姜洋：制定證券期貨業(yè)金融科技發(fā)展規(guī)劃

中國證監(jiān)會副主席姜洋昨日表示，當前我國資本市場的核心機構和經營機構正在積極開展金融科技應用，總體看，行業(yè)機構在大數據、云計算應用方面的人員和資金投入較大，效果明顯，但在人工智能和區(qū)塊鏈建設方面，行業(yè)投入參差不齊，總體還處于起步階段。他指出，下一步，要主動對接國家“十三五”規(guī)劃綱要，制定金融科技發(fā)展規(guī)劃，制定清晰科學的實施路線圖。

深交所首屆技術大會昨日召開，姜洋在出席會議并講話時作出了上述表示。此次大會以“科技引領，創(chuàng)新發(fā)展”為主題，探討金融科技研究動向和應用進展。

姜洋表示，近年來，以大數據、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈為代表的現代信息技術蓬勃發(fā)展，廣泛滲透到各個領域。金融業(yè)對信息和數據高度依賴，隨著現代信息技術與金融業(yè)的融合日益加深，金融科技正在快速創(chuàng)新、應用和推廣，對金融業(yè)的發(fā)展帶來了日益深刻的變化，包括推動了金融服務模式創(chuàng)新，重塑了金融業(yè)的競爭格局，促進了金融監(jiān)管理念和監(jiān)管方式變革等。

他說，資本市場既是金融科技創(chuàng)新應用的前沿陣地，也是金融科技發(fā)展壯大的重要支撐。有關統(tǒng)計顯示，從2010年到2016年，全球金融科技投資總額從17.91億美元增長到232億美元，增長近12倍。近年來，我國金融科技市場規(guī)?？焖僭鲩L，金融科技產業(yè)鏈企業(yè)已超過5700家，至2016年累計融資約420億美元。據預測，到2020年，金融科技在中國資產管理市場的份額將達到10%，規(guī)模超過10萬億元。

姜洋指出，金融科技在縮短金融服務鏈條、緩解信息不對稱、提升市場效率等方面優(yōu)勢巨大，效果明顯。同時，金融科技的迅猛發(fā)展，也使得市場參與者行為變化加快，金融交易日趨復雜化，金融邊界日益模糊化，將給金融監(jiān)管帶來嚴峻挑戰(zhàn)。

首先，金融科技的業(yè)務應用風險不容忽視。金融科技具有跨地域、跨行業(yè)、跨市場以及小規(guī)模、分散化特點，業(yè)務結構設計更為復雜，交易速度和交易量呈幾何級數增長，風險擴散更快、破壞性更廣，其內在脆弱性在極端情況下可能引發(fā)市場局部震蕩甚至是系統(tǒng)性風險。

其次，金融科技使監(jiān)管套利可能性增大。一些創(chuàng)新產品層層嵌套、隱蔽底層資產和最終投資者，大大增加了金融監(jiān)管界定和識別的難度。一些市場主體使用新技術新工具，突破現行監(jiān)管制度機制安排，既可能導致某些業(yè)務游離于監(jiān)管體系之外而出現監(jiān)管真空，更容易滋生監(jiān)管套利。

再者，金融科技的違法違規(guī)交易可能改頭換面。金融科技伴隨的市場活動主要以數字化、虛擬化、云服務等方式呈現，模糊了參與者身份特征、行為模式等關鍵要素，市場違規(guī)操作也因此更新進化。

與此同時，金融科技的信息安全風險也必須警惕。隨著大數據、人工智能等技術深入應用，數據的集中存儲和云端管理越來越普遍，一些非持牌機構出于牟利動機，利用技術漏洞非法獲取投資數據，侵犯投資者隱私。區(qū)塊鏈數據共享也可能引發(fā)敏感數據泄露，甚至危及國家金融安全。

姜洋指出，應趨利避害，促進金融科技與資本市場良性互動健康發(fā)展。

他說，從證監(jiān)會調研情況看，我國資本市場的核心機構和經營機構正在積極開展金融科技應用?？傮w上，目前行業(yè)機構在大數據、云計算應用方面的人員和資金投入較大，效果明顯，但在人工智能和區(qū)塊鏈建設方面，行業(yè)投入參差不齊，總體還處于起步階段。

姜洋指出，市場參與各方要切實增強擁抱金融科技的緊迫感，主動對標，正視差距，趨利避害，不斷提升運用金融科技服務資本市場和實體經濟發(fā)展的能力。他提出了四方面要求。

一是始終堅持以服務實體經濟為宗旨。必須牢牢堅持以服務實體經濟為出發(fā)點和落腳點，持續(xù)加強與創(chuàng)新機構的溝通，鼓勵和支持運用現代信息技術開展以降低企業(yè)成本，提高資源配置效率、優(yōu)化風險管控、提升金融服務水平和效能為指向的金融科技創(chuàng)新。

二是切實加強行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃。目前，證券期貨行業(yè)對金融科技和監(jiān)管科技尚未形成頂層規(guī)劃，各自為陣，重業(yè)務、輕合規(guī)的問題比較突出。下一步，要主動對接國家“十三五”規(guī)劃綱要，制定金融科技發(fā)展規(guī)劃，制定清晰科學的實施路線圖。交易所等市場核心機構和行業(yè)經營機構要加大資金投入，加強對金融科技的深入研究和開發(fā)應用。行業(yè)自律組織也要組織研究行業(yè)急需的核心技術和應用服務，實現重點領域突破。

三是加快夯實技術和制度基礎。應加快推進證券期貨行業(yè)人工智能、大數據、云計算等方向應用業(yè)務與技術標準的研究制定，建立行業(yè)數據傳輸、應用和保護標準，統(tǒng)一數據交換標準。具備條件的行業(yè)機構可以設立專門的數據治理部門，防止技術與業(yè)務“兩張皮”。同時，推動行業(yè)信息化公共基礎設施建設，促進行業(yè)機構資源共享和集約化應用；加快推動出臺相關法律法規(guī)，為行業(yè)金融科技研發(fā)與應用提供堅實法制保障。

四是堅持發(fā)展創(chuàng)新與風險防范并重。行業(yè)機構在應用金融科技提升服務效率、增強智能服務能力的同時，應牢固樹立風險意識，全面強化金融科技相應的業(yè)務合規(guī)和風險監(jiān)測工作，構建“業(yè)務防火墻”，建立起對金融科技的業(yè)務評價機制，及時評估可能引發(fā)的業(yè)務風險，避免合規(guī)空白。交易所則應確保交易系統(tǒng)和生產系統(tǒng)的安全性和可靠性，實現信息技術系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。

姜洋說，作為監(jiān)管部門，中國證監(jiān)會在積極推動金融科技發(fā)展和應用的同時，將把投資者合法權益保護放在更重要的位置，大力發(fā)展監(jiān)管科技，在促進發(fā)展中防范風險。

“我們將加大力度推進中央監(jiān)管信息平臺和中央監(jiān)控系統(tǒng)建設，積極探索運用大數據、人工智能等現代信息技術來武裝我們的監(jiān)管，不斷提升監(jiān)管的科技化、智能化水平，全面強化市場風險監(jiān)測和異常交易行為識別能力，及早發(fā)現、及時處置各類證券期貨違法違規(guī)行為，維護公開、公平、公正的市場秩序。”

他表示，金融科技的發(fā)展和應用是大勢所趨，必將為我國資本市場帶來嶄新的機遇。

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