后疫情時代，刺激消費、提振經(jīng)濟成為我國經(jīng)濟工作的重中之重。二季度以來，消費板塊再次成為了投資者關(guān)注的焦點。為什么要投資消費類基金?哪些類型的消費類基金更值得持有?618期間，蘇寧金融財富學(xué)院特邀蘇寧金融研究院投資策略研究中心副主任顧慧君，為您支招消費類基金怎么選。6月5日19:00，登錄蘇寧金融APP，點擊“發(fā)現(xiàn)頁-金融直播”即可收看。
消費類基金，是以消費類股票為投資對象的基金產(chǎn)品。為什么要投資消費類基金?顧慧君在直播中將透露，目前是投資大消費行業(yè)的好時機。雖然今年疫情令經(jīng)濟整體承壓，但政策呈現(xiàn)逆周期調(diào)控。刺激消費是提振經(jīng)濟的重要抓手。短期內(nèi)政府出臺的扶持政策可助力消費行業(yè)。中長期來看，中國處于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型期，過去經(jīng)濟靠投資獲得支撐，現(xiàn)在已經(jīng)慢慢轉(zhuǎn)型到以消費和創(chuàng)新技術(shù)升級來推動。疫情沖擊下以內(nèi)需為主的A股消費龍頭企業(yè)業(yè)績優(yōu)勢更強，未來消費主題大有可為。
消費類基金從類型來看，包括主動管理型的基金和指數(shù)型基金，那么投資者具體應(yīng)該如何選擇呢?顧慧君建議，投資者如果對消費行業(yè)的趨勢性機會有比較確定的把握，可以選擇被動指數(shù)性基金。因為被動指數(shù)型基金因合同約定跟蹤指數(shù)成分股，換手率低，能有效跟蹤消費行業(yè)或細分消費板塊的走勢，且投資成本較低。如果對消費行業(yè)的整體走勢沒有把握，但對基金經(jīng)理有信心，可參考歷史業(yè)績及投資風(fēng)格，選擇主動管理型的消費主題基金。
確定類型后，在比較和選擇消費類基金時，還要通過年化收益率、年化波動率、最大回撤、夏普比率等指標(biāo)，來比較哪種類型的消費類基金更值得持有。在基金購買過程中，還要注意細節(jié)和規(guī)避風(fēng)險。要想GET更多實操經(jīng)驗，敬請收看6月5日19:00蘇寧金融財富學(xué)院直播。
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