作者:瓊涼
審校:周鶴翔
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2019年12月16日,承德銀保監(jiān)分局公布針對(duì)河北寬城農(nóng)村商業(yè)銀行的行政處罰決定書,合計(jì)罰款80萬元。
寬城農(nóng)商行存在貸款三查不到位的違法事項(xiàng),違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定。
此外,寬城農(nóng)商行還涉及苗某、鮑某、莫某三人,因存在對(duì)貸款三查不到位負(fù)承辦責(zé)任的違法事項(xiàng),并違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定,對(duì)以上三人處以警告處分。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條:
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
1、未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
2、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
3、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
4、未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
5、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
6、拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條:
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
1、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接3. 責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
3、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
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