區(qū)塊鏈火熱“鏈情”下的資本狂歡

一場(chǎng)區(qū)塊鏈風(fēng)暴正在席卷中國(guó):食品安全、證據(jù)保存、金融交易、公益互助……這些復(fù)雜的領(lǐng)域似乎都因?yàn)閰^(qū)塊鏈的嵌入，而一夜之間獲得了全新的技術(shù)解決方案。創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)躍躍欲試，“區(qū)塊鏈+”項(xiàng)目如雨后春筍，資本市場(chǎng)迎來新一輪狂歡……

然而，時(shí)髦的科技概念在一些人手中卻成為斂財(cái)旗號(hào)?！督?jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前區(qū)塊鏈行業(yè)十分火爆，集資詐騙案件時(shí)有發(fā)生，不少投機(jī)者甚至上市公司都來“蹭熱點(diǎn)”，投資者需要擦亮雙眼，行業(yè)亟待去偽存真、回歸應(yīng)用。

老套路穿新馬甲相關(guān)訴訟糾紛近600起

《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在中國(guó)裁判文書網(wǎng)以“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”為關(guān)鍵詞檢索發(fā)現(xiàn)，從2017年至今，相關(guān)訴訟糾紛已經(jīng)接近600起，廣東、浙江、北京等地較為集中。

騰訊安全聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室發(fā)布的《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢(shì)感知白皮書》稱，近段時(shí)間以來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO(區(qū)塊鏈項(xiàng)目首次公開發(fā)行代幣融資)項(xiàng)目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額回報(bào)，其中隱藏了非法發(fā)行、項(xiàng)目不實(shí)、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險(xiǎn)，造成大量資金流向境外，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回，比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。

今年3月底，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，數(shù)千名投資者被騙資金3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司正是以“區(qū)塊鏈+藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在部分打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)的虛擬貨幣案件中，一些不法分子使用投資人的投資款操作實(shí)現(xiàn)價(jià)格漲跌。在吸引大量投資人“入場(chǎng)”后，不法分子通過惡意操縱虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中虛擬貨幣毫無價(jià)值，損失慘重。

在一些案件中，不法分子以“區(qū)塊鏈”為幌子發(fā)展會(huì)員、下線，既對(duì)受害人造成財(cái)產(chǎn)損失，又對(duì)正常的“區(qū)塊鏈”研究、應(yīng)用帶來負(fù)面影響。今年4月，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案資金達(dá)8600余萬元。

打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)的集資詐騙、傳銷案件為何屢屢發(fā)生?在部分機(jī)構(gòu)的炒作下，比特幣“暴富神話”充滿誘惑，“區(qū)塊鏈”概念被炒作成為“網(wǎng)紅”。一些“高大上”的區(qū)塊鏈講座穿梭于城市之間，吸引不少持獵奇和求富心態(tài)的民眾參與。不少投資者還沒有搞清楚“區(qū)塊鏈到底是什么”，就急于“上車”，渴望一夜暴富，投入大筆資金。

一些人則是抱著“搏一把”的投機(jī)心態(tài)，甚至有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“賺一把就走”，認(rèn)為自己不會(huì)那么倒霉是“最后接盤的那個(gè)”。公安部門介紹，不少案件打著區(qū)塊鏈旗號(hào)，行傳銷詐騙之實(shí)，其實(shí)是老“套路”穿上區(qū)塊鏈的新“馬甲”。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部門發(fā)布公告，將ICO定性為“本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為”，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，要求各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。隨后，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)也發(fā)布提示，稱“各類所謂‘幣’的交易平臺(tái)在我國(guó)并無合法設(shè)立的依據(jù)”。

然而，相關(guān)的投融資活動(dòng)并未銷聲匿跡?；饚啪W(wǎng)、OKCoin等大型數(shù)字貨幣交易所雖然停止人民幣與虛擬貨幣的兌換交易，但他們將業(yè)務(wù)從境內(nèi)轉(zhuǎn)移到海外，將交易從場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)移到場(chǎng)外，繼續(xù)向境內(nèi)投資者提供數(shù)字貨幣交易服務(wù)。

蹭熱點(diǎn)談“鏈愛”忽悠式公告炒作股價(jià)

《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些極端案例下，區(qū)塊鏈成為集資、傳銷詐騙的斂財(cái)旗號(hào)，更多時(shí)候則是“搭便車”的投機(jī)者利用時(shí)髦概念渾水摸魚、蹭熱點(diǎn)。今年以來，不少上市公司披露有關(guān)區(qū)塊鏈的“忽悠式公告”，談起了“鏈愛”，投資者需要擦亮雙眼。

今年1月11日，主營(yíng)業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)的中南建設(shè)，公布了自己和區(qū)塊鏈的跨界“鏈情”，披露了一則公司投資區(qū)塊鏈項(xiàng)目進(jìn)展的公告。兩個(gè)風(fēng)馬牛不相及行業(yè)的“鏈愛”迅速引起監(jiān)管部門警惕，隨后，在深交所監(jiān)管要求下，中南建設(shè)停牌核查。

1月15日，中南建設(shè)對(duì)前述發(fā)布的不完整信息披露內(nèi)容打了補(bǔ)丁，補(bǔ)充更正了出資比例、項(xiàng)目進(jìn)展、行業(yè)地位等多項(xiàng)內(nèi)容。公司在補(bǔ)充公告中稱，區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)業(yè)運(yùn)用目前處于初級(jí)階段，其發(fā)展還受制于應(yīng)用場(chǎng)景、傳統(tǒng)觀念、資源以及進(jìn)一步技術(shù)研發(fā)等因素的影響，在一些行業(yè)的成功應(yīng)用存在重大不確定性風(fēng)險(xiǎn)。

中南建設(shè)補(bǔ)充公告還表示，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)開發(fā)，區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資處于研究探索階段，尚未形成收益，預(yù)計(jì)2018年度及未來一段時(shí)間也不會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)成果、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)構(gòu)成重大影響。

由于中南建設(shè)信息披露存在不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的違規(guī)情形，深交所隨后對(duì)其發(fā)送監(jiān)管函，要求公司及全體董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員吸取教訓(xùn)，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露義務(wù)，杜絕此類事件發(fā)生。

深交所相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，從去年至今，深市有54家公司披露與區(qū)塊鏈、雄安新區(qū)和海南自貿(mào)區(qū)等熱點(diǎn)概念有關(guān)的信息，其中涉及區(qū)塊鏈概念公司30家，少數(shù)上市公司有實(shí)際投入，但投入金額普遍不高，其余均停留在前期階段未有實(shí)質(zhì)進(jìn)展，公司借熱點(diǎn)概念炒作股價(jià)的意圖明顯。

工業(yè)和信息化部信息中心今年5月發(fā)布的《2018年中國(guó)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)白皮書》稱，一些區(qū)塊鏈應(yīng)用項(xiàng)目存在不切實(shí)際的宣傳和炒作，使得市場(chǎng)估值偏離基本價(jià)值或者被賦予過高的期望。此外，還有一些項(xiàng)目從本質(zhì)上并沒有真正利用區(qū)塊鏈技術(shù)，只是打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)，獲得了與實(shí)際價(jià)值完全不相符的估值。有的項(xiàng)目的所謂創(chuàng)新脫離了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需求，完全是投機(jī)行為。

萬向控股集團(tuán)此前投資了一些區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，副董事長(zhǎng)肖風(fēng)告訴記者，近段時(shí)間以來，每天都有人帶著區(qū)塊鏈技術(shù)白皮書來融資，但是有的項(xiàng)目根本就不需要區(qū)塊鏈，僅僅是蹭個(gè)熱點(diǎn)。“大概有80%的項(xiàng)目都是不靠譜的，甚至多問幾下創(chuàng)業(yè)者就連自己白皮書里寫的是什么都太不懂了。”

深圳市銀鏈科技有限公司此前為一家從事農(nóng)產(chǎn)品交易的企業(yè)開發(fā)了一套供應(yīng)鏈金融的區(qū)塊鏈應(yīng)用項(xiàng)目，但是在推廣的過程中發(fā)現(xiàn)，幾乎沒有銀行愿意接入他們的項(xiàng)目，該公司最后只好放棄使用區(qū)塊鏈進(jìn)行供應(yīng)鏈管理。

銀鏈科技首席執(zhí)行官申屠青春說，區(qū)塊鏈本身帶來了信任，但是誰(shuí)來推動(dòng)區(qū)塊鏈應(yīng)用，這是需要公信力的。目前，只有央行或者行業(yè)龍頭企業(yè)才有能力推動(dòng)區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，其他機(jī)構(gòu)囿于公信力難以成為區(qū)塊鏈落地的“推手”，多數(shù)可能成為“炮灰”。

“幣圈”降溫“鏈圈”加速產(chǎn)業(yè)生態(tài)初步形成

區(qū)塊鏈的投資價(jià)值究竟有多大?一些業(yè)內(nèi)人士對(duì)此保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，認(rèn)為要區(qū)分“鏈圈”與“幣圈”，不少“鏈圈”創(chuàng)業(yè)者關(guān)注區(qū)塊鏈應(yīng)用研發(fā)，而“幣圈”若與虛擬貨幣相聯(lián)系，投資者則需要謹(jǐn)慎對(duì)待。

“在‘幣圈’中，一定程度存在泡沫、甚至集資欺詐。”深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)曾光認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)能夠?qū)ΜF(xiàn)有的信任機(jī)制起到一定程度的優(yōu)化作用，其是否具有不可替代性仍有待觀察。

據(jù)專家介紹，近來“區(qū)塊鏈”類詐騙案件頻發(fā)，不法分子常以“投資虛擬貨幣周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”為借口，騙取用戶信任并誘使其轉(zhuǎn)賬進(jìn)行投資。同時(shí)，他們還隱藏網(wǎng)站域名和各種聯(lián)系方式，使受騙者無法驗(yàn)證公司資質(zhì)，因而輕信詐騙套路。

面對(duì)潛在的詐騙危機(jī)，老百姓如何避免上當(dāng)受騙?曾光建議，一方面應(yīng)客觀理性看待區(qū)塊鏈的價(jià)值，不要相信“天花亂墜”的承諾，尤其要避免盲目、從眾的投資心態(tài)；另一方面，遇到區(qū)塊鏈相關(guān)的投資項(xiàng)目時(shí)，不要隨意點(diǎn)擊不明鏈接，更不要輕易向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，務(wù)必通過官方渠道驗(yàn)證其公司信息，以防輕信虛假投資騙局。

事實(shí)上，區(qū)塊鏈發(fā)展過程中出現(xiàn)的諸多誤區(qū)正在得到澄清，去偽存真、回歸應(yīng)用逐漸成為區(qū)塊鏈行業(yè)的共識(shí)。阿里巴巴旗下螞蟻金服技術(shù)實(shí)驗(yàn)室相關(guān)負(fù)責(zé)人說，區(qū)塊鏈和ICO融資是兩碼事，區(qū)塊鏈技術(shù)的價(jià)值在于建立信任，而ICO僅僅是利用了區(qū)塊鏈技術(shù)來實(shí)現(xiàn)發(fā)行代幣的激勵(lì)機(jī)制而已，兩者不能混為一談。

7月19日，在北京舉辦的“鏈向未來·全球區(qū)塊鏈應(yīng)用價(jià)值峰會(huì)”上，與會(huì)專家表示，區(qū)塊鏈技術(shù)為政府信息共享、降低交易成本、產(chǎn)品溯源、傳媒版權(quán)認(rèn)證等提供更多解決思路，在了解其暫時(shí)短板時(shí)，不妨用開放態(tài)度關(guān)注這一技術(shù)。

賽迪區(qū)塊鏈研究院院長(zhǎng)劉權(quán)表示，區(qū)塊鏈技術(shù)承載的延伸意義已經(jīng)遠(yuǎn)超加密貨幣這個(gè)范疇，它可以在沒有權(quán)威機(jī)構(gòu)介入下，讓未曾相識(shí)的合作雙方也能互相信任。這種被通俗理解為“分布式記賬”的技術(shù)，因可建立互信的技術(shù)機(jī)制，能處理許多原本由中介機(jī)構(gòu)代理的交易，進(jìn)而削減交易成本。

劉權(quán)認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)還為信息防偽和數(shù)據(jù)追蹤提供了革命手段，區(qū)塊鏈中的數(shù)據(jù)區(qū)塊順序相連構(gòu)成數(shù)據(jù)鏈條，可防止人為篡改時(shí)間，并追溯以往時(shí)間信息；區(qū)塊鏈技術(shù)的加密算法以及電子簽名應(yīng)用等，還能很好地解決信息保護(hù)和授權(quán)訪問問題；慈善款和補(bǔ)貼被挪用等問題，都會(huì)因區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用而減少，因?yàn)槔迷摷夹g(shù)的可編程特性，在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的同時(shí)嵌入一段代碼，可規(guī)定資產(chǎn)未來的用途范圍，防止挪用。

越來越多國(guó)家也開始對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)生興趣。據(jù)賽迪區(qū)塊鏈研究院統(tǒng)計(jì)，目前包括美國(guó)、印度、日本、德國(guó)等全球20多個(gè)國(guó)家政府專門立項(xiàng)研究區(qū)塊鏈技術(shù)，或成立相關(guān)研究機(jī)構(gòu)。

隨著我國(guó)相關(guān)部門加大監(jiān)管力度，“幣圈”的降溫正在給“鏈圈”帶來發(fā)展機(jī)遇，以BAT為代表的大企業(yè)積極布局，一些看得見、摸得著的區(qū)塊鏈應(yīng)用開始落地，信息溯源、金融交易、法律存證是目前區(qū)塊鏈應(yīng)用的主要方向。

2017年11月，阿里巴巴旗下螞蟻金服將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于食品安全和正品溯源，產(chǎn)自澳大利亞和新西蘭的26個(gè)品牌奶粉有了自己的“身份證”。未來，這樣的技術(shù)手段還將覆蓋全球63個(gè)國(guó)家和地區(qū)約3700個(gè)商品類別。此外，螞蟻金服在支付寶愛心捐贈(zèng)平臺(tái)也引入了區(qū)塊鏈技術(shù)，實(shí)現(xiàn)善款來源和去向可追溯。截至2018年1月18日，共有2100萬人次向831個(gè)公益項(xiàng)目捐贈(zèng)，捐贈(zèng)金額達(dá)3.67億元。

資產(chǎn)生成鏈條長(zhǎng)、信息真實(shí)性存疑是資產(chǎn)證券化長(zhǎng)期面臨的問題。2017年7月，百度發(fā)布了基于區(qū)塊鏈的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，將融資企業(yè)、信托、律所、投資人等全鏈條納入?yún)^(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)。“百度-長(zhǎng)安新生”汽車貸款成為首個(gè)在上海證券交易所掛牌交易的基于區(qū)塊鏈的私募產(chǎn)品。

區(qū)塊鏈技術(shù)的存證功能在法律領(lǐng)域也開始發(fā)揮獨(dú)特的作用。騰訊牽頭成立的微眾銀行與廣州仲裁委員會(huì)共同將貸款合同要素保存在區(qū)塊鏈上，一旦出現(xiàn)貸款逾期等爭(zhēng)議，仲裁機(jī)構(gòu)可以依據(jù)區(qū)塊鏈上事先保存的信息快速、準(zhǔn)確地做出仲裁。2018年2月，廣州仲裁委員會(huì)做出了基于區(qū)塊鏈的第一份不良貸款仲裁決議。

目前，我國(guó)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)生態(tài)初步形成，企業(yè)數(shù)量快速增加。工信部信息中心此前發(fā)布的《2018中國(guó)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)白皮書》顯示，截至2018年3月底，我國(guó)以區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的區(qū)塊鏈公司數(shù)量已超過450家，產(chǎn)業(yè)初步形成規(guī)模。

“詐騙、泡沫容易在行業(yè)發(fā)展的早期出現(xiàn)，隨著監(jiān)管不斷完善，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也將趨于規(guī)范。當(dāng)務(wù)之急是要做出實(shí)實(shí)在在的‘爆款’應(yīng)用，讓區(qū)塊鏈回歸其真正的應(yīng)用價(jià)值。”申屠青春說。(孫飛 周科 陳宇軒)

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