2020年,新冠疫情對全球資產(chǎn)市場帶來的沖擊令不少投資者愈發(fā)關(guān)注資產(chǎn)配置。如何合理管理財(cái)富、調(diào)整投資品類的比重,以便在市場不確定性增大的大背景下,更有效地抵御市場波動(dòng)成為當(dāng)下的關(guān)鍵。為了滿足投資者全球化資產(chǎn)配置的需求、豐富其投資選擇的多樣性,知名美港股券商老虎證券于2020年宣布正式進(jìn)軍財(cái)富管理,推出全新理財(cái)功能“基金超市(Fund Mall)”。該功能旨在為投資者提供一站式的全球基金投資服務(wù),據(jù)悉,目前已有超100 只全球知名公募基金產(chǎn)品上線,品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金,助力投資者在輕松分散風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得財(cái)富穩(wěn)健增值的機(jī)會(huì)。
隨著新冠疫情進(jìn)入后期,全國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)一步回升,中國無疑再次向世界證明了其巨大的經(jīng)濟(jì)潛力和增長優(yōu)勢。拉長時(shí)間線,目前,中國已是全球第二大股票市場和第二大債券市場??焖俚陌l(fā)展中,中國市場里也誕生了阿里、騰訊、網(wǎng)易等優(yōu)秀互聯(lián)網(wǎng)巨頭公司,也因此成為全球投資者青睞的投資地點(diǎn)。
今天本文就給大家介紹一個(gè)專注于大中華地區(qū)投資的基金-施羅德大中華區(qū)股票A Acc,彭博數(shù)據(jù)顯示其近一年收益高達(dá)30.98%,近十年總回報(bào)為159.65%!相比單一的中國大陸,大中華區(qū)是泛指華人占大多數(shù)的地區(qū),投資區(qū)域除了中國大陸、還包含香港、臺灣、澳門地區(qū),甚至還包括新加坡等地區(qū)。施羅德大中華區(qū)股票A Acc將至少三分之二的資產(chǎn)投資于中國大陸、中國香港和中國臺灣的股票及相關(guān)證券。
其基金經(jīng)理Louisa Lo具有逾二十年的豐富的大中華地區(qū)的投資經(jīng)驗(yàn),是施羅德集團(tuán)亞洲(不含日本)的副總裁、大中華區(qū)股票主管,負(fù)責(zé)大中華區(qū)基金管理和新興亞洲策略。值得一提的是,該基金可使用衍生品來降低風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到更有效地管理。金融衍生工具是施羅德大中華區(qū)股票A Acc投資的一部分,被歸類為“專業(yè)股票基金”。
中國投資者對于中國企業(yè)具有天然的信息優(yōu)勢,如果你想緊緊把握中國及其輻射地區(qū)的長遠(yuǎn)發(fā)展,以追求長期收益為目標(biāo),對于普通投資者來說,專注于大中華區(qū)的施羅德大中華區(qū)股票A Acc就是很好的選擇!無論是吃穿住行的電子支付,還是剁手黨的淘寶天貓,亦或是津津樂道的“農(nóng)藥吃雞”,都體現(xiàn)在這一個(gè)基金里面。押注中國,押注未來;投資施羅德大中華地區(qū)股票A,投資自己身邊的公司。
施羅德大中華區(qū)股票A Acc VS 摩根大通中國A dist
我們之前的文章《A股不敢上車?教你全方位投資中國股市的姿勢》給大家介紹了摩根大通中國A dist,今天介紹施羅德大中華區(qū)股票A Acc同時(shí),我們也來對比一下二者。
從基金費(fèi)率來看:
二者的年化管理費(fèi)率均為1.5%,不相上下。
從基金規(guī)模來看:
截至2020年8月31日,彭博數(shù)據(jù)顯示:施羅德大中華區(qū)股票A Acc資產(chǎn)規(guī)模19.33億美元。摩根大通中國A dist資產(chǎn)規(guī)模達(dá)22.39億美元。兩者總體相當(dāng),但摩根大通中國A dist基金規(guī)模更大。
從過往業(yè)績來看:
從2010年9月到2020年8月,最近十年的時(shí)間來看,摩根大通中國A dist年化復(fù)合收益率9.31%,總回報(bào)143.63%;施羅德大中華區(qū)股票A Acc最近10年化復(fù)合收益率10.01%,總回報(bào)159.65%。相比之下,施羅德大中華區(qū)股票A Acc的收益略勝一籌。從風(fēng)險(xiǎn)和回撤上看,摩根大通中國Adist年化波動(dòng)率22.49%,最大回撤37.11%。施羅德大中華區(qū)股票A的年化波動(dòng)率18.67%,回撤21.60%;同樣的,摩根大通A相對風(fēng)險(xiǎn)較大。
數(shù)據(jù)時(shí)間:2010年9月至2020年8月
數(shù)據(jù)來源: Bloomberg
數(shù)據(jù)時(shí)間:2010年9月至2020年8月
數(shù)據(jù)來源: Bloomberg
從持倉的分布來看:
(1)在國家地區(qū)分布上:摩根大通中國A dist 的持倉都是中國大陸注冊經(jīng)營的公司,而施羅德大中華區(qū)股票A Acc持倉地區(qū)相對更加分散,包含中國大陸(57.97%)、中國臺灣(21.61%)、中國香港(13.77%),還有小部分意大利(2.22%)、加拿大(1.68%)的持倉。
數(shù)據(jù)來源:Bloomberg
(2)從持倉來看
從持倉行業(yè)方面來看,施羅德大中華區(qū)股票A Acc與摩根大通中國A dist,持倉行業(yè)種類基本一致。前三大持倉行業(yè)均為信息技術(shù)、非日常生活消費(fèi)品和通信服務(wù)。不難看出,這三個(gè)行業(yè)的總持倉均超過了50%,可見這兩個(gè)基金對中國的優(yōu)勢行業(yè)達(dá)成了一定的共識;
數(shù)據(jù)來源:Bloomberg
前十大持倉的對比中,也可以看到許多相似的影子。比如,阿里巴巴和騰訊控股,在兩個(gè)基金中的占據(jù)了舉足輕重的地位。施羅德大中華區(qū)股票A Acc中,占比最大的是臺積電(10.84%),相比之下,摩根大通中國納入了更多在美國上市的中概股,如拼多多、網(wǎng)易等。
數(shù)據(jù)來源:Bloomberg
總結(jié):
如果虎友看好大中華地區(qū)的發(fā)展,追求長期收益且更小的短期損失,那么施羅德大中華區(qū)股票A Acc是更好的選擇,相比摩根大通中國A dist,它的投資地區(qū)更加分散,持倉行業(yè)的周期性相對弱一些。如果,虎友更傾向于押注中國大陸的機(jī)遇,投資希望覆蓋A股、港股、美股市場的中國大陸巨頭企業(yè),那么摩根大通中國A dist是更好的選擇。
那么如何投資以上基金呢?通過老虎基金超市,虎友們可以申購這支基金,輕松一鍵投資老牌精選公募基金,讓華爾街的精英來替您獲取大中華地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長紅利。
(申購路徑:打開老虎app-發(fā)現(xiàn)-基金超市-基金排行)
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