9月20日訊,2017年以來(lái),ICO以其高收益引發(fā)投資者熱烈追捧,但因市場(chǎng)良莠不齊、制度欠缺,其潛在風(fēng)險(xiǎn)受到多方關(guān)注。從監(jiān)管層密集表態(tài)要對(duì)ICO出臺(tái)嚴(yán)格監(jiān)管措施,直至9月4日央行等七部委聯(lián)合發(fā)聲將ICO定性"涉嫌從事非法金融活動(dòng)"并徹底取締,中間不到1個(gè)月時(shí)間。
監(jiān)管疾風(fēng)驟雨:從表態(tài)到政策落地不到一個(gè)月
從6月開(kāi)始,ICO在國(guó)內(nèi)熱潮興起。8月中旬,關(guān)于ICO亂象與風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始引發(fā)關(guān)注,監(jiān)管層頻頻表態(tài),到9月4日,央行等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》,政策正式落地,前后不到一個(gè)月,其時(shí)間線如下:
8月16日,北京市金融工作局局長(zhǎng)霍學(xué)文在一個(gè)內(nèi)部會(huì)議上表示,凡是"管別人錢(qián)的活動(dòng)"都應(yīng)納入監(jiān)管,ICO也應(yīng)該納入監(jiān)管。
8月17日,據(jù)知情人士透露,央行金融市場(chǎng)司組織,證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)多個(gè)主要司局和中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)代表針對(duì)ICO監(jiān)管舉行會(huì)議,監(jiān)管層醞釀的可行性方案包括:控制ICO規(guī)模,加強(qiáng)信息披露,監(jiān)督募集的數(shù)字貨幣,發(fā)布投資風(fēng)險(xiǎn)警告書(shū)等。此外,如果發(fā)現(xiàn)大的風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)管甚至?xí)和K蠭CO行為并加以整頓。
8月21日晚間,上海市浦東新區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局官方微博發(fā)布消息稱(chēng),浦東市場(chǎng)監(jiān)管局對(duì)轄區(qū)內(nèi)疑似虛假宣傳的某全球區(qū)塊鏈峰會(huì)進(jìn)行突擊檢查。這是ICO眾籌領(lǐng)域遭遇的第一波公開(kāi)檢查。
8月24日,銀監(jiān)會(huì)首次針對(duì)虛擬貨幣籌資做出規(guī)定。銀監(jiān)會(huì)起草了《處置非法集資條例(征求意見(jiàn)稿)》(下稱(chēng)征求意見(jiàn)稿)指出:未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定,以虛擬貨幣等名義籌集資金的行為,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行非法集資行政調(diào)查。非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。在金融法律師的解讀中,ICO已被納入這一范疇。
另外,北京市網(wǎng)貸協(xié)會(huì)和中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)先后發(fā)布ICO風(fēng)險(xiǎn)提示:
8月28日晚,北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會(huì)也曾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,點(diǎn)名ICO五大風(fēng)險(xiǎn):1)相關(guān)線上交易平臺(tái),存在非法經(jīng)營(yíng)和涉稅等風(fēng)險(xiǎn);2)相關(guān)項(xiàng)目發(fā)起人和機(jī)構(gòu),存在洗錢(qián)、非法集資和組織傳銷(xiāo)、涉稅等風(fēng)險(xiǎn);3)相關(guān)投資人,存在參與非法集資、傳銷(xiāo)等風(fēng)險(xiǎn);4)相關(guān)技術(shù)、媒體服務(wù)/研究機(jī)構(gòu),存在參與、組織非法集資、傳銷(xiāo)、虛假宣傳等風(fēng)險(xiǎn);5)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)高度重視并提示ICO的風(fēng)險(xiǎn)。
8月30日晚,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范各類(lèi)以ICO名義吸收投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示》,提示了兩大主要風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng):一、國(guó)內(nèi)外部分機(jī)構(gòu)采用各類(lèi)誤導(dǎo)性宣傳手段,以ICO名義從事融資活動(dòng),相關(guān)金融活動(dòng)未取得任何許可,其中涉嫌詐騙、非法證券、非法集資等行為;二、由于ICO項(xiàng)目資產(chǎn)不清晰,投資者適當(dāng)性缺失,信息披露嚴(yán)重不足,投資活動(dòng)面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)冷靜判別,謹(jǐn)慎對(duì)待,自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
9月4日,央行等7部委聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》(下稱(chēng)"公告"),對(duì)ICO定性"涉嫌從事非法金融活動(dòng)"且嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序。公告要求各類(lèi)代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排,合理保護(hù)投資者權(quán)益,妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。公告顯示,代幣發(fā)行融資中使用的代幣或"虛擬貨幣"不由貨幣當(dāng)局發(fā)行,不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性,不具有與貨幣等同的法律地位,不能也不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
9月13日晚,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范比特幣等所謂"虛擬貨幣"風(fēng)險(xiǎn)的提示》指出,比特幣等所謂"虛擬貨幣"缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ),市場(chǎng)投機(jī)氣氛濃厚,價(jià)格波動(dòng)劇烈,投資者盲目跟風(fēng)炒作,易造成資金損失,投資者需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。值得注意的是,比特幣等所謂"虛擬貨幣"日益成為洗錢(qián)、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具,投資者應(yīng)保持警惕,發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),由于國(guó)內(nèi)現(xiàn)行的分業(yè)監(jiān)管導(dǎo)致行為監(jiān)管存在空白,因此當(dāng)前整頓令對(duì)ICO的一刀切具有必要性。"國(guó)外資本市場(chǎng)制度成熟,行為監(jiān)管效率較高,而國(guó)內(nèi)的分業(yè)監(jiān)管還存在較大差距,這也是國(guó)內(nèi)的ICO監(jiān)管必須'一刀切'的原因,"一位接近監(jiān)管層的交易平臺(tái)人士稱(chēng),"一方面因?yàn)楝F(xiàn)階段的清理難度不大;另一方面確實(shí)調(diào)查發(fā)現(xiàn)大部分項(xiàng)目都存在涉嫌欺詐、底層資產(chǎn)不明確的風(fēng)險(xiǎn)情況。"
ICO監(jiān)管:海外呈現(xiàn)趨緊態(tài)勢(shì)
2014年以來(lái),各國(guó)對(duì)ICO的監(jiān)管逐漸明朗化。目前,美國(guó)明確ICO歸屬于證監(jiān)會(huì)管理,加拿大則表示或?qū)w屬于證監(jiān)會(huì)管理;日本的ICO公司需要按照規(guī)定向政府提交申請(qǐng),增加自身的信息披露;新加坡、瑞士將虛擬代幣定義為資產(chǎn),政策相對(duì)寬松。針對(duì)今年以來(lái)ICO異常火熱的亂象,與國(guó)內(nèi)對(duì)ICO的謹(jǐn)慎態(tài)度類(lèi)似,海外市場(chǎng)對(duì)ICO的監(jiān)管也日漸趨嚴(yán),雖然未完全取締,但對(duì)其潛在風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)高度關(guān)注。
美國(guó):
美國(guó)證監(jiān)會(huì)在8月28日發(fā)布對(duì)投資ICO的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,道出ICO發(fā)起者存在"拉高出貨"和"市場(chǎng)操縱"兩種欺詐可能。
韓國(guó):
9月5日,繼中國(guó)央行等七部委定性ICO非法,要求各平臺(tái)立即停止業(yè)務(wù)之后,韓國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也正加緊對(duì)包括比特幣在內(nèi)的數(shù)字貨幣的監(jiān)管。韓國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)主席KimYong-beom表示,數(shù)字貨幣既不能被視作"錢(qián)和貨幣",也不能被看做是金融產(chǎn)品。另外,韓國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)還表示,對(duì)試圖通過(guò)ICO籌集資金的企業(yè)將"加大懲罰力度"。事實(shí)上,韓國(guó)此前已出臺(tái)了《非許可融資行為規(guī)制法實(shí)施令》,因此有法可依,韓國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)也明確表示,將會(huì)嚴(yán)懲非法數(shù)字貨幣投資。
香港:
9月7日香港證監(jiān)會(huì)中介機(jī)構(gòu)部執(zhí)行董事梁鳳儀于表示,香港證監(jiān)會(huì)并非希望"一刀切"禁止ICO,發(fā)起人仍可向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)牌照。
英國(guó):
9月13日,英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局(TheFinancialConductAuthority,F(xiàn)CA)對(duì)投資者就ICO存在的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出警告。FCA表示,至于ICO是否屬于受監(jiān)管的股票債券,將視具體情況而定。其解釋道:許多ICO不屬監(jiān)管范圍之內(nèi)。然而ICO組織形式不同,有些ICO項(xiàng)目中會(huì)有常規(guī)投資和公司參與,這些投資和投資主體及其行為就屬FCA的監(jiān)管范圍。
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