6月29日，全國反欺詐宣傳日這一天，歐科云鏈集團走進金色財經(jīng)《全民反詐：普通民眾如何防范網(wǎng)絡(luò)詐騙》主題直播間，與浙江省公安廳刑偵總隊區(qū)塊鏈犯罪課題研究負責(zé)人徐昱、北京尚光律師事務(wù)所刑事部主任丁飛鵬一同就“數(shù)字金融時代金融欺詐千變?nèi)f化，技術(shù)防范有哪些新要求”展開對話和探討。
區(qū)塊鏈領(lǐng)域欺詐犯罪形式多樣
隨著市場和用戶規(guī)模在不斷擴大，各種欺詐犯罪在區(qū)塊鏈行業(yè)層出不窮。徐昱介紹，目前區(qū)塊鏈領(lǐng)域的騙局主要有三類，第一類是利用區(qū)塊鏈相關(guān)的虛擬貨幣進行洗錢，這類詐騙波及范圍廣，凡是涉及到財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的都可以用虛擬貨幣洗錢;第二類是以區(qū)塊鏈名義以及虛擬貨幣實行的傳統(tǒng)犯罪，比如殺豬盤、傳銷盤;最后一類是針對區(qū)塊鏈體系內(nèi)的各種假冒詐騙，比如冒充交易所、錢包以及在以太坊上發(fā)行假的ERC20代幣、USDT進行詐騙。
而區(qū)塊鏈的匿名性等特點則加大了普通用戶的防范難度，警方在偵辦案件時也面臨調(diào)查難、取證難、溯源難等困難。
歐科云鏈商務(wù)總監(jiān)若洋表示，一般情況下的確難以識別一個區(qū)塊鏈地址是否存在風(fēng)險，地址標簽是目前識別和監(jiān)控風(fēng)險地址最有效的方法，即通過大數(shù)據(jù)技術(shù)將能與鏈下實體對應(yīng)的地址，包括有過涉案記錄的地址打上標簽，存到地址標簽庫，一旦涉案資產(chǎn)與這些被標記過的地址產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，即可預(yù)警、提示資產(chǎn)關(guān)聯(lián)方或警方，這筆轉(zhuǎn)賬可能存在風(fēng)險，應(yīng)加強防范。
截至目前，OKLink區(qū)塊鏈瀏覽器跑了BTC、ETH、USDT等9大主流公鏈的全節(jié)點數(shù)據(jù)，已對超1億地址打上標簽，準確率99.99%，隨著市場的變化，OKLink還在持續(xù)補充主流公鏈瀏覽器，豐富地址標簽庫，近期已上線TRON(波場)瀏覽器，Polkadot瀏覽器也將在不久后會上線。
若洋談到，詐騙團伙獲得加密貨幣后不能像法幣一樣直接在市場上消費或交易，因此會尋求變現(xiàn)，為了防止在變現(xiàn)時能被準確定位到資金，會通過多級轉(zhuǎn)移、混幣以及轉(zhuǎn)移到去中心化交易所兌換成其他加密貨幣等手段增加溯源、追蹤難度，甚至可能直接線下尋找OTC商家進行場外交易，這都給警方定位、追蹤和凍結(jié)涉案資金帶來很大挑戰(zhàn)。
鏈上天眼Pro智慧助警打擊區(qū)塊鏈行業(yè)犯罪
近兩年，歐科云鏈集團在區(qū)塊鏈安全領(lǐng)域投入大量人力物力，協(xié)助各地警方打擊行業(yè)犯罪。若洋透露，去年9月，歐科云鏈上線鏈上天眼，可以實現(xiàn)地址分析、交易圖譜以及地址監(jiān)控等功能，只需要輸入涉案地址等參數(shù)即可幫助辦案人員快速地對被調(diào)查案件、地址、資金流向、關(guān)系脈絡(luò)及交易行為等特點進行把握，解決調(diào)查難、取證難、溯源難的問題。
鏈上天眼核心產(chǎn)品(圖片來源：OKLink官網(wǎng)截圖)
在協(xié)助警方辦案的過程中，歐科云鏈安全團隊不斷積累經(jīng)驗，總結(jié)警方辦理傳統(tǒng)經(jīng)濟案件的偵查技戰(zhàn)術(shù)并運用到鏈上，迭代出首個將警方破獲相關(guān)經(jīng)濟案件的偵查技戰(zhàn)術(shù)與區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)進行融合的產(chǎn)品鏈上天眼Pro。
若洋介紹，鏈上天眼Pro參照警方辦案流程設(shè)計了調(diào)查任務(wù)創(chuàng)建及管理、地址概要分析、地址資金分析、地址交易習(xí)慣分析以及交易對手分析等功能，可以輔助建立作惡者畫像，提升找到作惡者的可能性。
她舉例，比如地址交易習(xí)慣分析，鏈上天眼Pro可以調(diào)查統(tǒng)計一段時間內(nèi)所有交易行為在24小時內(nèi)的分布情況，通過智能生成的24小時地址交易習(xí)慣圖，可以據(jù)此推斷出該地址背后的實控人所在時區(qū)，判斷其是否在國內(nèi)。目前，鏈上天眼Pro已協(xié)助深圳、上海、杭州、四川、山東等多地警方追回價值上百億元資產(chǎn)。
若洋總結(jié)，單純的鏈上監(jiān)測和預(yù)警對于防范欺詐還是存在一定難度和局限性，現(xiàn)階段需要行業(yè)企業(yè)與各監(jiān)管單位緊密協(xié)作，結(jié)合地址標簽、后臺黑名單、后期的鏈上資產(chǎn)追蹤等全方位布局，才能更有效地打擊區(qū)塊鏈領(lǐng)域地的經(jīng)濟欺詐或其他形式犯罪，讓越來越多的犯罪團伙落入法網(wǎng)，以此形成威懾，最終才能更好地防范加密犯罪。
丁飛鵬從法律的角度警醒用戶，區(qū)塊鏈領(lǐng)域的欺詐案件不僅偵辦難度相對較大，用戶承擔(dān)資產(chǎn)損失的風(fēng)險也更高。他舉例，尤其在區(qū)塊鏈領(lǐng)域常見的傳銷案件中，組織領(lǐng)導(dǎo)者要負刑事責(zé)任，不過即使找到了組織領(lǐng)導(dǎo)者，普通人也要承受資產(chǎn)損失風(fēng)險，“因為傳銷案件涉及到多層級發(fā)展下線成員，一些受害人將自己的親朋好友拉來投資，在發(fā)展新成員的過程也成了施害人，所以類似Plustoken這種傳銷案件中的資產(chǎn)是不會返還給用戶的，因此前期做好預(yù)防尤為重要。”
他認為，一些用戶無法識別區(qū)塊鏈領(lǐng)域的傳銷詐騙，是因為一聽到區(qū)塊鏈就覺得是暴利的，受財富效應(yīng)影響眼一紅就識別不出項目是否存在傳銷詐騙屬性，盲目投資，“投資任何領(lǐng)域都要學(xué)習(xí)基礎(chǔ)邏輯，了解項目的盈利模式、資金來源是否合規(guī)，以防受騙”。
若洋也提醒用戶，如果不慎遭遇相關(guān)騙局，應(yīng)第一時間整理并保存好對方的地址、交易哈希等關(guān)鍵鏈上數(shù)據(jù)，有了這些信息可以通過歐科云鏈鏈上天眼查詢資金流向，連同鏈下被騙的相關(guān)證據(jù)一并提交給警方，可以降低警方辦案時的偵查難度，提高追回資產(chǎn)的概率，另外，用戶還可以將相關(guān)信息整理好上傳到鏈上天眼情報信息平臺，歐科云鏈收到會給涉案地址打上標簽，并進行監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)異動可以隨時反饋給受害者或警方，幫助用戶追回資產(chǎn)。
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