姜洋：制定證券期貨業(yè)金融科技發(fā)展規(guī)劃

中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席姜洋昨日表示，當(dāng)前我國(guó)資本市場(chǎng)的核心機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正在積極開展金融科技應(yīng)用，總體看，行業(yè)機(jī)構(gòu)在大數(shù)據(jù)、云計(jì)算應(yīng)用方面的人員和資金投入較大，效果明顯，但在人工智能和區(qū)塊鏈建設(shè)方面，行業(yè)投入?yún)⒉畈积R，總體還處于起步階段。他指出，下一步，要主動(dòng)對(duì)接國(guó)家“十三五”規(guī)劃綱要，制定金融科技發(fā)展規(guī)劃，制定清晰科學(xué)的實(shí)施路線圖。

深交所首屆技術(shù)大會(huì)昨日召開，姜洋在出席會(huì)議并講話時(shí)作出了上述表示。此次大會(huì)以“科技引領(lǐng)，創(chuàng)新發(fā)展”為主題，探討金融科技研究動(dòng)向和應(yīng)用進(jìn)展。

姜洋表示，近年來，以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈為代表的現(xiàn)代信息技術(shù)蓬勃發(fā)展，廣泛滲透到各個(gè)領(lǐng)域。金融業(yè)對(duì)信息和數(shù)據(jù)高度依賴，隨著現(xiàn)代信息技術(shù)與金融業(yè)的融合日益加深，金融科技正在快速創(chuàng)新、應(yīng)用和推廣，對(duì)金融業(yè)的發(fā)展帶來了日益深刻的變化，包括推動(dòng)了金融服務(wù)模式創(chuàng)新，重塑了金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局，促進(jìn)了金融監(jiān)管理念和監(jiān)管方式變革等。

他說，資本市場(chǎng)既是金融科技創(chuàng)新應(yīng)用的前沿陣地，也是金融科技發(fā)展壯大的重要支撐。有關(guān)統(tǒng)計(jì)顯示，從2010年到2016年，全球金融科技投資總額從17.91億美元增長(zhǎng)到232億美元，增長(zhǎng)近12倍。近年來，我國(guó)金融科技市場(chǎng)規(guī)模快速增長(zhǎng)，金融科技產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)已超過5700家，至2016年累計(jì)融資約420億美元。據(jù)預(yù)測(cè)，到2020年，金融科技在中國(guó)資產(chǎn)管理市場(chǎng)的份額將達(dá)到10%，規(guī)模超過10萬億元。

姜洋指出，金融科技在縮短金融服務(wù)鏈條、緩解信息不對(duì)稱、提升市場(chǎng)效率等方面優(yōu)勢(shì)巨大，效果明顯。同時(shí)，金融科技的迅猛發(fā)展，也使得市場(chǎng)參與者行為變化加快，金融交易日趨復(fù)雜化，金融邊界日益模糊化，將給金融監(jiān)管帶來嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

首先，金融科技的業(yè)務(wù)應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。金融科技具有跨地域、跨行業(yè)、跨市場(chǎng)以及小規(guī)模、分散化特點(diǎn)，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)更為復(fù)雜，交易速度和交易量呈幾何級(jí)數(shù)增長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散更快、破壞性更廣，其內(nèi)在脆弱性在極端情況下可能引發(fā)市場(chǎng)局部震蕩甚至是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

其次，金融科技使監(jiān)管套利可能性增大。一些創(chuàng)新產(chǎn)品層層嵌套、隱蔽底層資產(chǎn)和最終投資者，大大增加了金融監(jiān)管界定和識(shí)別的難度。一些市場(chǎng)主體使用新技術(shù)新工具，突破現(xiàn)行監(jiān)管制度機(jī)制安排，既可能導(dǎo)致某些業(yè)務(wù)游離于監(jiān)管體系之外而出現(xiàn)監(jiān)管真空，更容易滋生監(jiān)管套利。

再者，金融科技的違法違規(guī)交易可能改頭換面。金融科技伴隨的市場(chǎng)活動(dòng)主要以數(shù)字化、虛擬化、云服務(wù)等方式呈現(xiàn)，模糊了參與者身份特征、行為模式等關(guān)鍵要素，市場(chǎng)違規(guī)操作也因此更新進(jìn)化。

與此同時(shí)，金融科技的信息安全風(fēng)險(xiǎn)也必須警惕。隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)深入應(yīng)用，數(shù)據(jù)的集中存儲(chǔ)和云端管理越來越普遍，一些非持牌機(jī)構(gòu)出于牟利動(dòng)機(jī)，利用技術(shù)漏洞非法獲取投資數(shù)據(jù)，侵犯投資者隱私。區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)共享也可能引發(fā)敏感數(shù)據(jù)泄露，甚至危及國(guó)家金融安全。

姜洋指出，應(yīng)趨利避害，促進(jìn)金融科技與資本市場(chǎng)良性互動(dòng)健康發(fā)展。

他說，從證監(jiān)會(huì)調(diào)研情況看，我國(guó)資本市場(chǎng)的核心機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正在積極開展金融科技應(yīng)用?？傮w上，目前行業(yè)機(jī)構(gòu)在大數(shù)據(jù)、云計(jì)算應(yīng)用方面的人員和資金投入較大，效果明顯，但在人工智能和區(qū)塊鏈建設(shè)方面，行業(yè)投入?yún)⒉畈积R，總體還處于起步階段。

姜洋指出，市場(chǎng)參與各方要切實(shí)增強(qiáng)擁抱金融科技的緊迫感，主動(dòng)對(duì)標(biāo)，正視差距，趨利避害，不斷提升運(yùn)用金融科技服務(wù)資本市場(chǎng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力。他提出了四方面要求。

一是始終堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為宗旨。必須牢牢堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，持續(xù)加強(qiáng)與創(chuàng)新機(jī)構(gòu)的溝通，鼓勵(lì)和支持運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)開展以降低企業(yè)成本，提高資源配置效率、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管控、提升金融服務(wù)水平和效能為指向的金融科技創(chuàng)新。

二是切實(shí)加強(qiáng)行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃。目前，證券期貨行業(yè)對(duì)金融科技和監(jiān)管科技尚未形成頂層規(guī)劃，各自為陣，重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)的問題比較突出。下一步，要主動(dòng)對(duì)接國(guó)家“十三五”規(guī)劃綱要，制定金融科技發(fā)展規(guī)劃，制定清晰科學(xué)的實(shí)施路線圖。交易所等市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)和行業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要加大資金投入，加強(qiáng)對(duì)金融科技的深入研究和開發(fā)應(yīng)用。行業(yè)自律組織也要組織研究行業(yè)急需的核心技術(shù)和應(yīng)用服務(wù)，實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)領(lǐng)域突破。

三是加快夯實(shí)技術(shù)和制度基礎(chǔ)。應(yīng)加快推進(jìn)證券期貨行業(yè)人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等方向應(yīng)用業(yè)務(wù)與技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的研究制定，建立行業(yè)數(shù)據(jù)傳輸、應(yīng)用和保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)。具備條件的行業(yè)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立專門的數(shù)據(jù)治理部門，防止技術(shù)與業(yè)務(wù)“兩張皮”。同時(shí)，推動(dòng)行業(yè)信息化公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，促進(jìn)行業(yè)機(jī)構(gòu)資源共享和集約化應(yīng)用；加快推動(dòng)出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)，為行業(yè)金融科技研發(fā)與應(yīng)用提供堅(jiān)實(shí)法制保障。

四是堅(jiān)持發(fā)展創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范并重。行業(yè)機(jī)構(gòu)在應(yīng)用金融科技提升服務(wù)效率、增強(qiáng)智能服務(wù)能力的同時(shí)，應(yīng)牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，全面強(qiáng)化金融科技相應(yīng)的業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，構(gòu)建“業(yè)務(wù)防火墻”，建立起對(duì)金融科技的業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)機(jī)制，及時(shí)評(píng)估可能引發(fā)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，避免合規(guī)空白。交易所則應(yīng)確保交易系統(tǒng)和生產(chǎn)系統(tǒng)的安全性和可靠性，實(shí)現(xiàn)信息技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。

姜洋說，作為監(jiān)管部門，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在積極推動(dòng)金融科技發(fā)展和應(yīng)用的同時(shí)，將把投資者合法權(quán)益保護(hù)放在更重要的位置，大力發(fā)展監(jiān)管科技，在促進(jìn)發(fā)展中防范風(fēng)險(xiǎn)。

“我們將加大力度推進(jìn)中央監(jiān)管信息平臺(tái)和中央監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，積極探索運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)來武裝我們的監(jiān)管，不斷提升監(jiān)管的科技化、智能化水平，全面強(qiáng)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和異常交易行為識(shí)別能力，及早發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置各類證券期貨違法違規(guī)行為，維護(hù)公開、公平、公正的市場(chǎng)秩序。”

他表示，金融科技的發(fā)展和應(yīng)用是大勢(shì)所趨，必將為我國(guó)資本市場(chǎng)帶來嶄新的機(jī)遇。

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