投50萬年賺500萬？“涌太寶”金融產(chǎn)品騙了數(shù)百人

文｜財經(jīng)綜合報道

11月29日訊，“投入50萬元，一天能賺1.25萬元，一年就能賺456 .25萬元，想想是不是很開心?”近日，多位投資者向南都記者反映，自己購買了一款名為“涌太寶”金融產(chǎn)品，結果投入資金被套。

據(jù)受損投資者介紹，目前，市面上多款理財APP操作手法與涌太寶一致，其中“勤億資管”網(wǎng)站域名多項信息與“涌太寶”密切關聯(lián)。更可疑的是，二者提供用戶充值轉賬的賬戶均包括“鄭雪”，且開戶行和銀行卡號完全一致。

目前，包括涌太寶、勤億資管在內(nèi)的多家理財平臺的官網(wǎng)和A P P均已經(jīng)無法打開。多家平臺的受害者2 0 0多人組建了一個Q Q維權群，并向多地警方報警。警方表示，目前案件正在進一步偵查中。

日息最低0 .35% 投入越高利息越高

“投入100元日息最低0 .35%，是假的吧?”今年10月，遼寧大連的張先生在某微信公眾號上看到涌太寶的宣傳廣告，起初不大相信。但覺得100元也不多，隨即就投入了100元試試，結果發(fā)現(xiàn)真的可以成功提現(xiàn)。

雖然收到了本息，張先生還是不放心，隨即通過搜索，發(fā)現(xiàn)有大量媒體對“涌太寶”進行報道。

記者昨日隨機搜索發(fā)現(xiàn)，關于“涌太寶”的報道依然存在。其中，某媒體在報道中稱，擁有三十多萬固定投資客戶群體的涌太寶理財平臺，每天為三十多萬來自于不同區(qū)域投資者建立固若金湯的良好投資環(huán)境的涌太寶理財平臺，是國內(nèi)線上理財投資領域里，投資種類最為靈活的一個理財中心，與國內(nèi)多家國企銀行建立了合作伙伴關系。

“央行一年期活期存款利率才0 .35%， 涌太寶 一天就賺0 .35%，太劃算了。”張先生稱，其后他又通過客服人員，獲取了“涌太寶”的營業(yè)執(zhí)照和注冊資金、企業(yè)信用資質等各方面的資料。隨后，張先生通過全國工商信用信息系統(tǒng)查詢，發(fā)現(xiàn)工商資料與客服提供的一致，這讓張先生放下心來。

據(jù)張先生介紹，“涌太寶”理財產(chǎn)品分為幾種不同的額度類型，其中“一日紅”產(chǎn)品門檻是100元，日化收益率是0 .35%;還有“五日贏”，門檻為1000元，日化收益率為0 .7%;如此不斷升級。南都記者查詢到的最高日化收益為2.5%，起投金額門檻為50萬元。

為了多賺錢，張先生不斷加大投入，最高一次投入了36萬元。然而，到了10月22日，張先生突然發(fā)現(xiàn)“涌太寶”的網(wǎng)站和A P P均無法登錄，聯(lián)系公司的負責人和微信客服，也未獲得任何回復。

營業(yè)執(zhí)照公司否認有關 案件已獲多地警方立案

張先生剛開始還以為是出了故障，過了一兩天，發(fā)現(xiàn)平臺還是不能登錄。這時，張先生才意識到“涌太寶”平臺可能出問題了。隨后，張先生加入了一個維權群。目前群里“涌太寶”受害者120人，合計損失接近1000萬元。

值得一提的是，多位群成員向南都記者表示，從自己參與投資，到這個平臺跑路，總共還不到一個月時間。

得知平臺不能登錄后，多位群成員向當?shù)鼐綀蟀福隙极@取的立案受理通知書顯示，目前，已有上海、北京等十多個城市的警方給予立案。

昨日，記者以投資者身份致電上海自貿(mào)區(qū)警方，接電話的民警表示，雖然這家公司自稱注冊地址在自貿(mào)區(qū)，但很有可能是名義地址，他們當時只是負責登記，目前案件沒有進展，建議在歸屬地進行報警。而其他地方的警方也表示，目前案件未有新的進展。

按照投資者提供的聯(lián)系方式，記者昨日試圖與“涌太寶”公司負責人、客服聯(lián)系，電話均無人接聽。而公司官網(wǎng)也無法打開。

“我們公司和 涌太寶 沒有任何關系。”昨日，記者還聯(lián)系上了涌太投資管理(上海)有限公司法人代表陳世榮，其向南都記者表示，這段時間，有不少人打電話給他們聲稱被騙，公司這才知道“涌太寶”的事情。目前，公司已經(jīng)向上海和北京警方提供了書面證明，聲明他們并沒有在線上或線下進行投資或融資的項目，也沒有研發(fā)涌太寶的A PP上線。

疑為系列騙局 多款理財軟件手法類似

在報警的同時，受騙者也在積極搜索各種資料。

“在搜集中，我們發(fā)現(xiàn)， 勤億資管 和 涌太寶 可能是一伙人所為。”據(jù)維權群群主楊先生介紹，“勤億資管”也是上線不到一個月就出現(xiàn)官網(wǎng)和A PP打不開，且打不開的日期和“涌太寶”同一天，也是10月22日。

南都記者注意到，“勤億資管”A PP上的產(chǎn)品設計也是分為多檔，其“天天紅”產(chǎn)品日化收益是0 .35%，起投金額為100元，“周周紅”產(chǎn)品設計周期為五個自然日，日化收益0 .7%，起投金額1000元……多款產(chǎn)品設計和“涌太寶”雷同。此外，“勤億資管”操作界面、提供給客戶充值、轉賬的途徑、方法如出一轍，宣傳的手法與“涌太寶”幾乎相同。

更讓投資者懷疑的是，“勤億資管”網(wǎng)站域名注冊人為“潘苗”，“涌太寶”團隊中也有“潘苗”，“勤億資管”的郵箱網(wǎng)名為“涌太”，微信轉賬號碼的昵稱則為“涌寶”。更可疑的是，“勤億資管”和“涌太寶”提供用戶充值轉賬的賬戶均包括“鄭雪”，開戶行和銀行卡號完全一致。

由于上述種種關聯(lián)，目前“涌太寶”和“勤億資管”的受害者已經(jīng)歸結為一個QQ群。

據(jù)楊先生介紹，目前群里共有119人屬于“勤億資管”受騙人，合計損失800多萬元。其中損失最多的為在溫州做生意的黃先生。

“幾次轉賬都是轉給鄭雪的賬號，有200多萬，剩下的是微信、支付寶轉賬，總共有228萬，最多一天向鄭雪轉賬96萬元。”記者隨即聯(lián)黃先生取得聯(lián)系，其稱，自己在10月21日下午還接到平臺電話，讓其再投50萬進去。當其拒絕后，對方隨即表示“不投錢就打不開網(wǎng)站，你的錢已經(jīng)被別人轉走了”，然后就再也聯(lián)系不上。

按投資者提供的聯(lián)系方式，記者數(shù)次致電“勤億資管”相關負責人，電話均無人接聽。

楊先生表示。市面上還存在沛郡資產(chǎn)、合生資本、京投投資等多款與“涌太寶”類似的產(chǎn)品，目前，A P P和官網(wǎng)均已打不開，負責人和客服也已經(jīng)失聯(lián)。

專家說法：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺詐騙頻發(fā)與監(jiān)管缺位有關

“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融市場的逐漸規(guī)范，投資互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品的收益逐漸走低，市場上主流產(chǎn)品的年化收益一般是在6%-18%。”一家不愿意具名的互聯(lián)網(wǎng)金融公司的總裁向南都記者表示，目前，互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品根據(jù)期限、風險評級或標的類型的不同，而給予不同的收益。一般3-6個月標的，年化收益7%-10%，9-12個月標的，年化收益10%-15%，個別公司稍微更高些。

前述總裁認為，在當前經(jīng)濟形勢下，很難有實體企業(yè)能夠一年投資收益超過100%，過高的利率會壓垮實體企業(yè)，因此，給予過高利息的平臺，基本可以判定為騙局。

“目前，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺詐騙頻發(fā)，與監(jiān)管缺位有關，建議相關部門加大打擊力度。投資者也要保持謹慎，不要被高利率迷惑。”中國政法大學資本金融研究院網(wǎng)絡經(jīng)濟研究中心主任武長海認為，隨著政策法規(guī)的逐步落地，各種亂局有望得到根治。

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