日前，央行發(fā)布了2019年反洗錢工作“成績單“，處罰了525家機(jī)構(gòu)、罰款2.02億元;2020年以來，央行反洗錢力度不減，嚴(yán)監(jiān)管已進(jìn)入常態(tài)化。雖然國家已建立嚴(yán)格的反洗錢機(jī)制，但一些網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙洗錢的亂象不斷，馬上消費(fèi)金融(下稱“馬上金融”)提醒大家，警惕網(wǎng)賭詐騙，防范跑分洗錢!
什么是“跑分”?
“跑分”是指非法網(wǎng)絡(luò)平臺利用高利貸收益為誘餌，誘導(dǎo)群眾充值保證金獲取相應(yīng)積分，在非法網(wǎng)絡(luò)平臺利用其個人收款碼收取資金，支付一定報酬，賬戶積分被相應(yīng)扣減的一系列流程，(為持續(xù)獲得收益，群眾需不斷補(bǔ)充保證金獲得新增積分，保持積分對應(yīng)金額大于收款金額)。
跑分特點(diǎn)：
參與者提供收款二維碼給非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺，同時也給非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺繳納一定的保證金。非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺利用這些收款二維碼進(jìn)行收款。每當(dāng)用戶收到一筆款項時，對應(yīng)繳納的保證金就會相應(yīng)減少，由此來完成一進(jìn)一出的“跑分”行為，同時用戶會得到一定比例的傭金。
跑分洗錢危害
“跑分”本質(zhì)上是將用戶的個人賬號提供給他人使用，沒有真實的交易為基礎(chǔ)，這種行為本質(zhì)上是有組織的欺詐交易?！蛾P(guān)于打擊“微信跑分”違法違規(guī)活動的公告》稱，根據(jù)刑法關(guān)于洗錢罪立案標(biāo)準(zhǔn)，為洗錢行為“提供資金賬戶”，提供賬戶的人會被立案追訴，最高刑罰是“處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金”。
如何避免“跑分”陷阱?
注意保護(hù)個人隱私。不要因為一時圖禮，隨意出租出借自己的個人銀行賬戶、支付賬戶等信息;更不要將個人身份信息出賣給他人使用，保護(hù)好個人隱私信息。個人隱私信息保護(hù)不當(dāng)，極易淪為犯罪分子實施犯罪的工具，造成資金財產(chǎn)受損。注意保護(hù)付款碼信息。在日常線下購物過程中，要注意保護(hù)付款碼信息，不要隨意將自己的付款碼暴露在公共場所，以免被他人使用掃碼設(shè)施扣款，給個人財產(chǎn)造成損失。注意觀察可疑網(wǎng)站或鏈接。在購物消費(fèi)時注意識別網(wǎng)站的真實性，不要隨意打開可疑網(wǎng)站、下載可疑APP，采用手動方式，直接在瀏覽器的地址欄輸入需要訪問的銀行或購物網(wǎng)站、第三方支付網(wǎng)站的網(wǎng)址，盡量避免通過超鏈接登錄網(wǎng)上銀行、購物網(wǎng)站或第三方支付網(wǎng)站，認(rèn)清銀行網(wǎng)址，以為網(wǎng)上購物和第三方支付網(wǎng)站，防止因疏忽大意造成個人信息泄露。不要隨意接受他人掃碼請求。在日常乘地鐵或休閑散步時，不要隨意接受他人掃碼贈禮品的請求，以防止惡意病毒陷阱，導(dǎo)致個人信息被竊取，淪為他們跑分的工具。適當(dāng)設(shè)置交易限額。大家可以對個人銀行賬戶或支付賬戶適當(dāng)設(shè)置交易限額，以保護(hù)資產(chǎn)安全，謹(jǐn)慎開通小額免密支付業(yè)務(wù)。珍惜自己社交賬號的使用權(quán)。不隨意向他人轉(zhuǎn)借收款碼，不輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實際的高利潤所誘惑，參與洗錢等違法違規(guī)活動，避免遭受財產(chǎn)損失和承擔(dān)法律責(zé)任。
洗錢行為會助長更大規(guī)模犯罪，削弱國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果;洗錢與恐怖活動相結(jié)合，會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)造成巨大危害。馬上金融溫馨提示大家，一定要辨別各類詐騙活動，警惕跑分洗錢，為反洗錢貢獻(xiàn)自己的一份力量!
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