馬上金融反洗錢(qián)科普：警惕網(wǎng)賭詐騙，防范跑分洗錢(qián)！

日前，央行發(fā)布了2019年反洗錢(qián)工作“成績(jī)單“，處罰了525家機(jī)構(gòu)、罰款2.02億元;2020年以來(lái)，央行反洗錢(qián)力度不減，嚴(yán)監(jiān)管已進(jìn)入常態(tài)化。雖然國(guó)家已建立嚴(yán)格的反洗錢(qián)機(jī)制，但一些網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙洗錢(qián)的亂象不斷，馬上消費(fèi)金融(下稱(chēng)“馬上金融”)提醒大家，警惕網(wǎng)賭詐騙，防范跑分洗錢(qián)!

什么是“跑分”?

“跑分”是指非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)利用高利貸收益為誘餌，誘導(dǎo)群眾充值保證金獲取相應(yīng)積分，在非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)利用其個(gè)人收款碼收取資金，支付一定報(bào)酬，賬戶(hù)積分被相應(yīng)扣減的一系列流程，(為持續(xù)獲得收益，群眾需不斷補(bǔ)充保證金獲得新增積分，保持積分對(duì)應(yīng)金額大于收款金額)。

跑分特點(diǎn)：

參與者提供收款二維碼給非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)，同時(shí)也給非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)繳納一定的保證金。非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)利用這些收款二維碼進(jìn)行收款。每當(dāng)用戶(hù)收到一筆款項(xiàng)時(shí)，對(duì)應(yīng)繳納的保證金就會(huì)相應(yīng)減少，由此來(lái)完成一進(jìn)一出的“跑分”行為，同時(shí)用戶(hù)會(huì)得到一定比例的傭金。

跑分洗錢(qián)危害

“跑分”本質(zhì)上是將用戶(hù)的個(gè)人賬號(hào)提供給他人使用，沒(méi)有真實(shí)的交易為基礎(chǔ)，這種行為本質(zhì)上是有組織的欺詐交易?！蛾P(guān)于打擊“微信跑分”違法違規(guī)活動(dòng)的公告》稱(chēng)，根據(jù)刑法關(guān)于洗錢(qián)罪立案標(biāo)準(zhǔn)，為洗錢(qián)行為“提供資金賬戶(hù)”，提供賬戶(hù)的人會(huì)被立案追訴，最高刑罰是“處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金”。

如何避免“跑分”陷阱?

注意保護(hù)個(gè)人隱私。不要因?yàn)橐粫r(shí)圖禮，隨意出租出借自己的個(gè)人銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等信息;更不要將個(gè)人身份信息出賣(mài)給他人使用，保護(hù)好個(gè)人隱私信息。個(gè)人隱私信息保護(hù)不當(dāng)，極易淪為犯罪分子實(shí)施犯罪的工具，造成資金財(cái)產(chǎn)受損。注意保護(hù)付款碼信息。在日常線(xiàn)下購(gòu)物過(guò)程中，要注意保護(hù)付款碼信息，不要隨意將自己的付款碼暴露在公共場(chǎng)所，以免被他人使用掃碼設(shè)施扣款，給個(gè)人財(cái)產(chǎn)造成損失。注意觀察可疑網(wǎng)站或鏈接。在購(gòu)物消費(fèi)時(shí)注意識(shí)別網(wǎng)站的真實(shí)性，不要隨意打開(kāi)可疑網(wǎng)站、下載可疑APP，采用手動(dòng)方式，直接在瀏覽器的地址欄輸入需要訪(fǎng)問(wèn)的銀行或購(gòu)物網(wǎng)站、第三方支付網(wǎng)站的網(wǎng)址，盡量避免通過(guò)超鏈接登錄網(wǎng)上銀行、購(gòu)物網(wǎng)站或第三方支付網(wǎng)站，認(rèn)清銀行網(wǎng)址，以為網(wǎng)上購(gòu)物和第三方支付網(wǎng)站，防止因疏忽大意造成個(gè)人信息泄露。不要隨意接受他人掃碼請(qǐng)求。在日常乘地鐵或休閑散步時(shí)，不要隨意接受他人掃碼贈(zèng)禮品的請(qǐng)求，以防止惡意病毒陷阱，導(dǎo)致個(gè)人信息被竊取，淪為他們跑分的工具。適當(dāng)設(shè)置交易限額。大家可以對(duì)個(gè)人銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)適當(dāng)設(shè)置交易限額，以保護(hù)資產(chǎn)安全，謹(jǐn)慎開(kāi)通小額免密支付業(yè)務(wù)。珍惜自己社交賬號(hào)的使用權(quán)。不隨意向他人轉(zhuǎn)借收款碼，不輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高利潤(rùn)所誘惑，參與洗錢(qián)等違法違規(guī)活動(dòng)，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失和承擔(dān)法律責(zé)任。

洗錢(qián)行為會(huì)助長(zhǎng)更大規(guī)模犯罪，削弱國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果;洗錢(qián)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)造成巨大危害。馬上金融溫馨提示大家，一定要辨別各類(lèi)詐騙活動(dòng)，警惕跑分洗錢(qián)，為反洗錢(qián)貢獻(xiàn)自己的一份力量!

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