銀監(jiān)會再次預(yù)警MMM 投資者需高度警惕

銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局聯(lián)合風(fēng)險預(yù)警提示，“MMM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺和公司未經(jīng)工商部門注冊登記，系非法機構(gòu)，具有非法集資、傳銷交織的特征，廣大投資者要高度警惕。
2016年1月18日，銀監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布了銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局聯(lián)合風(fēng)險預(yù)警提示，“MMM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺和公司未經(jīng)工商部門注冊登記，系非法機構(gòu)，具有非法集資、傳銷交織的特征，廣大投資者要高度警惕。
近期，“MMM金融互助社區(qū)”等打著“金融互助”旗號的網(wǎng)絡(luò)投資平臺頻現(xiàn)，不少投資群眾參與其中。此類平臺以高額收益為誘餌，吸引廣大公眾參與投入資金或發(fā)展人員加入，擾亂金融市場秩序，損害社會公眾利益，具有極大風(fēng)險隱患。
風(fēng)險提示指出，據(jù)俄有關(guān)部門通報，2007年4月28日，“MMM金融互助社區(qū)”創(chuàng)始人謝爾蓋·馬夫羅季通過MMM公司實施違法犯罪行為，被俄羅斯當(dāng)局指控犯有詐騙罪，并判處4年6個月有期徒刑，后刑滿釋放。后又重操舊業(yè)實施詐騙,應(yīng)引起投資人高度警惕。
此外，“MMM”及類似主體不具備合法資質(zhì)。“MMM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺和公司未經(jīng)工商部門注冊登記，不具備合法資質(zhì)，系非法機構(gòu);其推廣網(wǎng)站未經(jīng)核準(zhǔn)備案或由境外直接接入，且網(wǎng)址頻繁更換，風(fēng)險巨大;且資金有流向境外的可能，投入資金人員利益難以得到保障。
同時，“MMM”及類似主體的運作模式具有非法集資、傳銷特征?！癕MM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺未經(jīng)批準(zhǔn)，通過網(wǎng)站、微博、微信等多種渠道公開宣傳，承諾畸高利息，引誘群眾投入資金;同時，設(shè)置“推薦獎”、“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發(fā)展人員加入，并按加入先后形成層級關(guān)系、計算返利金額，具有非法集資、傳銷交織的特征。
四部委聯(lián)合風(fēng)險提示稱，此類運作模式違背價值規(guī)律，投資風(fēng)險巨大，資金運轉(zhuǎn)不可長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。按照有關(guān)規(guī)定，參與非法集資不受法律保護，風(fēng)險自擔(dān)，責(zé)任自負;參與傳銷屬于違法行為，將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。請廣大公眾切實提高風(fēng)險意識和法律意識，認清相關(guān)平臺欺詐本質(zhì)，自覺抵制參與，勿要貪戀非法獲利，維護自身財產(chǎn)安全。同時，對掌握的違法犯罪線索，可及時向有關(guān)部門反映。
事實上，這已經(jīng)是四部委的第二次聯(lián)合預(yù)警。此前，在2015年11月11日，四部委就曾聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險預(yù)警提示指出，近期國內(nèi)多地出現(xiàn)以“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為，提醒廣大公眾提高風(fēng)險意識，理性審慎投資。
風(fēng)險提示進一步指出“金融互助”模式承諾高額收益，引誘公眾投資行為的多重特點。具體表現(xiàn)在，名目繁多，常見的有：“XX 金融互助社區(qū)”、“XX 金融互助平臺”、“XX金融互助理財”、“XX慈善金融互助平臺”、“XX金融互助投資”、“XX互助社區(qū)”、“XX財富互助平臺”等。
平臺還具有較強的迷惑性。有的打著“境外名人”旗號，聲稱以“摧毀不公正世界金融體系、打破金融家的控制、創(chuàng)建普通人的社區(qū)”為目標(biāo)，通過建立所謂“公平、公正、互惠、誠實的人助人金融平臺”，讓社會公眾通過資助別人從而得到更多人的幫助。妄稱“經(jīng)過市場檢驗，已在多個國家成熟運作多年，擁有全球數(shù)億會員”等。
同時，該模式還具有較強的利誘性以及較強的隱蔽性，多由境外人員遠程操控，投資款往往通過個人銀行賬戶網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或通過第三方支付平臺流轉(zhuǎn)。
此前，《第一財經(jīng)日報》曾獨家調(diào)查起底該模式的運作方式，并進行風(fēng)險提示。文章指出， MMM互助金融社區(qū)承諾的投資收益為每月30%，推薦投資人加入另有10%左右的收益提成。針對這一市場上最新涌現(xiàn)的“新型理財”模式調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，超高收益的神話是金融騙局的說辭，其基本模式與龐氏騙局、金字塔騙局相似，只是添加了“互聯(lián)網(wǎng)理財”、“慈善互助”、“新媒介宣傳”等新元素的點綴，原本手法拙劣的騙局變成了流行時髦、收益可觀的新型投資方式。
隨著對該模式的深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)疑點重重。
疑團之一，這種模式是否真的能使資金不通過實體投資創(chuàng)造價值，就能憑空賺錢?事實顯示，該模式采用借新還舊的金融模式類似于金字塔騙局，不但沒有實際的投資標(biāo)的，還以“互相幫助”的名義加以掩飾。
疑團之二，此類平臺設(shè)置“管理獎”，鼓勵成員發(fā)展會員，并以發(fā)展會員的投資額度為“領(lǐng)導(dǎo)人”計酬的模式，或涉嫌違反《禁止傳銷條例》，其中第七條規(guī)定中對傳銷行為的定義為：“組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計算和給付報酬，牟取非法利益;要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付上線報酬，牟取非法利益。”
疑團之三，MMM平臺的網(wǎng)站域名變化莫測。有多個網(wǎng)址均號稱“MMM金融互助社區(qū)”，而這些同名網(wǎng)站首頁所采用的元素和頁面布局趨同。
 

生成海報

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責(zé)任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。