共話財富管理新機(jī)遇 鳳凰金融出席亞太財富管理與私人銀行年會

5月10日，第13屆亞太財富管理與私人銀行年會在香港召開。作為中國最具權(quán)威性和影響力的財富管理行業(yè)高峰論壇，本次峰會集結(jié)了香港(亞洲)家族辦公室協(xié)會、香港中國金融協(xié)會以及外資私人銀行與財富管理機(jī)構(gòu)的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者和業(yè)內(nèi)翹楚，共同探討了互通互聯(lián)模式下的財富管理市場，海外資產(chǎn)配置，財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型等議題。

知名智能金融服務(wù)平臺鳳凰金融受邀參加此次活動，鳳凰金融財富管理業(yè)務(wù)總經(jīng)理詹德隆代表出席了5月10日下午的圓桌會議，與亞洲家族辦公室協(xié)會、普華永道、宜信財富等機(jī)構(gòu)共同對“如何有效的進(jìn)行家族財富規(guī)劃與傳承”議題展開討論。

近年來，中國的高凈值財富管理市場發(fā)生深刻變化，一方面，高凈值人群快速增長，來源更加多樣化;另一方面，最早的一批高凈值人群開始面臨代際傳承的問題。對此詹德隆表示，對于高凈值人群來說，面臨的最大挑戰(zhàn)則是，資產(chǎn)配置如何在實(shí)現(xiàn)財富長期、跨代保值增值與應(yīng)對金融市場短期波動之間取得平衡。在此背景下，鳳凰金融財富管理中心正不斷加強(qiáng)綜合金融服務(wù)能力，滿足高凈值人群日益提升的一站式、個性化的財富管理需求。

甄選全球優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，滿足高凈值用戶差異化需求

為了更好地滿足全球華人不斷升級的資產(chǎn)配置需求，鳳凰金融2017年在北京與深圳兩地成立的線下財富管理機(jī)構(gòu)，輻射以華北和珠三角為主的核心用戶群，使國內(nèi)更多高凈值人群可享有專業(yè)定制化服務(wù)。鳳凰金融財富管理融合線上線下的品牌、用戶資源及優(yōu)勢，舍棄純線下傳統(tǒng)財富管理機(jī)構(gòu)的“人海戰(zhàn)術(shù)”，綜合鳳凰金融大數(shù)據(jù)人工智能技術(shù)能力和資產(chǎn)研發(fā)能力，智能分析用戶需求進(jìn)行定制化解決方案的配備，為用戶提供多種類特色化的資產(chǎn)配置服務(wù)。

依托鳳凰金融平臺豐富的產(chǎn)品資源及合作伙伴資源，甄選全球優(yōu)質(zhì)投資資產(chǎn)，鳳凰金融財富管理中心已經(jīng)可以為用戶提供包括固收、類固收、私募股權(quán)、資本市場、海外資產(chǎn)、海外增值以及全權(quán)委托等七大類的全產(chǎn)品線服務(wù)。同時，通過全面分析客戶資產(chǎn)狀況，鳳凰金融財富管理中心可以為每位客戶進(jìn)行詳細(xì)的財富診斷，并采用一對一的專業(yè)資產(chǎn)配置方案，向客戶提供投資組合系列的金融服務(wù)，滿足客戶個性化的財務(wù)需求，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財富的保值和增值。

嚴(yán)格風(fēng)控+專業(yè)團(tuán)隊(duì) 保障用戶資產(chǎn)穩(wěn)健增值

有專家曾表示，在財富管理領(lǐng)域，產(chǎn)品的推陳出新不是首要因素，最為關(guān)鍵的應(yīng)是每一款產(chǎn)品前期在資產(chǎn)端和財富端，從初創(chuàng)到底層穿透，再到形成產(chǎn)品研發(fā)的全鏈條閉環(huán)中，要嚴(yán)格掌控每一道風(fēng)控關(guān)口，為客戶投資的基礎(chǔ)安全負(fù)責(zé)。

鳳凰金融從創(chuàng)立之初就將風(fēng)控視為“核心”要素，執(zhí)行嚴(yán)苛的“鳳金標(biāo)準(zhǔn)”，在該標(biāo)準(zhǔn)下恪守三大鐵律：機(jī)構(gòu)的整體實(shí)力、風(fēng)控能力與經(jīng)營能力必須出類拔萃，從而為客戶配制出最貼合與最專業(yè)的資產(chǎn)配置方案，讓客戶資金具有效率地規(guī)避風(fēng)險，真正意義上實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健與增值。

除此之外，鳳凰金融財富管理團(tuán)隊(duì)大多來自國內(nèi)外頂尖金融機(jī)構(gòu)，而在人才配備上，除了要求具有如國際匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行;國內(nèi)的中國銀行、招商銀行、平安銀行等大型金融機(jī)構(gòu)的工作經(jīng)驗(yàn)外，還列明專業(yè)理財顧問的從業(yè)年限必須為5-8年。由此可見，有經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)度強(qiáng)已成為鳳凰金融財富管理團(tuán)隊(duì)的重要特征。

除上述專業(yè)的人才管理與配備，鳳凰金融還成立了鳳新資本資產(chǎn)管理公司，目的是為組建一支非常重要的資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)，在后臺專門為用戶提供更多個性化、差異化專業(yè)產(chǎn)品及投資項(xiàng)目。

據(jù)了解，2018年鳳凰金融有望將線下財富管理中心，擴(kuò)展至上海、廣州等更多城市，從而覆蓋更多客群。隨著中國高凈值人群的數(shù)量不斷攀升，以鳳凰金融為代表的企業(yè)不斷提升自身服務(wù)能力，積極擁抱財富管理市場發(fā)展機(jī)遇和挑戰(zhàn)，在未來將會實(shí)現(xiàn)快速成長。

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