嚴整地方債 八家金融機構(gòu)違規(guī)提供融資被罰

近日，財政部網(wǎng)站發(fā)布《銀保監(jiān)會高度重視金融風險防范 依法依規(guī)處理部分金融機構(gòu)違法違規(guī)行為》一文，對包括交通銀行在內(nèi)的八家金融機構(gòu)違法違規(guī)向地方政府舉債行為進行處罰和問責：

金融機構(gòu)

事件

問責與處罰

交通銀行池州分行

2016年7月，池州金達建設投資有限公司以池州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)金光大道等22條道路運營服務項目所對應的《政府購買服務協(xié)議》項下的收益權(quán)作質(zhì)押，與交通銀行池州分行簽訂金額5億元、11年期的貸款合同，相關金融機構(gòu)存在違規(guī)要求地方政府所屬部門提供擔保等行為。

一.交通銀行池州分行罰款40萬元；

二.交通銀行池州分行行長李某、分管授信業(yè)務的副行長翟某和分管公司業(yè)務的行長助理汪某等3人分別給予警告處分；

三.責令交通銀行安徽省分行按照相關規(guī)定嚴肅追究與該業(yè)務相關人員的責任。

國通信托

2016年1月起，國通信托有限責任公司（原方正東亞信托有限責任公司，以下簡稱國通信托）成立的“方興230號新城東苑三區(qū)集合資金信托計劃”“方興70號淮安自來水集合資金信托計劃”“方興136號鹽城響水債權(quán)投資集合資金信托計劃”中，常州市金壇區(qū)財政局、淮安市淮陰區(qū)財政局、鹽城市響水縣財政局出具承諾函，淮陰區(qū)人大常委會、響水縣人大常委會同意將信托融資納入預算，相關金融機構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府承諾函等行為。

罰款70萬元

光大興隴信托

2016年1月起，光大興隴信托有限責任公司（以下簡稱光大興隴信托）成立的“光大—鼎鑫Ⅱ號集合資金信托計劃”“光大—優(yōu)債16號集合資金信托計劃”和“光大—先融宜良金匯財產(chǎn)權(quán)信托”（該信托為事務管理類財產(chǎn)權(quán)信托）中，常州市金壇區(qū)財政局和金壇區(qū)政府性債務管理領導小組、揚中市政府出具了承諾函，云南省宜良縣財政局出具了函件，相關金融機構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔保等行為。

一.責令光大興隴信托暫停政府融資平臺性質(zhì)的信托計劃三個月；

二.責令光大興隴信托嚴格遵守相關制度，立即停止違規(guī)向地方政府提供融資或要求地方政府違規(guī)提供擔保的信托業(yè)務；

三.責令光大興隴信托對2014年9月后辦理的此類違規(guī)業(yè)務進行全面自查整改。

國民信托

2016年5月起，國民信托有限公司（以下簡稱國民信托）成立的“海安新農(nóng)建應收賬款集合資金信托計劃”等6個信托計劃中，南通市海安縣經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)財政局、鹽城市響水縣財政局、揚州市江都經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管委會、句容市財政局、保山市財政局分別出具了承諾函，相關金融機構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔保等行為。

一.暫停國民信托江蘇省、云南省境內(nèi)信政類業(yè)務三個月；

二.責令國民信托嚴肅內(nèi)部問責；

三.要求國民信托全面排查整改，進一步加強內(nèi)部管控。

陸家嘴國際信托

2016年3月，陸家嘴國際信托有限公司（以下簡稱陸家嘴信托）成立的“祥泰三十五號集合資金信托計劃”“瑪瑙石二十九號集合資金信托計劃”中，常州市金壇區(qū)財政局、淮安市淮陰區(qū)財政局分別出具了承諾函，相關金融機構(gòu)存在違規(guī)要求并接受地方政府違法擔保等行為。

一.暫停陸家嘴信托信政類業(yè)務三個月；

二.要求陸家嘴信托切實把握政策實質(zhì)，嚴格執(zhí)行相關法律法規(guī)，修訂完善相關內(nèi)控制度，依法合規(guī)辦理業(yè)務，服務實體經(jīng)濟，支持地方發(fā)展。

萬向信托

2016年2月和4月，萬向信托有限公司（以下簡稱萬向信托）分別成立了“紫鑫5號事務管理類集合資金信托計劃”和“紫鑫8號事務管理類財產(chǎn)權(quán)信托計劃”，相關金融機構(gòu)存在知悉相關債務由地方政府承擔最終還款義務的情況下，仍根據(jù)委托人指令違規(guī)提供融資等行為。

一.對萬向信托處以罰款20萬元；

二.責成萬向信托全面排查存量業(yè)務，即查即改即問責，監(jiān)管機構(gòu)將依法采取監(jiān)管措施，督促萬向信托落實整改；

三是召開專題座談會，組織轄內(nèi)信托公司學習解讀相關政策規(guī)定，強調(diào)合規(guī)底線，要求各公司全面對照自查整改，更新完善制度規(guī)定和操作流程，監(jiān)管機構(gòu)將對自查整改情況進行跟蹤監(jiān)督。

中江國際信托

2016年2月起，中江國際信托股份有限公司（以下簡稱中江信托）成立的“金馬390號大航控股應收賬款投資集合資金信托計劃”“金馬467號祿豐水務應收賬款轉(zhuǎn)讓集合資金信托計劃”和“金馬491號景東縣銀生水務公司貸款集合資金信托計劃”中，中江信托違規(guī)要求地方政府和財政局出具承諾函以及當?shù)厝舜鬀Q議作為項目擔保措施，相關金融機構(gòu)存在違規(guī)向地方政府提供融資和違規(guī)要求并接受地方政府違法擔保行為。

罰款60萬元，并責令中江信托對相關責任人給予紀律處分。

中泰信托

“安泰20號集合資金信托計劃”等10筆業(yè)務均成立于2016年，融資方分布在江蘇海安、響水、阜寧、建湖等地，相關金融機構(gòu)存在違規(guī)利用應收賬款業(yè)務向地方政府提供融資等行為。

一.暫停中泰信托政府性融資業(yè)務三個月；

二.要求中泰信托對涉及地方政府融資平臺業(yè)務全面排查，及時整改；三.要求中泰信托針對違規(guī)事實，嚴肅內(nèi)部問責；

四.要求中泰信托在今后業(yè)務開展過程中嚴格遵守相關制度規(guī)定。

同日公布的還有《湖南省集中問責處理部分地區(qū)違法違規(guī)舉債問題 狠剎違規(guī)舉債之風》，對湖南省邵陽市、湘陰縣和長沙縣違法違規(guī)舉債問題集中問責，其中牽扯人員高達33人，2人被撤職。

中央接連下發(fā)兩份文件

8月末媒體報道，中央《中共中央國務院關于防范化解地方政府隱性債務風險的意見》和《地方政府隱性債務問責辦法》下發(fā)，雖然全文尚未公布，但是根據(jù)媒體報道，兩份文件發(fā)布后各地出臺了具體化解隱性債務的方案。

河南省濮陽市華龍區(qū)人民政府下發(fā)的《關于印發(fā)華龍區(qū)化解隱性債務風險實施方案的通知》中顯示，截至6月底，系統(tǒng)外隱性債務總額26.43億元，系統(tǒng)內(nèi)債務8.73億元，總債務率為193%，已超出國際公認的100%警戒線，化解債務風險迫在眉睫；而山東省濟南市長清區(qū)政府公布的《關于印發(fā)濟南市長清區(qū)存量政府隱性債務風險化解方案的通知》顯示，截至2017年底，長清區(qū)全口徑政府債務及支出責任總額約65.21億元，當?shù)卣趶絺鶆章?4.91%，沒有超過債務風險預警線，為政府債務風險正常地區(qū)，債務風險整體可控。

地方隱形債務為今年地方債務風險重點工作。八家金融機構(gòu)的違規(guī)行為體現(xiàn)為“接受”、“要求”、“要求且接受”等方式，地方政府的表現(xiàn)形式有承諾函、決議，或是納入預算，若進行反向推測，政府在簽署此類函件或是進行類擔保活動時都將處罰監(jiān)管層面的問責。這對于長期以來政府違規(guī)擔保導致的極高的隱形債務是警告，一是對未來違規(guī)舉債行為的禁止，二則是對先前債務漏洞即時填補的要求。

先前文章中提到，地方債遠比想象的更為嚴峻，湖南耒陽甚至因財政緊張而拖欠公務員工資成為史上第一例政府欠薪。地方債一役，將為地方政府、企業(yè)帶來沉痛的打擊，或許這正應了那句“不破不立”。

生成海報

免責聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關文章源頭核實，溝通刪除相關內(nèi)容或斷開相關鏈接。