投資金融法律解讀之非法集資（一）

極客網4月27日（北京） 《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》逐條解析（一）

跟隨律師的腳步，解析最新的法規(guī)。從這期開始，我們就要為大家奉上最新法律規(guī)定的全面解析。一千多年前的韓愈老先生，曾說，師者，所以傳道受業(yè)解惑也。本人雖不是師者，但作為法律工作人士，也愿意為中華大地普法建設事業(yè)，添磚加瓦，傳道授業(yè)解惑。廢話不說，直入正題。

相信有心人士已經風聞，兩高和公安部日前聯(lián)合發(fā)布《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》?，F在，我們就在這里為大家通過案例刑事，逐條解析。

我想先用上海市某人民法院在2011年審理的一起非法吸收公眾存款案件做個引子。這個案件的主人公有六人。晚清有慷慨就義的“戊戌六君子”,這里這六位是既不慷慨，也沒就義。這六個人我們就分別拿英文字母A、B、C、D、E、F來代號了。這六人都是某木業(yè)公司高管。這家木業(yè)公司設立于2004年9月，法定代表人是李某某。A擔任公司經理，主管行政、財務等日常事務；B是公司副經理，負責業(yè)務培訓；C、D、E、F四人則分別擔任部門總監(jiān)，進行業(yè)務培訓及林木銷售。

2008年11月至2009年5月間，上述六人以在市新民晚報、新聞晨報等新聞媒體上招聘員工的名義，吸引不特定的社會公眾到某木業(yè)公司經營林地，通過業(yè)務培訓招攬社會公眾參與“速生楊”林木流轉投資，以每10個流轉單位（每1個流轉單位為41棵樹木/畝）人民幣73,800元至78,800元不等的價格銷售給投資者，同時與投資者簽訂“用材林活立木流轉、管護、回購”三份協(xié)議書，書面約定：樹木生長期間，由投資者委托公司進行管護，3至4年林木成材后，公司保證以不低于人民幣750元/立方米的保底價格全部回購，以此保障投資者收益，同時口頭承諾年回報率達15%至20%.這個費用是很高了。經過會計事務所司法審計：2008年11月至2009年4月不到一年時間內，六人通過以上方式向多人吸收資金，高達人民幣420萬元。這些費用除了用于某木業(yè)公司開銷外，其余資金進入某木業(yè)公司銀行賬戶或公司法定代表人李某某個人賬戶。

按照六人的說法，他們認為自己主觀上并沒有錯誤，沒有犯罪故意，也沒有非法吸收公眾存款，不認為自己已經構成犯罪?！缎谭ā返?76條規(guī)定的非法吸收公眾存款罪，具體包含“非法吸收公眾存款”和“變相吸收公眾存款”兩種行為。案件中的六人雖然沒有以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。六人在公司經營業(yè)務期間，未經中國人民銀行的批準，以“合作營林”為名，向社會不特定公眾推銷林木，承諾到期予以回購并在一定期限內給予高額回報，從而騙取投資者的信任，使投資者相信投資該項目能夠實現保本并有所收益的投資預期。六人的行為屬于變相吸收公眾存款。后上海市某人民法院判處六人構成非法吸收公眾存款，并按照各自的犯罪情節(jié)，進行量刑判處。

兩高和公安部新公布的《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第二條“關于‘向社會公開宣傳’的認定問題《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第一款第二項中的”向社會公開宣傳“,包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任等情形。”上述六人若根據《意見》的該條規(guī)定，通過報紙這種新聞媒體的方式傳播吸收資金的信息，依法符合非法吸收公眾存款罪的犯罪特征?？梢哉f，《意見》對《刑法》以及《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》這兩部法規(guī)的規(guī)定內容進行補充、確認、細化。（文/董毅智 極客網專欄作者）

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