大批投資人圍聚上海銀行？阜興系私募跑路發(fā)酵

（原標(biāo)題：大批投資人圍聚上海銀行？阜興系私募跑路發(fā)酵）

“阜興系”實(shí)控人跑路、旗下私募違約的事件如今還在發(fā)酵，甚至愈演愈烈。

券商中國(guó)記者獲悉，今日上午，大批涉事投資者前往上海銀行（“阜興系”私募基金產(chǎn)品托管行之一）意圖維權(quán)。

維權(quán)投資者聚集托管行，上海銀行緊急回應(yīng)

7月24日上午，有知情人士向券商中國(guó)記者爆料，大批維權(quán)投資者身著統(tǒng)一服裝，聚集在上海銀行浦東分行門(mén)口。當(dāng)記者趕往事發(fā)地點(diǎn)時(shí)，維權(quán)人群已經(jīng)散去，只剩少數(shù)涉事投資者。

一位投資者對(duì)記者說(shuō)，他們是購(gòu)買(mǎi)了“阜興系”私募基金產(chǎn)品，在部分產(chǎn)品到期未拿到本息后，一些投資人開(kāi)始向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，但公安機(jī)關(guān)稱無(wú)法立案；隨后，投資人赴基金業(yè)協(xié)會(huì)處請(qǐng)求維權(quán)，基金業(yè)協(xié)會(huì)在當(dāng)日發(fā)出公告稱托管行應(yīng)“共同承擔(dān)受托責(zé)任”，并召開(kāi)投資人大會(huì)；然后該部分投資人到現(xiàn)場(chǎng)一起向涉事產(chǎn)品的托管行討要說(shuō)法。

6月底，上海一起母公司資產(chǎn)達(dá)350億元的私募跑路事件在私募圈炸響一顆巨雷。

上海阜興實(shí)業(yè)實(shí)控人失聯(lián)，集團(tuán)旗下上海意隆財(cái)富投資管理有限公司、上海西尚投資管理有限公司、上海郁泰投資管理有限公司和易財(cái)行財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司4家私募基金管理人產(chǎn)品陸續(xù)違約、無(wú)法兌付。此次維權(quán)投資者也均因此事而起，據(jù)一些投資者透露，未來(lái)幾日他們還將前往部分相關(guān)托管行交涉。

幾乎在集體維權(quán)事件發(fā)生的同時(shí)，一則“上海銀行270億理財(cái)基金，100萬(wàn)起購(gòu)，血本無(wú)歸”的信息在微信朋友圈廣泛傳播，引起各方關(guān)注。

對(duì)此，上海銀行緊急回應(yīng)稱：

今日，我行發(fā)現(xiàn)有人在微信朋友圈散布關(guān)于“上海銀行270億理財(cái)基金，100萬(wàn)起購(gòu)，血本無(wú)歸”的信息，并被廣泛傳播。該信息為謠言，嚴(yán)重?fù)p害了我行聲譽(yù)。我行已向公安機(jī)關(guān)正式報(bào)案，并將追究謠言散布者的法律責(zé)任。

該謠言所涉“理財(cái)基金”非我行所發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，也非我行代為銷售的理財(cái)產(chǎn)品，而是阜興集團(tuán)旗下三家私募基金管理人發(fā)行的私募股權(quán)投資基金；我行只是上海多家托管銀行之一。

前期，投資者已通過(guò)多種方式向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、行業(yè)協(xié)會(huì)等表達(dá)維權(quán)訴求。近日，投資者提出托管銀行應(yīng)履行“召開(kāi)持有人大會(huì)”、“開(kāi)展資產(chǎn)保全”等超出托管銀行法定職責(zé)范圍的訴求，我行已通過(guò)多種渠道和方式向投資者進(jìn)行解釋，但部分投資者仍然采用了非理性的維權(quán)行為。

“這個(gè)案例很具有代表性，尤其是現(xiàn)在資管新規(guī)正倡導(dǎo)打破剛兌。這個(gè)事情會(huì)影響以后我們托管業(yè)務(wù)的走向，這塊非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的業(yè)務(wù)（私募股權(quán)投資基金），到底還要不要做了？”一名非涉事大型銀行托管部人士告訴記者。

“阜興系”私募已被中基協(xié)點(diǎn)名

“阜興系”私募東窗事發(fā)始于6月底，相關(guān)公司私募產(chǎn)品出現(xiàn)兌付預(yù)期，私募實(shí)控人失聯(lián)。

7月13日，中基協(xié)在官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于上海意隆等4家私募基金管理人風(fēng)險(xiǎn)事件的公告》。公告稱，上海意隆財(cái)富投資管理有限公司、上海西尚投資管理有限公司、上海郁泰投資管理有限公司和易財(cái)行財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司4家私募基金管理人的實(shí)際控制人失聯(lián)以來(lái)，相關(guān)私募基金管理人經(jīng)營(yíng)中斷，嚴(yán)重?cái)_亂了私募基金行業(yè)秩序，給投資者合法權(quán)益造成重大影響。

協(xié)會(huì)表示，已經(jīng)要求相關(guān)備案私募基金的托管銀行按照《基金法》和基金合同的約定，切實(shí)履行托管人職責(zé)，建立應(yīng)急工作機(jī)制，統(tǒng)一登記相關(guān)私募基金投資者情況，做好投資者接待工作。托管銀行已經(jīng)采取臨時(shí)止付、凍結(jié)賬戶等措施，以維護(hù)好基金賬戶資金安全。

協(xié)會(huì)還提醒，備案私募基金的投資者，可以按照托管銀行公布的方式進(jìn)行登記，提供基金合同、劃款憑證、身份證明等材料信息。在私募基金管理人無(wú)法正常履行職責(zé)的情況下，托管銀行要按照《基金法》和基金合同的約定，切實(shí)履行共同受托職責(zé)，通過(guò)召集基金份額持有人會(huì)議和保全基金財(cái)產(chǎn)等措施，盡最大可能維護(hù)投資者權(quán)益。同時(shí)，協(xié)會(huì)也要求私募基金管理人的實(shí)際控制人和高級(jí)管理人員盡快回崗配合工作，穩(wěn)妥處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，最大限度保護(hù)投資者合法權(quán)益。值得注意的是，通知中，協(xié)會(huì)還公布了相關(guān)托管行的聯(lián)系方式。

券商中國(guó)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從股權(quán)關(guān)系看，這4家私募機(jī)構(gòu)均屬“阜興系”，實(shí)控人都是上海阜興實(shí)業(yè)集團(tuán)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，這4家“阜興系”私募旗下產(chǎn)品數(shù)量總計(jì)已達(dá)159只。有消息稱，涉事私募基金產(chǎn)品金額超過(guò)200億元。

中基協(xié)會(huì)官網(wǎng)顯示，這些產(chǎn)品的托管金融機(jī)構(gòu)大多為銀行，包括上海銀行、光大銀行、恒豐銀行等，其中，上海銀行托管的產(chǎn)品數(shù)量不在少數(shù)。以意隆財(cái)富為例，據(jù)券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)，其旗下的21只產(chǎn)品中，就有14只是上海銀行托管，5只為恒豐銀行托管，2只為光大銀行托管。據(jù)了解，在與涉事私募機(jī)構(gòu)合作時(shí)，銀行基本都只存在托管關(guān)系。

銀行托管賬戶只剩小部分資金，涉事私募已經(jīng)沒(méi)人了

既然涉事私募產(chǎn)品在銀行的托管賬戶已經(jīng)采取臨時(shí)止付、凍結(jié)賬戶，賬戶里究竟還剩多少錢(qián)？這恐怕是廣大投資者和市場(chǎng)關(guān)注的焦點(diǎn)。然而，情況恐怕并不樂(lè)觀。

券商中國(guó)記者采訪多家托管銀行，有三家銀行明確表示，截至目前，已經(jīng)完全凍結(jié)了相關(guān)基金的托管賬戶，對(duì)相關(guān)賬戶內(nèi)全部資金停止辦理現(xiàn)金支付和資金轉(zhuǎn)出。

“但其實(shí)現(xiàn)在賬上資金沒(méi)剩多少了，因?yàn)閺幕鸢l(fā)起之前，很多項(xiàng)目就已經(jīng)到位了?；鸢l(fā)起成立之后，為了正常的付息，這些資金也必須都投出去。我不知道其他銀行的情況，我們行賬戶里的資金剩下小部分?！逼渲幸幻泄苄腥耸扛嬖V券商中國(guó)記者。據(jù)了解，該行的涉事私募基金托管金額超過(guò)百億。

事件究竟進(jìn)展如何？記者聯(lián)系涉事私募之一意隆財(cái)富，公司總裁余亮的電話已經(jīng)無(wú)法撥通，意隆浙江公司的相關(guān)人士向記者透露，目前意隆正配合協(xié)助公安機(jī)關(guān)，但經(jīng)偵尚未立案，上海證監(jiān)局已經(jīng)立案調(diào)查了。

券商中國(guó)記者今日下午趕往意隆財(cái)富曾經(jīng)的辦公地址——上海東亞銀行大廈7樓，原先的辦公場(chǎng)所已經(jīng)大門(mén)緊閉，公司的LOGO也不見(jiàn)蹤影。電梯口的指示牌上，“701”和“上海意隆財(cái)富投資管理有限公司”的標(biāo)識(shí)已被人為抹去。

一位在對(duì)門(mén)公司上班的員工向記者表示，意隆財(cái)富在數(shù)周前就已被相關(guān)部門(mén)查封。“聽(tīng)說(shuō)關(guān)聯(lián)公司也都被查封了，這里辦公室一夜之間就沒(méi)人了?！?/p>

中基協(xié)曾明確表態(tài)

“阜興系”私募違約事件持續(xù)發(fā)酵，托管行的權(quán)責(zé)邊界究竟在哪里？在私募產(chǎn)品違約出現(xiàn)后，這成為值得行業(yè)探討的新課題。

中基協(xié)要求托管銀行按照《基金法》和基金合同，履行“共同受托”職責(zé)，應(yīng)召集基金份額持有人會(huì)議，并保全基金財(cái)產(chǎn)。

券商中國(guó)記者獲得的某托管行與私募基金的托管合同樣本顯示，托管行的義務(wù)共有十五條：

1、根據(jù)本合同約定，安全保管基金財(cái)產(chǎn)，但對(duì)于已劃轉(zhuǎn)出托管賬戶的基金財(cái)產(chǎn)，不對(duì)處于托管人實(shí)際控制之外的資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任；

2、具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

3、對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；

4、除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同的約定外，不得為私募基金托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

5、按規(guī)定開(kāi)立和注銷私募基金財(cái)產(chǎn)的托管資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶；

6、復(fù)核私募基金份額凈值；

7、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

8、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定復(fù)核私募基金管理人編制的私募基金定期報(bào)告，并定期出具書(shū)面意見(jiàn)；

9、按照基金合同約定，根據(jù)私募基金管理人或其授權(quán)人的資金劃撥指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

10、根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，妥善保存私募基金管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)合同、協(xié)議、憑證等文件資料；

11、公平對(duì)待所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

12、保守商業(yè)秘密，除法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定外，不得向他人泄露本基金的有關(guān)信息；

13、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求的保存期限，保存私募基金投資業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料，并妥善保存有關(guān)的合同、交易記錄及其他相關(guān)資料；

14、監(jiān)督私募基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)私募基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知私募基金管理人；發(fā)現(xiàn)私募基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知私募基金管理人。但托管人對(duì)于委托資產(chǎn)進(jìn)入其他資管計(jì)劃（或委貸銀行委貸賬戶、或合伙企業(yè)等）后的流向及其后的任何資金運(yùn)用及投資均不承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)。

15、按照私募基金合同約定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)。

有業(yè)內(nèi)人士表示，根據(jù)《基金法》和合同條款，對(duì)于已劃轉(zhuǎn)出托管賬戶的基金財(cái)產(chǎn)，托管行不對(duì)處于托管人實(shí)際控制之外的資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任；對(duì)于委托資產(chǎn)進(jìn)入其他資管計(jì)劃（或委貸銀行委貸賬戶、或合伙企業(yè)等）后的流向及其后的任何資金運(yùn)用及投資均不承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)。

值得注意的是，國(guó)內(nèi)私募基金通常分為三類：證券類、股權(quán)類和其他類，相對(duì)而言，證券類私募產(chǎn)品由于是通過(guò)證券類賬戶交易，資金流可以實(shí)現(xiàn)閉環(huán)，即使凈值出現(xiàn)較大虧損，卻不至于血本無(wú)歸。而股權(quán)、其他類私募資金投資非標(biāo)產(chǎn)品，資金從托管賬戶劃出后托管方很難監(jiān)督其底層資產(chǎn)。近期連續(xù)發(fā)生問(wèn)題的私募基金基本都屬于后者。

受害投資者仍在等待結(jié)果

“阜興系”私募違約事件涉及金額巨大，而浙江和上海是受害投資者最為集中的區(qū)域。據(jù)知情人士透露，僅浙江省義烏市購(gòu)買(mǎi)意隆產(chǎn)品的客戶就達(dá)365名，涉事金額10.8億元。

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