非法集資詐騙頻頻盯上老年人 養(yǎng)老投資要謹(jǐn)慎

文|中國(guó)江西網(wǎng)

3月15日訊，近年來(lái)，非法集資不法分子盯上了老年人群體，害得很多中老年人錢財(cái)被騙，嚴(yán)重影響晚年養(yǎng)老生活。據(jù)了解，僅去年，紅谷灘警方就接到了10多起集資詐騙和非法吸收公眾存款案，詐騙對(duì)象主要為老年人。非法集資詐騙有哪些常見手法?該如何進(jìn)行防范?近日，本報(bào)記者進(jìn)行了調(diào)查。

集資詐騙盯上老年人

“這一兩年來(lái)，犯罪分子利用老年人有一定閑散資金、投資渠道不多，通過集資詐騙或非法吸收公眾存款(下稱非吸案)等形式騙取錢物的案件越來(lái)越多。”南昌市公安局紅谷灘分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)劉穩(wěn)告訴記者，僅去年，紅谷灘警方就接到了10多起集資詐騙和非法吸收公眾存款案，其中破獲6起(部分案件因外地也有，已并案受理)，涉案金額多的一個(gè)多億，少的也有數(shù)千萬(wàn)元。

“這些案件的普遍特點(diǎn)就是以高息為誘餌，一般都在兩分月息以上，或者以12%-15%的年回報(bào)率，部分老年人容易受高息誘惑。加上許多業(yè)務(wù)員打感情牌，騙取缺少子女關(guān)愛的老年人信任，從而達(dá)到騙財(cái)?shù)哪康摹?rdquo;對(duì)于愈演愈烈的以老年人為犯罪對(duì)象的非吸案，南昌市公安局東湖分局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警彭箭飛也深有感觸。

去年，東湖分局經(jīng)偵大隊(duì)也破獲了“非吸”案。“犯罪分子通過在商場(chǎng)、公園發(fā)傳單，以返紅包、送禮品等方式吸引老年人關(guān)注，嘗到甜頭的老年人往往禁不住誘惑。”

非法集資6種典型手法

辦案民警介紹，非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案**況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類，主要受害群體為老年人。其中6種典型詐騙手法須警惕。

1.假冒民營(yíng)銀行的名義，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，以虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)名義，發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品或虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

3.打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金。

4.以“養(yǎng)老”的旗號(hào)吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個(gè)突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。

5.以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買。

6.假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸名義非法集資。設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金。

承諾2分月息卷走700余萬(wàn)元

2016年6月27日，東湖分局經(jīng)偵大隊(duì)接到丁某報(bào)案：其于2014年2月至6月在江西某科技有限公司投資了120余萬(wàn)元，按月息2分計(jì)投資回報(bào)，到期后沒有得到投資回報(bào)，本金也未退回。類似報(bào)案有10余起，且所有受害人的供述都指向蘇某。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人蘇某(男，湖南懷化市人)伙同黃某某、程某、李某某等人成立江西某生物科技有限公司。該公司許諾高額利息，主要向老年人吸收資金投資，共計(jì)150余人，金額達(dá)700余萬(wàn)元。

2016年10月底，辦案民警將蘇某抓獲。經(jīng)審訊，蘇某對(duì)其非法吸收公眾存款700余萬(wàn)元的事實(shí)供認(rèn)不諱。

高額回報(bào)為餌非法集資134萬(wàn)元

2016年5月25日，犯罪嫌疑人羅某(男，峽江縣人)因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被東湖公安分局刑事拘留，同年7月1日經(jīng)東湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

經(jīng)查，2015年4月至8月間，井岡山市某旅游工藝品開發(fā)有限公司的法人代表姚某(在逃)等人，以其公司建廠、產(chǎn)品開發(fā)等需要資金為由，在南昌市成立井岡紅旅游工藝品開發(fā)有限公司南昌分公司，為了吸收存款，多次組織投資者在南昌分公司搞活動(dòng)宣傳，帶投資者到井岡山去考察項(xiàng)目，以募集的資金按每萬(wàn)元年息18%~20%，半年支付一次利息為誘餌，非法吸收公眾存款。截至案發(fā)，共接到50名投資者報(bào)案，涉及金額達(dá)134萬(wàn)元。

項(xiàng)目擴(kuò)建為名非法融資610余萬(wàn)元

2016年12月1日，犯罪嫌疑人盛某(男，進(jìn)賢人)因涉嫌騙取銀行貸款罪、非法吸收公眾存款罪被南昌市公安局東湖分局刑事拘留。2017年1月6日，經(jīng)東湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

2014年5月至2015年4月間，盛某伙同胡某(已起訴)等人，以江西某商貿(mào)有限公司的名義，在明知未經(jīng)銀行等國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，用進(jìn)賢縣某項(xiàng)目擴(kuò)建、施工需要資金為由開展非法融資活動(dòng)，并以支付月息2%~2.5%為誘餌，非法吸收公眾存款。2016年8月30日經(jīng)司法技術(shù)鑒定：2014年4月至2015年2月間，從該公司出納電腦中提取的數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)，有投資人員100名，融資金額610余萬(wàn)元。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。