微牛證券：這些美股投資保護信息你必須知道

全球資產(chǎn)配置正成為時代趨勢，作為標(biāo)準(zhǔn)化的海外投資方式之一，美股投資正被越來越多的投資者所接受。凱捷《2017全球財富報告顯示》：超過90%的高凈值投資者認為，股票是“一個重要的或者最重要的投資業(yè)績貢獻者”。

不過，一直以來，如何保障資金安全，是美股投資者最關(guān)注的問題之一。因此，選擇一家正規(guī)的美股持牌券商就顯得尤為重要了。

業(yè)務(wù)層面，持牌券商(如微牛證券等)受到SEC(美國證券交易委員會)和FINRA(美國金融業(yè)監(jiān)管局)的嚴(yán)格監(jiān)管，持牌券商的合規(guī)性更值得信任。

美國政府規(guī)定全部券商都必須是SIPC會員，而這也是以微牛證券為代表的持牌券商的優(yōu)勢所在。

怎么確認一家券商是否是正規(guī)的美國券商呢?

以微牛證券(WEBULL FINANCIAL)為例，就可以在FINRA官網(wǎng)的“BrokerCheck”版塊查詢，選擇“FIRM”欄目，輸入WEBULL就能查詢微牛證券在FINRA的詳細會員信息，CRD編號為289063，SEC編號為69978。

券商在SIPC的會員信息，登錄官網(wǎng)亦可查詢。在SIPC官網(wǎng)“List of Member”欄目中，輸入“WEBULL”，也能檢索到微牛證券匹配的會員信息。

選擇微牛證券等正規(guī)美股持牌券商的另一層意義在于：資金安全與投資者保障層面，持牌券商保護更全面。

對于證券投資者保護，目前美國已經(jīng)形成以SIPC(美國證券投資者保護公司)為主體、商業(yè)保險和法律保障為補充的投資者保護體系。

根據(jù)要求，SIPC在SEC的監(jiān)管下運作，一是建立投資者保護基金，用于向在清算程序中對破產(chǎn)證券公司有正當(dāng)請求權(quán)的客戶提供預(yù)付賠償金，每個客戶高達50萬美元(其中現(xiàn)金額度25萬美元)。作為SIPC會員，每一位投資者的微牛證券賬戶都享有這一保障。

此外，SIPC還可以保證其會員的現(xiàn)金短缺能夠得到補充;或者為滿足破產(chǎn)證券公司客戶的賠償請求而買入證券。二是作為破產(chǎn)證券公司清算程序中的一方，在破產(chǎn)程序中行使相關(guān)權(quán)利，包括指定托管人等。

除了SIPC的證券投資者保護制度安排，美國證券市場還有商業(yè)保險機制，為客戶賬戶超過SIPC限額的損失提供保障，保障額度高達3000萬美元(其中現(xiàn)金額度90萬美元)，如倫敦勞埃德和XL Capital Ltd等保險公司就提供相關(guān)服務(wù)。

在美國，為了最大程度彌補證券投資者所受損失，除了前述兩種方式，還有集體訴訟制度，是解決群體性證券民事訴訟比較成功的賠償機制。這一制度通常對違法者課以巨額罰款，使投資者得到比較充分的賠付，也對違法行為起到巨大的震懾作用。

當(dāng)然，以上種種都建立在美國持牌券商的基礎(chǔ)之上。因此，為了保障資金安全，投資者在選擇美股證券投資平臺時，一定要選擇正規(guī)的美股持牌券商，比如微牛證券等。

選擇微牛證券等正規(guī)美國持牌券商的另一個意義在于，除了在金融業(yè)務(wù)合規(guī)上受到嚴(yán)格監(jiān)管，作為SIPC和FINRA會員，為投資者賬戶提供高額保障，其資金交由第三方銀行托管，安全有保障。

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