銀保監(jiān)處罰中信銀行兩次罰款70萬 違規(guī)發(fā)放借新還舊貸款

原標(biāo)題：銀保監(jiān)處罰中信銀行兩次罰款70萬 違規(guī)發(fā)放借新還舊貸款

作者：忱棠

審校：一條輝

來源：GPLP犀牛財經(jīng)（ID:gplpcn）

距離上次收到罰單沒過多久，10月11日，中信銀行（601998.SH）再次被大連銀保監(jiān)局和寧夏監(jiān)管局處罰，罰金合計70萬元。

圖源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

因授信調(diào)查不到位，未嚴(yán)格審核保理業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性，發(fā)放借新還舊貸款，掩蓋信貸資產(chǎn)質(zhì)量，大連銀保監(jiān)局對中信銀行大連分行罰款50萬元。

圖源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

因違規(guī)發(fā)放委托貸款，中國銀保監(jiān)會寧夏監(jiān)管局決定對中信銀行銀川分行罰款20萬元。

中信銀行大連分行、銀川分行均違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事項的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

而此前，中信銀行曾經(jīng)經(jīng)歷兩次千萬罰款。2018年12月，中信銀行因存在6項違規(guī)事項被罰2280萬元。2019年8月，中信銀行涉及13項違法違規(guī)事項，被罰沒2223.6677萬元。

生成海報

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進(jìn)一步核實，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。