近日,Forrester發(fā)布了《亞太地區(qū)金融服務(wù)自然語言處理應(yīng)用案例》報(bào)告(Natural Language Processing Use Cases For Financial Services In Asia Pacific),明略科技與螞蟻集團(tuán)、百度等廠商共同入選。
亞太地區(qū)金融服務(wù)公司已經(jīng)意識到人工智能在提高內(nèi)部流程效率方面的價(jià)值。其中,許多流程都基于來自于文檔、電子郵件、研究和法律報(bào)告、語音、視頻和社交媒體的非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)運(yùn)行。Forrester研究發(fā)現(xiàn),金融服務(wù)公司使用NLP解決方案主要實(shí)現(xiàn)三方面的商業(yè)價(jià)值。
第一,更好地了解和服務(wù)客戶?？蛻粼跀?shù)字渠道中使用金融服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)會產(chǎn)生非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù),例如評論,請求和使用行為。NLP解決方案通過直接從客戶的言語或語氣中提取關(guān)鍵信息(如情緒,情感,努力和意圖),建立客戶資料,了解客戶意圖,從而更快速準(zhǔn)確地將產(chǎn)品和服務(wù)與客戶相匹配。
第二,提高運(yùn)營效率和賦能員工。機(jī)器通過理解自然語言以文本和語音進(jìn)行響應(yīng),實(shí)現(xiàn)客戶交流。機(jī)器人程序基于NLP能力可以處理簡單任務(wù),有經(jīng)驗(yàn)的員工則可專注于復(fù)雜任務(wù)或決策,進(jìn)而降低客戶服務(wù)中心和信用卡催收中心的運(yùn)營成本。對于以文檔為中心的團(tuán)隊(duì),通過定制的NLP解決方案對文檔進(jìn)行預(yù)處理,提取關(guān)鍵信息,幫助專業(yè)人員更輕松地處理更多任務(wù)。
第三,獲得良好的風(fēng)險(xiǎn)管理投資回報(bào)。NLP可以通過將信息提取到知識圖譜來豐富洞察力,并通過認(rèn)知搜索使信息更容易查找。使用知識圖譜來表示市場事件、交易、業(yè)務(wù)實(shí)體、內(nèi)部員工、外部合作伙伴和組織的網(wǎng)絡(luò),極大地有利于風(fēng)險(xiǎn)管理和欺詐檢測,使金融服務(wù)公司能夠更有效地預(yù)測、跟蹤、分析和可視化風(fēng)險(xiǎn)。
Forrester指出,金融服務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)分析以復(fù)雜的信息網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ),包括人、組織和交易之間的關(guān)系,通過專業(yè)知識將外部市場信息與目標(biāo)對象關(guān)聯(lián)起來。NLP解決方案通常使用知識圖譜表示和索引金融關(guān)系,依靠NLP技術(shù)從海量數(shù)據(jù)源中提取實(shí)體并推斷關(guān)系,通過知識圖譜實(shí)現(xiàn)可視化,理解可疑關(guān)系的邏輯,甚至在數(shù)據(jù)上建立預(yù)測模型。
例如,查找合規(guī)和非現(xiàn)場審計(jì)的隱藏關(guān)系。針對工作場所的異常行為、可疑交易和不合規(guī)貸款情況,合規(guī)和審計(jì)團(tuán)隊(duì)基于規(guī)則的方法和人工分析線索無法發(fā)現(xiàn)海量數(shù)據(jù)集的每一種關(guān)系以及客戶、員工和組織之間的所有復(fù)雜關(guān)系。中國光大銀行采用了明略科技提供的金融智能驗(yàn)證和審計(jì)平臺來創(chuàng)建資金流向的全貌,整合了30多個(gè)內(nèi)部系統(tǒng),將前三年的數(shù)據(jù)映射成18類實(shí)體和47類關(guān)系,使用NLP模塊識別不同文件之間的不一致,利用知識圖譜可視化實(shí)體之間的關(guān)系,檢測可疑線索。實(shí)現(xiàn)多個(gè)部門的協(xié)同,平均10分鐘內(nèi)完成查詢分析。
明略科技深耕金融行業(yè)數(shù)據(jù)平臺及知識圖譜構(gòu)建,熟知前沿算法和系統(tǒng)架構(gòu),具有豐富平臺開發(fā)實(shí)施經(jīng)驗(yàn),有成熟的產(chǎn)品及應(yīng)用模型部署經(jīng)驗(yàn),針對風(fēng)險(xiǎn)洞察、智能查證預(yù)警、智能營銷與運(yùn)營、反欺詐、反操縱、反洗錢等業(yè)務(wù)場景,發(fā)現(xiàn)隱藏在復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)之下的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)和資金異常流動情況,深度挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值,建設(shè)業(yè)務(wù)應(yīng)用,輔助決策。
目前,明略科技已為中國人民銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、光大銀行、寧波銀行、中國人壽、泰康人壽、太平洋保險(xiǎn)、上海證券交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所、海通證券、銀聯(lián)商務(wù)、華泰證券等金融客戶成功落地了企業(yè)級大數(shù)據(jù)及人工智能技術(shù)解決方案,幫助金融機(jī)構(gòu)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中,提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力和效率。
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