融入發(fā)展新格局，闊步資管新征程 北銀理財有限責任公司正式開業(yè)

12月23日，國內最大城商行的理財子公司——北銀理財有限責任公司（以下簡稱“北銀理財”）開業(yè)儀式在北京舉行，北京市委常委、秘書長、通州區(qū)委書記趙磊，通州區(qū)委副書記、區(qū)長孟景偉，通州區(qū)委常委、副區(qū)長蘇國斌，北京市地方金融監(jiān)督管理局副局長張穎，中國保險資產管理協(xié)會黨委書記、執(zhí)行副會長兼秘書長曹德云，中國銀行業(yè)協(xié)會紀委委員、協(xié)調服務三部主任兼銀行函證平臺服務中心主任侯哲，中央結算公司總監(jiān)、中債估值中心董事長敖一帆，北京資產管理協(xié)會會長、中銀理財有限責任公司董事長劉東海，大成基金副總經理兼首席經濟學家姚余棟，北京銀行黨委書記、董事長霍學文，黨委副書記錢華杰，黨委委員、市紀委市監(jiān)委駐北京銀行紀檢監(jiān)察組組長谷守元，副行長魏德勇，副行長王健，北銀理財董事長步艷紅等領導出席。

活動期間，北銀理財攜手中債估值中心合作發(fā)布“中債-北銀理財綠色發(fā)展風險平價指數”（BOBWM GRID），攜手中證指數公司聯(lián)合發(fā)布“中證北銀理財北京科技領先指數”（BOB WM BJTIDE），旨在聚焦優(yōu)質企業(yè)，為投資者進行綠色主題資產配置和投資北京科創(chuàng)企業(yè)提供參考。

北銀理財的成立，標志著北京銀行理財業(yè)務向市場化、專業(yè)化、多元化、特色化的資產管理公司轉型邁出重要一步，進一步加快北京銀行大零售、輕資本戰(zhàn)略轉型。北京市委常委、秘書長、通州區(qū)委書記趙磊指出，北銀理財的隆重開業(yè)，是北京銀行落實國家金融供給側結構性改革、促進首都金融業(yè)高質量發(fā)展的具體行動，充分體現了北京銀行投身國家戰(zhàn)略的政治站位，展現了首都金融國企的責任擔當，必將為副中心打造全球財富管理新高地注入強勁動力，為首都金融業(yè)高質量發(fā)展添上濃墨重彩的一筆。北京銀行董事長霍學文指出，北京銀行成立北銀理財，既是貫徹落實黨的二十大精神和中央經濟工作會議精神的生動實踐，也是深化金融供給側結構性改革、服務首都金融業(yè)高質量發(fā)展的務實行動，更是北京銀行促進理財業(yè)務健康發(fā)展、推動銀行理財業(yè)務回歸本源的必然要求和現實需要。北銀理財董事長步艷紅表示，北銀理財將繼續(xù)秉承北京銀行的發(fā)展理念，服務實體、服務百姓，服務理財客戶，著力打造“專注、專業(yè)，值得信賴”的一流資產管理機構。

筑牢業(yè)務發(fā)展優(yōu)勢 新規(guī)引領轉型升級

北銀理財為北京銀行旗下全資子公司，注冊資本20億元。組織架構方面，北銀理財董事會下設戰(zhàn)略規(guī)劃與提名薪酬委員會、風險控制與關聯(lián)交易委員會、審計委員會，高級管理層下設投資決策委員會、產品管理委員會、風險內控委員會、金融科技委員會、財務與集采管理委員會，公司內部按照投研、市場、風控、運營、綜合五大板塊設置16個部門。

在產品體系方面，北銀理財以“京華”為冠，運用“資產管理”和“財富管理”雙輪驅動模式開展產品體系布局，淬煉產品品牌和服務品質，升級打造了“易淘金” “京華遠見”“京華匯盈”“京華鴻運”“京華潤澤”五大系列，全面覆蓋現金管理類、固收類、混合類、權益類和另類投資產品，滿足投資者多層次財富管理需求，實現產品期限、形態(tài)、風險等級、投資策略的全方位布局。

據介紹，北京銀行理財業(yè)務經歷了從無到有、從小到大、從探索嘗試到轉型發(fā)展、逐步成熟的多個階段，具有深厚的歷史積累。2004年7月，北京銀行推出首款匯率掛鉤型理財產品，拉開理財業(yè)務發(fā)展序幕。此后，陸續(xù)推出“心喜”系列美元債券信用掛鉤型理財產品、同業(yè)客戶開放式理財產品、“天天金” “天天盈”現金管理類產品、首款“京華遠見”凈值型理財管理計劃，并成為2013年首批獲得開展凈值型理財管理計劃試點資格的11家銀行中唯一城商行。2015年2月，北京銀行推出首款私募股權產品；2017年1月，該行非保本理財管理規(guī)模突破3000億元，理財業(yè)務發(fā)展質效邁上新臺階。

2018年4月，資管新規(guī)頒布后，北京銀行理財業(yè)務凈值化轉型全面啟動。2018年12月，北京銀行理財業(yè)務中心正式成立。2021年12月，在新規(guī)過渡期內完成全部資產整改壓降，產品合規(guī)凈值化率達到100%，位居同業(yè)前列。

截至2022年9月末，北京銀行服務零售客戶突破2700萬戶，零售資金量（AUM）同比增長超過1000億元、增幅12.8%，余額達到9557億元，管理理財產品規(guī)模達3545億元，為北銀理財的展業(yè)發(fā)展打下了堅實基礎。理財業(yè)務開辦以來，北京銀行為超過500萬客戶創(chuàng)造財富收益1450億元，贏得了客戶的廣泛好評與信賴。

回歸理財業(yè)務本源 高質量服務實體經濟

北銀理財相關負責人表示，設立北銀理財是北京銀行嚴格落實監(jiān)管要求、促進理財業(yè)務健康發(fā)展、推動銀行理財業(yè)務回歸本源的重要舉措。北銀理財將始終專注于服務客戶需求，秉承“科技引領、專業(yè)開放、價值增值、經營穩(wěn)健”四大經營理念，以構建數字化資管平臺為基礎，財富管理和資產管理雙輪驅動，不斷提升投資研究能力、風險控制能力、產品創(chuàng)新能力、數據應用能力、高效運營能力五大專業(yè)能力，實現品牌價值、財富價值、資本價值、社會價值、人才價值和協(xié)同價值六大核心價值，以打造“專注、專業(yè)，值得信賴”的一流資產管理機構為目標，更有效服務實體經濟，為客戶創(chuàng)造價值，助力實現共同富裕。

北銀理財成立后將繼續(xù)秉承北京銀行的發(fā)展理念與工作基調，持續(xù)服務實體經濟。一是切實發(fā)揮“金融活水”的作用。憑借專業(yè)能力和資金優(yōu)勢，不斷豐富融資渠道，創(chuàng)新綜合金融服務，加大直接融資投資力度，持續(xù)鞏固固收投資優(yōu)勢，通過債券投資，滿足國家重點領域和重大項目及中小微企業(yè)融資需求。二是積極探索業(yè)務新增長點。發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，通過加大布局權益市場，促進多層次資本市場健康發(fā)展；以債權、股權等多種方式，豐富企業(yè)融資形式與渠道；基于境內市場業(yè)務，探索跨境投資業(yè)務，跨市場尋找優(yōu)質標的，助力中資企業(yè)發(fā)展。

據了解，北銀理財攜手中債估值中心合作發(fā)布的“中債-北銀理財綠色發(fā)展風險平價指數”（BOBWM GRID）通過風險平價模型實現綠色發(fā)展股票資產和綠色債券資產的優(yōu)化配置，為投資者進行綠色主題資產配置提供投資參考和業(yè)績比較基準，旨在響應國家推動綠色發(fā)展，促進人與自然和諧共生的總體方略。

北銀理財攜手中證指數公司聯(lián)合發(fā)布的“中證北銀理財北京科技領先指數”（BOB WM BJTIDE）則通過優(yōu)選北京本地具有硬科技屬性、科技領先的代表性上市公司，為全球投資者投資北京科創(chuàng)企業(yè)提供全面、均衡、長期可持續(xù)的參照體系，旨在助推科技支撐高質量發(fā)展，創(chuàng)新引領高科技浪潮。

擁抱財富新戰(zhàn)略  加快助推全行轉型

當前，北京銀行零售轉型全方位提速，持續(xù)夯實新零售戰(zhàn)略體系，打造“伴您一生”的銀行。北京銀行以數字化轉型為統(tǒng)領，持續(xù)打造以客戶體驗和價值創(chuàng)造為基礎的新零售戰(zhàn)略體系，零售銀行業(yè)務規(guī)模與盈利貢獻持續(xù)提升，業(yè)務結構不斷優(yōu)化，財富管理業(yè)務快速發(fā)展，數字化、智能化、一體化、多場景的智能銀行生態(tài)體系加速構建，品牌特色不斷強化，轉型步伐進一步加快。

北銀理財相關負責人介紹，公司成立后將持續(xù)加強與北京銀行的協(xié)同發(fā)展。一方面，積極與相關部門聯(lián)動，根據客戶投資需求，加強產品創(chuàng)新研發(fā)，制定銷售規(guī)劃，拓展優(yōu)質資產，為全行戰(zhàn)略轉型創(chuàng)造綜合貢獻。另一方面，加強與其他子公司交流，通過產品合作、客群觸達、資產組織等多角度充分賦能資管業(yè)務，實現競合發(fā)展。

北銀理財將充分發(fā)揮集團優(yōu)勢，聚焦客戶需求，強化數字賦能，加強風險防控，擁抱“大財富管理”時代，大力發(fā)展普惠財富金融，積極參與養(yǎng)老第三支柱建設，提升“GBIC2”一體化服務能力和客戶全生命周期財富管理服務能力，為北京銀行打造基于客戶體驗和價值創(chuàng)造的新零售戰(zhàn)略、基于價值增值的財富管理體系和資產管理體系貢獻力量。

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