從硅谷看區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)：中國(guó)熱潮依舊 重要機(jī)構(gòu)入場(chǎng)

今年9月，中國(guó)人民銀行、工信部等七家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合發(fā)布禁令，宣布在中國(guó)，任何以虛擬貨幣籌資的方式都屬違法行為。該項(xiàng)禁令發(fā)布后，不少項(xiàng)目轉(zhuǎn)投日本的比特幣交易平臺(tái)，比特幣和萊特幣價(jià)格應(yīng)聲下跌，中國(guó)境內(nèi)的交易所交易量在全球占比也大幅下降。

截止十月，中國(guó)三大比特幣交易所比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)、OKCoin皆宣布關(guān)停比特幣與人民幣的交易。其中火幣網(wǎng)、OKCoin隨后宣布已拿到數(shù)國(guó)金融牌照，將轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外市場(chǎng)。

不過(guò)三個(gè)月后，比特幣價(jià)格反彈至破10萬(wàn)大關(guān)，整體虛擬貨幣市值達(dá)到4000億美元，來(lái)自中國(guó)的投資者也在積極尋求其他參與區(qū)塊鏈相關(guān)項(xiàng)目的方式。與此同時(shí)，工信部發(fā)布了關(guān)于區(qū)塊鏈及其相關(guān)技術(shù)的首份官方指導(dǎo)文件，提出區(qū)塊鏈的首個(gè)應(yīng)用領(lǐng)域?yàn)榻鹑谛袠I(yè)，還可能在供應(yīng)鏈、娛樂(lè)行業(yè)等等發(fā)揮更大價(jià)值。

中國(guó)的虛擬貨幣乃至區(qū)塊鏈技術(shù)未來(lái)何如？硅谷如何看待未來(lái)的區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)？鈦媒體在硅谷采訪了一系列區(qū)塊鏈從業(yè)者及投資人，總結(jié)出了三大關(guān)鍵詞以及對(duì)全球散戶(hù)投資者的建議。

熱潮依舊

“數(shù)字貨幣在中國(guó)走到頭了嗎？我并不這么認(rèn)為?！盋ollinstar Capital的管理合伙人Jacob Cheng在一場(chǎng)硅谷的區(qū)塊鏈大會(huì)說(shuō)道。原因有二：

中國(guó)政府實(shí)際上已經(jīng)開(kāi)始用法律手段保護(hù)數(shù)字貨幣；

中國(guó)政府對(duì)于區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展十分看重。除工信部于10月發(fā)布的官方白皮書(shū)外，政府官網(wǎng)及新華社也曾屢次發(fā)文強(qiáng)調(diào)中國(guó)在區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展上的潛力。

本月早些時(shí)候，這場(chǎng)Eest West Blockchain Conference（全球區(qū)塊鏈峰會(huì)）于舊金山舉辦。主辦方負(fù)責(zé)人、硅谷投資人Yuan Li對(duì)鈦媒體表示，超過(guò)20%的與會(huì)企業(yè)來(lái)自中國(guó)，“硅谷對(duì)中國(guó)對(duì)區(qū)塊鏈的態(tài)度非常感興趣，中國(guó)從業(yè)者也希望能更多地傳達(dá)他們的態(tài)度”。

“區(qū)塊鏈技術(shù)對(duì)于跨國(guó)清算帶來(lái)的改變是驚人的，而且它史無(wú)前例地推動(dòng)了許多科技創(chuàng)新在短時(shí)間內(nèi)迅速成型和發(fā)展?！盬enchi Hu在參會(huì)時(shí)表示區(qū)塊鏈對(duì)于未來(lái)的金融科技有極為重要的影響，她曾是SEC（美國(guó)證券交易委員會(huì)）貿(mào)易市場(chǎng)部的一位副總監(jiān)，而后加入美國(guó)知名律師事務(wù)所Latham & Watkins。

“很多新的玩家正在入場(chǎng)，在亞洲市場(chǎng)，中國(guó)、韓國(guó)、日本是三個(gè)主要國(guó)家，當(dāng)然市場(chǎng)火熱的最根本原因還是供需之間的差別。許多中國(guó)的交易所也在積極拓展海外市場(chǎng)?！北忍貛佩X(qián)包平臺(tái)Bixin的聯(lián)合創(chuàng)始人Lei Wang在演講中提到。

“在我們的平臺(tái)上，每天可以看到有超過(guò)40個(gè)新的應(yīng)用；再加上高漲的比特幣及以太坊價(jià)格，還有像CME和Siebel這樣的重量級(jí)玩家進(jìn)場(chǎng)，讓整體市場(chǎng)保持火熱態(tài)勢(shì)?！贝饲笆芙钣绊懙娜蠼灰灼脚_(tái)之一、火幣網(wǎng)的資深總監(jiān)Huo Li對(duì)鈦媒體說(shuō)道。但禁令影響也非常明顯，根據(jù)Huo Li提供的數(shù)據(jù)，禁令發(fā)出后，中國(guó)市場(chǎng)的交易量占比從30%降至20%，韓國(guó)和日本市場(chǎng)隨后成為兩個(gè)最大的虛擬貨幣交易市場(chǎng)，“歐洲和北美市場(chǎng)也在擴(kuò)張中”。

12月初，火幣網(wǎng)發(fā)布聲明，將與日本SBI集團(tuán)合作，于2018年初在日本開(kāi)設(shè)兩個(gè)新的交易所。除此之外，火幣網(wǎng)還在新加坡、韓國(guó)、香港等地設(shè)有交易中心。

比特幣一路上漲的價(jià)格也在吸引更多普通人，“我們父母輩的人也開(kāi)始買(mǎi)比特幣了，而且人們?cè)絹?lái)越愿意把數(shù)字貨幣當(dāng)做一種全新的投資方式?！碧摂M貨幣交易所Binance的國(guó)際市場(chǎng)負(fù)責(zé)人Ted Lin這樣描述近期虛擬貨幣市場(chǎng)愈發(fā)繁榮的原因。他表示，Binance現(xiàn)在擁有超過(guò)100萬(wàn)用戶(hù)，日交易額超過(guò)10億美金。

Binance24小時(shí)交易量超過(guò)30億美金

根據(jù)Coinmarketcap數(shù)據(jù)，12月16日，Binance單日交易量打破記錄，超過(guò)了30億美金，排名前五的交易分別為比特幣兌換TRX（TRON）、XVG（Verge）、ADA（Cardano）、ETH（Ethereum）、XRP（Ripple）。

更加安全

區(qū)塊鏈相關(guān)的虛擬貨幣安全問(wèn)題一直引人注目，比如2016年美國(guó)交易所Bitfinex大量比特幣被盜，損失量超過(guò)6000萬(wàn)美金，今年6月韓國(guó)的Bithumb等交易所超過(guò)3000名用戶(hù)信息泄露等等。

而這個(gè)問(wèn)題也有了一些進(jìn)展。

首先從宏觀層面上來(lái)看，“區(qū)塊鏈及其相關(guān)的虛擬貨幣其實(shí)就是一個(gè)全球最大的bug bounty系統(tǒng)——如果你能找到區(qū)塊鏈或者智能合約的漏洞，就能盜走大量的資產(chǎn)，這個(gè)趨勢(shì)的好處在于全世界最頂尖的黑帽和白帽在幫我們找到所有的弱點(diǎn)?！敝袊?guó)知名虛擬貨幣基金INB的合伙人Eric Meltzer對(duì)鈦媒體說(shuō)道。

對(duì)于比特幣來(lái)說(shuō)，已經(jīng)上線并運(yùn)行超過(guò)八年就是其安全性的最好印證。

除有些項(xiàng)目甚至已經(jīng)開(kāi)始“招安”黑客，比如智能合約框架Open Zeppelin，允許項(xiàng)目將一部分代幣抵押在智能合約上，找到漏洞的黑客可以直接獲得代幣。

在交易所方面，過(guò)去主要的虛擬貨幣交易平臺(tái)仍舊是中心化的，如同火幣網(wǎng)、Coinbase等，這類(lèi)交易所能夠提供較為復(fù)雜的金融服務(wù)，面對(duì)龐大的用戶(hù)及交易量的時(shí)候也能保證用戶(hù)體驗(yàn)，但有一定的運(yùn)營(yíng)和遭受黑客攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。與之相對(duì)，去中心化交易所在用戶(hù)體驗(yàn)和資產(chǎn)流動(dòng)性上要打個(gè)折扣，但是安全性更高，近期出現(xiàn)了不少此類(lèi)探索，比如Etherdelta和0X。以0X為例，這個(gè)去中心化交易協(xié)議提出了一個(gè)“Relayer”的概念，提供鏈上清算和鏈下交易撮合，“暫時(shí)流動(dòng)性不高，但是未來(lái)前景可觀?！盓ric說(shuō)道。

“另一方面，大家對(duì)于冷錢(qián)包的定義和安全性有更多了解，這件事情本身對(duì)于比特幣的安全有很大的好處?！盓ric說(shuō)道。冷錢(qián)包指的是不聯(lián)網(wǎng)的硬件或物理設(shè)備，用于存儲(chǔ)比特幣私鑰。啟用冷錢(qián)包后，除了持幣者肉身被綁架威脅、或自己丟失了儲(chǔ)存硬件或紙錢(qián)包以外，網(wǎng)絡(luò)黑客對(duì)其電子資產(chǎn)的威脅會(huì)小很多。

資本、重要機(jī)構(gòu)入場(chǎng)

除此之外，越來(lái)越多的資本、企業(yè)和創(chuàng)新機(jī)構(gòu)都在加入?yún)^(qū)塊鏈的大軍。

正如上文中提到的，繼4月申請(qǐng)?zhí)摂M貨幣衍生品專(zhuān)利后，CME在今年10月又遞交了兩項(xiàng)申請(qǐng)，很可能在開(kāi)發(fā)一個(gè)能夠讓交易方自行定義交易數(shù)量的區(qū)塊鏈平臺(tái)。

根據(jù)CB Insights今年10月發(fā)布的報(bào)告，今年進(jìn)行區(qū)塊鏈相關(guān)投資的企業(yè)數(shù)量達(dá)到了史上最高的91家。SBI集團(tuán)以及Google的母公司Alphabet是這個(gè)領(lǐng)域內(nèi)最活躍的企業(yè)投資者之一，后者是比特幣錢(qián)包Blockchain以及區(qū)塊鏈清算公司Ripple的投資人。Overstock、花旗銀行及高盛位列其后。

“在投資區(qū)塊鏈這件事上，大型銀行和金融機(jī)構(gòu)是最早進(jìn)行直接投資的——一個(gè)原因是看好區(qū)塊鏈技術(shù)，另一個(gè)顯而易見(jiàn)的原因是它對(duì)金融系統(tǒng)的影響?！盋B Insights報(bào)告中寫(xiě)道。

今年的六月和七月間，全美通過(guò)ICO籌集的資金甚至已經(jīng)超過(guò)了天使輪、種子及早期輪次的風(fēng)險(xiǎn)投資資金，前者為850萬(wàn)美金，后者為500萬(wàn)美金。根據(jù)Business Insider報(bào)道，今年美國(guó)ICO總籌資額已經(jīng)超過(guò)了40億美金，是去年的20倍。

斯坦福旗下的StartX加速器聯(lián)合創(chuàng)始人Nicolas Kokkalis也表示，StartX正在開(kāi)拓自己的區(qū)塊鏈加速器平臺(tái)，所有StartX孵化項(xiàng)目都將成為平臺(tái)的一部分。

另一方面，更多機(jī)構(gòu)和企業(yè)的介入也對(duì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目的融資方式造成了一定影響。

“應(yīng)該說(shuō)，從最近這六個(gè)月以來(lái)，散戶(hù)投資者接觸到最好的區(qū)塊鏈項(xiàng)目的途徑是越來(lái)越窄了?！盓ric說(shuō)道。他表示，區(qū)塊鏈投資也正在“VC化”，先接觸到專(zhuān)門(mén)投資區(qū)塊鏈項(xiàng)目的投資人，甚至是融到種子輪后再公開(kāi)發(fā)行代幣。

那么散戶(hù)投資人應(yīng)當(dāng)如何看待區(qū)塊鏈及其相關(guān)投資？

“問(wèn)自己一個(gè)問(wèn)題：你能接受虧掉多少錢(qián)？準(zhǔn)備好這些錢(qián)，選定一個(gè)項(xiàng)目，投資后堅(jiān)持半年到一年的時(shí)間。頻繁的短線操作也許能帶來(lái)一些短期收益，但不會(huì)長(zhǎng)久?！盋ollinstar Capital的管理合伙人Jacob這樣提出對(duì)散戶(hù)投資人的建議。

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