近年來，加密貨幣洗錢活動日益猖獗，借助比特幣等加密貨幣導(dǎo)致資金外流現(xiàn)象嚴重，成為我國金融穩(wěn)定的一大隱患。銀行、監(jiān)管機構(gòu)紛紛出臺各項新政策、要求，但由于缺乏相關(guān)經(jīng)驗、技術(shù)手段，遭遇反洗錢困境。
6月1日，中國人民銀行公布了《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》，指出“反洗錢工作形勢不斷變化，現(xiàn)行反洗錢法相關(guān)規(guī)定存在空白和不足。例如，洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監(jiān)管處罰規(guī)定粗略、特定非金融行業(yè)反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。”《華夏時報》記者此前從一位接近六大行的人士處也得知，“反洗錢模塊對虛擬幣投資行為缺乏針對性，只能預(yù)警一部分信息，并不好用”。
歐科云鏈集團響應(yīng)新基建政策，推出了全球首款將技偵戰(zhàn)法和區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)進行深度融合的產(chǎn)品——鏈上天眼Pro，并在此前參與了區(qū)塊鏈反洗錢標準的建設(shè)，協(xié)助相關(guān)單位打擊加密貨幣洗錢、犯罪活動，多維度助力金融監(jiān)管。
加密貨幣洗錢日益猖獗，銀行、監(jiān)管部門遇技術(shù)挑戰(zhàn)
根據(jù)公開數(shù)據(jù)，2020 年從國內(nèi)交易所流出到國外交易所的資金總量達到 175 億美元。以比特幣為例，按交易時價計算，2019 年為 114 億美元，近三年的流出資金總額超出中國三萬億美元外匯儲備的 1.5%。
除洗錢活動外，黑客盜幣、勒索交易、暗網(wǎng)交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤、洗黑錢、項目方跑路等活動也紛紛轉(zhuǎn)戰(zhàn)鏈上，威脅到了公民的財產(chǎn)安全和國家金融秩序，成為行業(yè)和監(jiān)管亟待解決的問題。
近期，各國監(jiān)管層均注意到了這一動向，并出臺了系列政策。
美國在近期收緊了相關(guān)監(jiān)管，開始著手幾家加密貨幣交易平臺的調(diào)查工作，并在近日逮捕了涉及洗錢3.36億美元比特幣的混合服務(wù)運營商Bitcoin Fog的運營人。
而在中國，人民銀行開始要求各個銀行機構(gòu)建立反洗錢系統(tǒng)，并推出了數(shù)字人民幣，消滅洗錢的土壤。
政策層面的不斷收緊，遇到的是技術(shù)層面的相對疲軟。
上海一位接近六大行的人士告訴《證券時報》記者，“人民銀行要求各個銀行機構(gòu)建立反洗錢系統(tǒng)，一是人工方式，二是系統(tǒng)自動判別，但反洗錢模塊對虛擬幣投資行為缺乏針對性，只能預(yù)警一部分信息，并不好用”。
區(qū)塊鏈具有匿名性等特點，再加上鏈上交易網(wǎng)絡(luò)復(fù)雜、信息匯總困難、學(xué)習(xí)成本高，國內(nèi)外的銀行、反洗錢機構(gòu)面對加密貨幣洗錢，往往難以下手，在調(diào)查、取證、溯源等多個方面遭遇技術(shù)困境。
無論是區(qū)塊鏈行業(yè)，還是公檢法機關(guān)、反洗錢機構(gòu)，都亟需一套先進的區(qū)塊鏈反洗錢系統(tǒng)。
鏈上天眼Pro，專業(yè)級“區(qū)塊鏈反洗錢工具”
在加密貨幣洗錢活動多發(fā)、反制技術(shù)手段缺失的背景下，歐科云鏈鏈上天眼Pro、Chainalysis等區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)工具應(yīng)運而生。
Chainalysis是區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)賽道最早的探索者，成立于2014年，旨在為銀行、企業(yè)和政府提供最全面的加密貨幣調(diào)查和交易監(jiān)控解決方案，目前已經(jīng)和美國政府簽訂了1000萬美元訂單，是美國政府最大的加密分析承包商，飽受美國執(zhí)法部、美國稅務(wù)局、移民局、FBI的青睞，在反洗錢領(lǐng)域做出了諸多貢獻。
作為中國本土的區(qū)塊鏈原生企業(yè)，在敏銳地捕捉到了加密犯罪、洗錢日益猖獗的趨勢和當前的行業(yè)空白后，為了搶占戰(zhàn)略高地，歐科云鏈集團陸續(xù)上線了OKLink多幣種區(qū)塊鏈瀏覽器、區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)工具“鏈上天眼”，并在OKLink區(qū)塊鏈瀏覽器和鏈上天眼的基礎(chǔ)上，推出了全球首個將技偵戰(zhàn)法和區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)進行深度融合的產(chǎn)品——“鏈上天眼Pro”。
鏈上天眼Pro將傳統(tǒng)經(jīng)濟類案件中的技戰(zhàn)術(shù)方法運用到加密貨幣案件中，通過結(jié)合多種決策分析方法和偵查邏輯，能夠快速地對被調(diào)查案件、地址、資金流向、關(guān)系脈絡(luò)及交易行為等特點進行把握。
相比于傳統(tǒng)的監(jiān)控工具，歐科云鏈鏈上天眼Pro具有4大產(chǎn)品優(yōu)勢：
首先，依托歐科云鏈集團在行業(yè)近十年的積累，鏈上天眼Pro進行了大量的對于案件類型和辦案模型思路的探索和固化，總結(jié)融入了辦案過程中的偵查實戰(zhàn)經(jīng)驗，具有“區(qū)塊鏈+大數(shù)據(jù)”兩大維度的深度實踐。
其次，鏈上天眼Pro目前已經(jīng)收集了超1億個地址標簽，覆蓋了國內(nèi)外百余家加密貨幣交易平臺、礦池、錢包等機構(gòu)，準確率高達99.99%，并且仍在快速更新、擴充。借助鏈上天眼Pro龐大的地址標簽庫，銀行和反洗錢機構(gòu)可以迅速根據(jù)鏈上地址對應(yīng)到鏈下實體，實時跟蹤可以錢包地址和交易，快速精準預(yù)防、打擊反洗錢活動。
另外，相比鏈上天眼和Chainalysis等工具，鏈上天眼Pro除了提供常規(guī)分析方法外，還內(nèi)置了方便辦案人員靈活使用的專項分析手段，如交易行為特征分析、重點行為監(jiān)控等特色工具，幫助銀行、反洗錢機構(gòu)從多個維度分析加密貨幣洗錢活動。
此外，鏈上天眼Pro更貼合執(zhí)法機關(guān)的偵查業(yè)務(wù)，通過運用數(shù)據(jù)建模等技術(shù)手段，將分析思路和地址標簽數(shù)據(jù)組合碰撞，協(xié)助監(jiān)管、偵查人員發(fā)現(xiàn)一些容易忽略的重要線索。
追回上百億元資產(chǎn)，共創(chuàng)行業(yè)反洗錢標準
作為全球首個融合技偵戰(zhàn)法+區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品，鏈上天眼Pro開行業(yè)之先，依托“四大優(yōu)勢”，捷報頻傳，目前已經(jīng)協(xié)助內(nèi)蒙古、四川、陜西、山東、江蘇、浙江等各地警方偵破了多起加密貨幣犯罪案件，成功追回上百億元資產(chǎn)，并收到多地警方感謝信。
在積極協(xié)助相關(guān)機關(guān)打擊加密犯罪、洗錢活動的同時，歐科云鏈集團技術(shù)與布局雙管齊下，在行業(yè)戰(zhàn)略高度作出了眾多積極貢獻。
為了厘清區(qū)塊鏈相關(guān)領(lǐng)域的正常金融行為與非正常金融行為，遏制非法分子利用區(qū)塊鏈應(yīng)用平臺與技術(shù)避開執(zhí)法人員和其他調(diào)查人員的審查而進行非法洗錢行為，2020年9月22日，歐科云鏈集團于同百度、奇虎、小米等公司共同參與了區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢標準的制定，并一致同意共同組建區(qū)塊鏈行業(yè)反洗錢聯(lián)盟。
憑借過去幾年在區(qū)塊鏈安全領(lǐng)域的貢獻，今年3月27日，歐科云鏈集團榮獲華夏時報“2020年度金融科技公司獎”，歐科云鏈OKLink也斬獲了華夏時報“2020 年度金融科技先鋒獎”，引領(lǐng)業(yè)界。
隨著逐步采用歐科云鏈鏈上天眼Pro等工具，持續(xù)積累相關(guān)監(jiān)察經(jīng)驗，銀行監(jiān)管機構(gòu)將從技術(shù)層面有力打擊、遏制加密貨幣洗錢活動，整飭行業(yè)環(huán)境，為我國的區(qū)塊鏈金融安全提供有力的技術(shù)支撐。
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