大批投資人圍聚上海銀行？阜興系私募跑路發(fā)酵

（原標(biāo)題：大批投資人圍聚上海銀行？阜興系私募跑路發(fā)酵）

“阜興系”實控人跑路、旗下私募違約的事件如今還在發(fā)酵，甚至愈演愈烈。

券商中國記者獲悉，今日上午，大批涉事投資者前往上海銀行（“阜興系”私募基金產(chǎn)品托管行之一）意圖維權(quán)。

維權(quán)投資者聚集托管行，上海銀行緊急回應(yīng)

7月24日上午，有知情人士向券商中國記者爆料，大批維權(quán)投資者身著統(tǒng)一服裝，聚集在上海銀行浦東分行門口。當(dāng)記者趕往事發(fā)地點時，維權(quán)人群已經(jīng)散去，只剩少數(shù)涉事投資者。

一位投資者對記者說，他們是購買了“阜興系”私募基金產(chǎn)品，在部分產(chǎn)品到期未拿到本息后，一些投資人開始向公安機(jī)關(guān)報案，但公安機(jī)關(guān)稱無法立案；隨后，投資人赴基金業(yè)協(xié)會處請求維權(quán)，基金業(yè)協(xié)會在當(dāng)日發(fā)出公告稱托管行應(yīng)“共同承擔(dān)受托責(zé)任”，并召開投資人大會；然后該部分投資人到現(xiàn)場一起向涉事產(chǎn)品的托管行討要說法。

6月底，上海一起母公司資產(chǎn)達(dá)350億元的私募跑路事件在私募圈炸響一顆巨雷。

上海阜興實業(yè)實控人失聯(lián)，集團(tuán)旗下上海意隆財富投資管理有限公司、上海西尚投資管理有限公司、上海郁泰投資管理有限公司和易財行財富資產(chǎn)管理有限公司4家私募基金管理人產(chǎn)品陸續(xù)違約、無法兌付。此次維權(quán)投資者也均因此事而起，據(jù)一些投資者透露，未來幾日他們還將前往部分相關(guān)托管行交涉。

幾乎在集體維權(quán)事件發(fā)生的同時，一則“上海銀行270億理財基金，100萬起購，血本無歸”的信息在微信朋友圈廣泛傳播，引起各方關(guān)注。

對此，上海銀行緊急回應(yīng)稱：

今日，我行發(fā)現(xiàn)有人在微信朋友圈散布關(guān)于“上海銀行270億理財基金，100萬起購，血本無歸”的信息，并被廣泛傳播。該信息為謠言，嚴(yán)重?fù)p害了我行聲譽。我行已向公安機(jī)關(guān)正式報案，并將追究謠言散布者的法律責(zé)任。

該謠言所涉“理財基金”非我行所發(fā)行的理財產(chǎn)品，也非我行代為銷售的理財產(chǎn)品，而是阜興集團(tuán)旗下三家私募基金管理人發(fā)行的私募股權(quán)投資基金；我行只是上海多家托管銀行之一。

前期，投資者已通過多種方式向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、行業(yè)協(xié)會等表達(dá)維權(quán)訴求。近日，投資者提出托管銀行應(yīng)履行“召開持有人大會”、“開展資產(chǎn)保全”等超出托管銀行法定職責(zé)范圍的訴求，我行已通過多種渠道和方式向投資者進(jìn)行解釋，但部分投資者仍然采用了非理性的維權(quán)行為。

“這個案例很具有代表性，尤其是現(xiàn)在資管新規(guī)正倡導(dǎo)打破剛兌。這個事情會影響以后我們托管業(yè)務(wù)的走向，這塊非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的業(yè)務(wù)（私募股權(quán)投資基金），到底還要不要做了？”一名非涉事大型銀行托管部人士告訴記者。

“阜興系”私募已被中基協(xié)點名

“阜興系”私募東窗事發(fā)始于6月底，相關(guān)公司私募產(chǎn)品出現(xiàn)兌付預(yù)期，私募實控人失聯(lián)。

7月13日，中基協(xié)在官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于上海意隆等4家私募基金管理人風(fēng)險事件的公告》。公告稱，上海意隆財富投資管理有限公司、上海西尚投資管理有限公司、上海郁泰投資管理有限公司和易財行財富資產(chǎn)管理有限公司4家私募基金管理人的實際控制人失聯(lián)以來，相關(guān)私募基金管理人經(jīng)營中斷，嚴(yán)重擾亂了私募基金行業(yè)秩序，給投資者合法權(quán)益造成重大影響。

協(xié)會表示，已經(jīng)要求相關(guān)備案私募基金的托管銀行按照《基金法》和基金合同的約定，切實履行托管人職責(zé)，建立應(yīng)急工作機(jī)制，統(tǒng)一登記相關(guān)私募基金投資者情況，做好投資者接待工作。托管銀行已經(jīng)采取臨時止付、凍結(jié)賬戶等措施，以維護(hù)好基金賬戶資金安全。

協(xié)會還提醒，備案私募基金的投資者，可以按照托管銀行公布的方式進(jìn)行登記，提供基金合同、劃款憑證、身份證明等材料信息。在私募基金管理人無法正常履行職責(zé)的情況下，托管銀行要按照《基金法》和基金合同的約定，切實履行共同受托職責(zé)，通過召集基金份額持有人會議和保全基金財產(chǎn)等措施，盡最大可能維護(hù)投資者權(quán)益。同時，協(xié)會也要求私募基金管理人的實際控制人和高級管理人員盡快回崗配合工作，穩(wěn)妥處置相關(guān)風(fēng)險，最大限度保護(hù)投資者合法權(quán)益。值得注意的是，通知中，協(xié)會還公布了相關(guān)托管行的聯(lián)系方式。

券商中國記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從股權(quán)關(guān)系看，這4家私募機(jī)構(gòu)均屬“阜興系”，實控人都是上海阜興實業(yè)集團(tuán)。據(jù)統(tǒng)計，這4家“阜興系”私募旗下產(chǎn)品數(shù)量總計已達(dá)159只。有消息稱，涉事私募基金產(chǎn)品金額超過200億元。

中基協(xié)會官網(wǎng)顯示，這些產(chǎn)品的托管金融機(jī)構(gòu)大多為銀行，包括上海銀行、光大銀行、恒豐銀行等，其中，上海銀行托管的產(chǎn)品數(shù)量不在少數(shù)。以意隆財富為例，據(jù)券商中國記者統(tǒng)計，其旗下的21只產(chǎn)品中，就有14只是上海銀行托管，5只為恒豐銀行托管，2只為光大銀行托管。據(jù)了解，在與涉事私募機(jī)構(gòu)合作時，銀行基本都只存在托管關(guān)系。

銀行托管賬戶只剩小部分資金，涉事私募已經(jīng)沒人了

既然涉事私募產(chǎn)品在銀行的托管賬戶已經(jīng)采取臨時止付、凍結(jié)賬戶，賬戶里究竟還剩多少錢？這恐怕是廣大投資者和市場關(guān)注的焦點。然而，情況恐怕并不樂觀。

券商中國記者采訪多家托管銀行，有三家銀行明確表示，截至目前，已經(jīng)完全凍結(jié)了相關(guān)基金的托管賬戶，對相關(guān)賬戶內(nèi)全部資金停止辦理現(xiàn)金支付和資金轉(zhuǎn)出。

“但其實現(xiàn)在賬上資金沒剩多少了，因為從基金發(fā)起之前，很多項目就已經(jīng)到位了?；鸢l(fā)起成立之后，為了正常的付息，這些資金也必須都投出去。我不知道其他銀行的情況，我們行賬戶里的資金剩下小部分?！逼渲幸幻泄苄腥耸扛嬖V券商中國記者。據(jù)了解，該行的涉事私募基金托管金額超過百億。

事件究竟進(jìn)展如何？記者聯(lián)系涉事私募之一意隆財富，公司總裁余亮的電話已經(jīng)無法撥通，意隆浙江公司的相關(guān)人士向記者透露，目前意隆正配合協(xié)助公安機(jī)關(guān)，但經(jīng)偵尚未立案，上海證監(jiān)局已經(jīng)立案調(diào)查了。

券商中國記者今日下午趕往意隆財富曾經(jīng)的辦公地址——上海東亞銀行大廈7樓，原先的辦公場所已經(jīng)大門緊閉，公司的LOGO也不見蹤影。電梯口的指示牌上，“701”和“上海意隆財富投資管理有限公司”的標(biāo)識已被人為抹去。

一位在對門公司上班的員工向記者表示，意隆財富在數(shù)周前就已被相關(guān)部門查封?！奥犝f關(guān)聯(lián)公司也都被查封了，這里辦公室一夜之間就沒人了?！?/p>

中基協(xié)曾明確表態(tài)

“阜興系”私募違約事件持續(xù)發(fā)酵，托管行的權(quán)責(zé)邊界究竟在哪里？在私募產(chǎn)品違約出現(xiàn)后，這成為值得行業(yè)探討的新課題。

中基協(xié)要求托管銀行按照《基金法》和基金合同，履行“共同受托”職責(zé)，應(yīng)召集基金份額持有人會議，并保全基金財產(chǎn)。

券商中國記者獲得的某托管行與私募基金的托管合同樣本顯示，托管行的義務(wù)共有十五條：

1、根據(jù)本合同約定，安全保管基金財產(chǎn)，但對于已劃轉(zhuǎn)出托管賬戶的基金財產(chǎn)，不對處于托管人實際控制之外的資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任；

2、具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

3、對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；

4、除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同的約定外，不得為私募基金托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

5、按規(guī)定開立和注銷私募基金財產(chǎn)的托管資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶；

6、復(fù)核私募基金份額凈值；

7、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項；

8、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定復(fù)核私募基金管理人編制的私募基金定期報告，并定期出具書面意見；

9、按照基金合同約定，根據(jù)私募基金管理人或其授權(quán)人的資金劃撥指令，及時辦理清算、交割事宜；

10、根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，妥善保存私募基金管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)合同、協(xié)議、憑證等文件資料；

11、公平對待所托管的不同基金財產(chǎn)，不得從事任何有損基金財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動；

12、保守商業(yè)秘密，除法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定外，不得向他人泄露本基金的有關(guān)信息；

13、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求的保存期限，保存私募基金投資業(yè)務(wù)活動的全部會計資料，并妥善保存有關(guān)的合同、交易記錄及其他相關(guān)資料；

14、監(jiān)督私募基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)私募基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知私募基金管理人；發(fā)現(xiàn)私募基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知私募基金管理人。但托管人對于委托資產(chǎn)進(jìn)入其他資管計劃（或委貸銀行委貸賬戶、或合伙企業(yè)等）后的流向及其后的任何資金運用及投資均不承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)。

15、按照私募基金合同約定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對。

有業(yè)內(nèi)人士表示，根據(jù)《基金法》和合同條款，對于已劃轉(zhuǎn)出托管賬戶的基金財產(chǎn)，托管行不對處于托管人實際控制之外的資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任；對于委托資產(chǎn)進(jìn)入其他資管計劃（或委貸銀行委貸賬戶、或合伙企業(yè)等）后的流向及其后的任何資金運用及投資均不承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)。

值得注意的是，國內(nèi)私募基金通常分為三類：證券類、股權(quán)類和其他類，相對而言，證券類私募產(chǎn)品由于是通過證券類賬戶交易，資金流可以實現(xiàn)閉環(huán)，即使凈值出現(xiàn)較大虧損，卻不至于血本無歸。而股權(quán)、其他類私募資金投資非標(biāo)產(chǎn)品，資金從托管賬戶劃出后托管方很難監(jiān)督其底層資產(chǎn)。近期連續(xù)發(fā)生問題的私募基金基本都屬于后者。

受害投資者仍在等待結(jié)果

“阜興系”私募違約事件涉及金額巨大，而浙江和上海是受害投資者最為集中的區(qū)域。據(jù)知情人士透露，僅浙江省義烏市購買意隆產(chǎn)品的客戶就達(dá)365名，涉事金額10.8億元。

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