基金直銷代辦違規(guī)被叫停 上海深圳加強(qiáng)督查

文丨和訊基金

2月9日訊，和訊基金消息，基金銷售中存在的“直銷代辦”行為，日前明確被監(jiān)管層認(rèn)定為違法違規(guī)被叫停。

據(jù)中國(guó)基金報(bào)消息，在春節(jié)長(zhǎng)假前深圳證監(jiān)局召開的轄區(qū)基金公司督察長(zhǎng)專題會(huì)議上，基金直銷代辦行為被認(rèn)定為違法違規(guī)!

從紀(jì)要內(nèi)容可以看出，監(jiān)管層此次對(duì)“直銷代辦”做出明確定義，叫停任何形式直銷代銷的業(yè)務(wù)，不管機(jī)構(gòu)有沒(méi)有第三方代銷資格，都不能做這種業(yè)務(wù)，客戶資金必須打入第三方銷售走。

實(shí)際上，不僅在深圳轄區(qū)基金公司中出現(xiàn)了直銷代持行為，在基金重鎮(zhèn)的上海，同樣的情況也在去年出現(xiàn)，而上海證監(jiān)局也對(duì)銷售過(guò)程中存在的違規(guī)行為進(jìn)行了通報(bào)。

根據(jù)中國(guó)基金報(bào)記者拿到的此次專題會(huì)議紀(jì)要顯示，監(jiān)管層認(rèn)定：

近期存在基金管理公司與外部機(jī)構(gòu)合作，通過(guò)簽訂服務(wù)協(xié)議，由外部機(jī)構(gòu)推介客戶直接作為公司直銷客戶，公司以推介基金保有量為依據(jù)支付費(fèi)用的形式。監(jiān)管將此形式定義為“直銷代辦”，并明確“直銷代辦”與《基金法》與《基金銷售管理辦法》的規(guī)定不相符，要求轄區(qū)基金公司就自身情況進(jìn)行梳理自查，禁止開展新的“直銷代辦”業(yè)務(wù)，并就已開展的“直銷代辦”業(yè)務(wù)開展梳理評(píng)估與清理工作。具體要求如下：

(一)自此不允許開展新的直銷代辦業(yè)務(wù);

(二)對(duì)已開展的、簽訂協(xié)議的直銷代辦業(yè)務(wù)，基金公司需進(jìn)行梳理，評(píng)估以上業(yè)務(wù)對(duì)公司的影響程度，通過(guò)與合作方、律師溝通協(xié)商解決方案。

(三)基金公司就對(duì)自查清理“直銷代辦”中存在的問(wèn)題、以及建議(如已有的直銷代辦業(yè)務(wù)如何清理)于2017年2月X日前匯總提交地方證監(jiān)局。

(四)特別申明，外部機(jī)構(gòu)是否具有代銷資格均不允許開展“直銷代辦”業(yè)務(wù)。

(五)對(duì)于諸如“騰訊理財(cái)通”等網(wǎng)上引流、互聯(lián)網(wǎng)直銷前置的網(wǎng)上業(yè)務(wù)模式，待監(jiān)管部門與行業(yè)進(jìn)一步討論。

根據(jù)上海證監(jiān)局今年1月13日下發(fā)的《關(guān)于轄區(qū)基金公司及子公司違法違規(guī)情況的通報(bào)》中稱，基金公司基金銷售行為有不規(guī)范的地方：

(1)基金公司個(gè)別專戶產(chǎn)品存在委托不具備基金銷售資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行對(duì)外銷售，雙方簽署居間服務(wù)協(xié)議，無(wú)牌第三方從事產(chǎn)品宣傳推介工作，費(fèi)用收取比例與銷售服務(wù)費(fèi)相同。

(2)基金產(chǎn)品內(nèi)部材料存在不當(dāng)表述且管理使用不當(dāng)，出現(xiàn)內(nèi)部材料流轉(zhuǎn)到投資者手中的情況，或基金銷售人員按照內(nèi)部材料內(nèi)容向投資者進(jìn)行宣傳，存在誤導(dǎo)投資者情況。

其中上述第一個(gè)問(wèn)題就是深圳證監(jiān)局所認(rèn)定的直銷代辦行為，只不過(guò)上海證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)的是基金專戶產(chǎn)品存在這樣的問(wèn)題。

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