆交易傭金最低三港元),此前，港股一般銀行和券商的傭金平均在千分之二左右、每筆最低100港幣。截止2017年12月，富途證券服務(wù)的用戶數(shù)已達380萬。

其次，在影響交易體驗的各個環(huán)節(jié)的核心痛點上，互聯(lián)網(wǎng)券商持續(xù)創(chuàng)新探索，讓科技最大化程度為投資者賦能。例如，針對內(nèi)地投資者參與熱情極高的新股認購環(huán)節(jié)(在香港市場通常稱為“打新”)，港股“打新”曾因申購手續(xù)之繁瑣而讓眾多投資者止步，富途證券2017年上線了全流程線上打新功能，讓“一鍵打新”從A股拓展到了港股，還參與承銷了美圖、眾安、閱文、易鑫等內(nèi)地熱門TMT行業(yè)公司在港股的IPO，讓眾多內(nèi)地和香港投資者切實感受到金融科技帶來的便利。

如果說“打新”只是投資者日常投資交易中的偶發(fā)環(huán)節(jié)，那么交易系統(tǒng)的穩(wěn)定、快速以及即時準確的深度行情，才是影響體驗和收益的關(guān)鍵，也是互聯(lián)網(wǎng)券商真正比拼的核心競爭力。富途證券已實現(xiàn)了0.0037秒的業(yè)內(nèi)最快港股交易速度，還不斷投資擴容交易通道提升訂單處理能力——在2015年4月港股的熱烈行情中穩(wěn)如泰山，成為全市場唯一頂住交易洪峰而未發(fā)生宕機、卡單、堵單的互聯(lián)網(wǎng)券商;聯(lián)合港交所成為全球首家為投資者提供免費港股Lv2行情，2017年初免費開放美股Level 1高級行情;2017年底還面向所有量化愛好者、個人投資者以及中小型交易團隊提供了免費的量化交易API接口……這些都是富途證券追求極致用戶體驗的踐行。

| 來自客戶的認可

富途證券的做法不僅成為了互聯(lián)網(wǎng)券商行業(yè)后進者競相模仿的“標桿”，更從客戶層面獲得了認可：單月交易金額達到了700億;累計交易金額達8000億，僅2017年交易額就突破5000億;全平臺交易軟件/APP富途牛牛僅在2016年、2017年就分別更新迭代了52和64個版本、總計近3000個功能點，甚至被用戶在新浪微博上稱其Mac版客戶端為“國產(chǎn)mac軟件里的一股清流”。

據(jù)悉，2018年富途證券還將考慮提供員工期權(quán)托管系統(tǒng)、A股通等新的服務(wù)，以便不斷滿足全球華人投資者日益豐富的投資需求。

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