在股市呈現(xiàn)震蕩，利率持續(xù)下行的大環(huán)境下，基金投顧服務(wù)越來越受到投資者關(guān)注。為此，嘉實基金聯(lián)合嘉實財富特上線全新的會員制投顧服務(wù)——嘉實財富投顧。嘉實財富投顧是國內(nèi)首家會員制投顧服務(wù)，能夠幫助客戶進行投資決策和解決財富管理上的核心問題，即日起，投資者可通過理財嘉APP和嘉實基金微信公眾號預(yù)約體驗。
目前市場上2.0版的投顧服務(wù)主要是以“投”為主的管理型投顧，以選出“好”的產(chǎn)品為策略，采用后端收費方式，從客戶授權(quán)賬戶中按照資產(chǎn)管理規(guī)模收取費用。從客戶角度來說，基本和購買基金的體驗是一樣的，只是從單一產(chǎn)品購買變成了多只產(chǎn)品組合購買，導(dǎo)致客戶對投顧服務(wù)的價值感知不強，而是更多的去關(guān)注組合收益率。
嘉實財富投顧認為，投顧的重點是協(xié)助客戶做出更好的決策，而非僅僅協(xié)助客戶選擇更好的產(chǎn)品，如果一個方案只是交付給客戶，是很難為客戶創(chuàng)造長期價值的，只有真正把服務(wù)做成了產(chǎn)品，以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業(yè)務(wù)核心的價值來源。此次3.0版嘉實財富投顧作為國內(nèi)首家會員制投顧服務(wù)，真正實現(xiàn)一切從客戶利益出發(fā)，提出以“顧”為主的全新投前、投中、投后一站式服務(wù)體系。會員制投顧收費采用前置收費方式，以會員費形式進行收取，由專業(yè)的嘉實財富專家團隊針對每位投顧會員提供專屬定制理財決策方案。
首先，投顧賬戶在管理過程中免除了會員的組合內(nèi)基金的認申購費、贖回費(歸基金資產(chǎn)外的)、轉(zhuǎn)換費等。嘉實財富投顧認為幫助會員降低其投資成本，就是降低了費用對客戶收益的侵蝕。
其次，嘉實還將為投顧會員提供陪伴式服務(wù)，會員投資后可繼續(xù)委托專家代為管理賬戶，從本質(zhì)上解決了因追漲殺跌、頻繁交易等行為可能導(dǎo)致的理財風(fēng)險，同時幫助會員提升自我理財技能，有助于糾正客戶的投資行為偏差，真正做到了理財中的省心、省時和省錢。
此外，投顧會員收費模式在海外市場早已有先例，是海外成熟市場投顧收費形式的重要組成部分，據(jù)悉2019年4月，美國的嘉信理財把原有「嘉信智能咨詢」正式更名為「嘉信智能組合高級版」，對于即日起新增的客戶，將會收取300美元初始費用(首次的定制化規(guī)劃方案)，和每個月30美元的咨詢服務(wù)訂閱費(原收費模式為每年收取客戶資產(chǎn)的0.28%作為固定費用)?？梢?ldquo;由投轉(zhuǎn)顧”的投顧服務(wù)在美國成熟市場已經(jīng)有實踐，而嘉實是首家在中國市場探索會員制投顧服務(wù)的金融機構(gòu)。
嘉實基金自成立以來一直不斷強化其投研能力，致力于研究的認知、研究的理解以及研究的前瞻性判斷。此次推出的會員制投顧服務(wù)為投資者們打造了管家式全程陪伴的“顧”有關(guān)的創(chuàng)新運營服務(wù)。在未來，嘉實基金仍將繼續(xù)提高自身投研實力，遵循客戶利益優(yōu)先原則，通過差異化和專業(yè)智能的服務(wù)，優(yōu)化客戶投資中的盲點，提升理財?shù)谋憬荻群腕w驗度，讓理財成為輕松、美好的事情。
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