銀保監(jiān)會出重拳！中信銀行涉十三項違規(guī)被罰逾2200萬

原標題：銀保監(jiān)會出重拳！中信銀行涉十三項違規(guī)被罰逾2200萬

作者：七聲

審校：一條輝

來源：GPLP犀牛財經(jīng)（ID:gplpcn）

無規(guī)矩不成方圓，人人當以規(guī)則約束自己。而常在河邊走，哪有不濕鞋，中信銀行此次不僅濕了鞋，連衣服都濕了。

日前，中國銀保監(jiān)會開出千萬級罰單，中信銀行（601998.SH）存在多項業(yè)務(wù)違規(guī)被銀保監(jiān)會沒收33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元，這創(chuàng)下了今年以來銀保監(jiān)會系統(tǒng)最高罰沒金額。

資料來源：中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)

涉十三條違規(guī)，銀保監(jiān)會開出千萬級罰單

根據(jù)銀保監(jiān)會披露的處罰信息，巨額罰單主要是由于中信銀行在信息報送、貸款、理財?shù)葮I(yè)務(wù)領(lǐng)域的違法違規(guī)。

首先在中信銀行的多項違法違規(guī)行為中，多項涉及到信息披露不當。這一行為主要是財務(wù)信息、監(jiān)管報表、風(fēng)險案件等信息隱瞞不報、延遲報送以及虛假報送。

其次，貸款領(lǐng)域也是中信銀行被罰的重災(zāi)區(qū)。違規(guī)行為主要體現(xiàn)在違規(guī)發(fā)放貸款、貸款管理不嚴、貸款資金用途不當、以貸轉(zhuǎn)存來虛增存款。

另外，在理財業(yè)務(wù)上，中信銀行也是頻頻“踩雷”，在理財產(chǎn)品投資上的相關(guān)風(fēng)險預(yù)估和處理上存在諸多問題。

除了業(yè)務(wù)領(lǐng)域上存在違法違規(guī)行為外，中信銀行信息系統(tǒng)控制存在較大安全漏洞，沒能做到有效的安全控制。

資料來源：中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)

中信銀行一年內(nèi)多次被罰

對于中信銀行來說，這些似乎都是“小場面”，公司早已“司空見慣”。

原來，這是一年之內(nèi)銀保監(jiān)會對中信銀行開出的第二張千萬級罰單，上一張罰單要追溯到2018年12月7日，當時的罰款金額更是高達2280萬元。

在上次被罰事件中，中信銀行因存在6項違規(guī)事件而受到行政處罰。違規(guī)事實包括：理財資金違規(guī)繳納土地款，自有資金融資違規(guī)繳納土地款，為非保本理財產(chǎn)品提供本承諾，本行信貸資金為理財產(chǎn)品提供融資，收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔保，項目投資審核嚴重缺位。

據(jù)不完全統(tǒng)計，近三個月來，中信銀行各分行共收到了5張罰單，涉及到的問題主要集中在貸款業(yè)務(wù)方面。

值得一提的是，今年以來銀保監(jiān)會鮮少開出2000萬元以上的“天價”罰單，中信銀行“首當其沖”，著實應(yīng)該反思一下自身問題。

房地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)事件監(jiān)管加強

公開數(shù)據(jù)顯示，截至7月底，銀保監(jiān)會和各地的銀保監(jiān)局及分局2019年已經(jīng)開出了近1500張罰單，涉及到全國312家銀行，868名相關(guān)責(zé)任人員被罰，50人被禁止終身從事銀行業(yè)工作，46張罰單罰沒超過百萬元，總罰沒金額超過4.3億元。

從處罰原因來看，涉嫌違法違規(guī)發(fā)放貸款、內(nèi)控管理不到位、信貸資金用途不當、貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)的現(xiàn)象高發(fā)。

近日，多個部門密集下發(fā)文件，公開表示對于房地產(chǎn)市場監(jiān)管將會愈加嚴格。近幾個月來，收到房地產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)罰單的銀行接近30家。

此前，寧波銀保監(jiān)局曾在7月5日一口氣開出了11張涉及到房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的罰單。同時，工、農(nóng)、建三大國有銀行的寧波銀行都曾經(jīng)因為“違反信貸政策、違反房地產(chǎn)行業(yè)政策”等事由被處罰。7月22日，云南銀保監(jiān)局也公示了四張罰單，有兩張罰單指向銀行房地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)，其中由于“個人消費貸款違規(guī)流入房市、股市、購買理財產(chǎn)品”被罰25萬元-280萬元不等。

越來越多的“房地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)罰單”都向外界釋放出了關(guān)于“房地產(chǎn)業(yè)務(wù)”的更強的約束信號。

生成海報

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責(zé)任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。