非法集資詐騙頻頻盯上老年人 養(yǎng)老投資要謹(jǐn)慎

文|中國江西網(wǎng)

3月15日訊，近年來，非法集資不法分子盯上了老年人群體，害得很多中老年人錢財被騙，嚴(yán)重影響晚年養(yǎng)老生活。據(jù)了解，僅去年，紅谷灘警方就接到了10多起集資詐騙和非法吸收公眾存款案，詐騙對象主要為老年人。非法集資詐騙有哪些常見手法?該如何進(jìn)行防范?近日，本報記者進(jìn)行了調(diào)查。

集資詐騙盯上老年人

“這一兩年來，犯罪分子利用老年人有一定閑散資金、投資渠道不多，通過集資詐騙或非法吸收公眾存款(下稱非吸案)等形式騙取錢物的案件越來越多。”南昌市公安局紅谷灘分局經(jīng)偵大隊大隊長劉穩(wěn)告訴記者，僅去年，紅谷灘警方就接到了10多起集資詐騙和非法吸收公眾存款案，其中破獲6起(部分案件因外地也有，已并案受理)，涉案金額多的一個多億，少的也有數(shù)千萬元。

“這些案件的普遍特點就是以高息為誘餌，一般都在兩分月息以上，或者以12%-15%的年回報率，部分老年人容易受高息誘惑。加上許多業(yè)務(wù)員打感情牌，騙取缺少子女關(guān)愛的老年人信任，從而達(dá)到騙財?shù)哪康摹?rdquo;對于愈演愈烈的以老年人為犯罪對象的非吸案，南昌市公安局東湖分局經(jīng)偵大隊辦案民警彭箭飛也深有感觸。

去年，東湖分局經(jīng)偵大隊也破獲了“非吸”案。“犯罪分子通過在商場、公園發(fā)傳單，以返紅包、送禮品等方式吸引老年人關(guān)注，嘗到甜頭的老年人往往禁不住誘惑。”

非法集資6種典型手法

辦案民警介紹，非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案**況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要受害群體為老年人。其中6種典型詐騙手法須警惕。

1.假冒民營銀行的名義，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，以虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)名義，發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品或虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

3.打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。

4.以“養(yǎng)老”的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。

5.以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間高價回購，引誘群眾購買。

6.假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸名義非法集資。設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金。

承諾2分月息卷走700余萬元

2016年6月27日，東湖分局經(jīng)偵大隊接到丁某報案：其于2014年2月至6月在江西某科技有限公司投資了120余萬元，按月息2分計投資回報，到期后沒有得到投資回報，本金也未退回。類似報案有10余起，且所有受害人的供述都指向蘇某。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人蘇某(男，湖南懷化市人)伙同黃某某、程某、李某某等人成立江西某生物科技有限公司。該公司許諾高額利息，主要向老年人吸收資金投資，共計150余人，金額達(dá)700余萬元。

2016年10月底，辦案民警將蘇某抓獲。經(jīng)審訊，蘇某對其非法吸收公眾存款700余萬元的事實供認(rèn)不諱。

高額回報為餌非法集資134萬元

2016年5月25日，犯罪嫌疑人羅某(男，峽江縣人)因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被東湖公安分局刑事拘留，同年7月1日經(jīng)東湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

經(jīng)查，2015年4月至8月間，井岡山市某旅游工藝品開發(fā)有限公司的法人代表姚某(在逃)等人，以其公司建廠、產(chǎn)品開發(fā)等需要資金為由，在南昌市成立井岡紅旅游工藝品開發(fā)有限公司南昌分公司，為了吸收存款，多次組織投資者在南昌分公司搞活動宣傳，帶投資者到井岡山去考察項目，以募集的資金按每萬元年息18%~20%，半年支付一次利息為誘餌，非法吸收公眾存款。截至案發(fā)，共接到50名投資者報案，涉及金額達(dá)134萬元。

項目擴(kuò)建為名非法融資610余萬元

2016年12月1日，犯罪嫌疑人盛某(男，進(jìn)賢人)因涉嫌騙取銀行貸款罪、非法吸收公眾存款罪被南昌市公安局東湖分局刑事拘留。2017年1月6日，經(jīng)東湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

2014年5月至2015年4月間，盛某伙同胡某(已起訴)等人，以江西某商貿(mào)有限公司的名義，在明知未經(jīng)銀行等國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，用進(jìn)賢縣某項目擴(kuò)建、施工需要資金為由開展非法融資活動，并以支付月息2%~2.5%為誘餌，非法吸收公眾存款。2016年8月30日經(jīng)司法技術(shù)鑒定：2014年4月至2015年2月間，從該公司出納電腦中提取的數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)，有投資人員100名，融資金額610余萬元。

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