“警惕網(wǎng)絡(luò)投資詐騙，理性投資理財”，正值消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日來臨之際，3月10日，柒財經(jīng)聯(lián)合中國社會科學(xué)院金融法律與金融監(jiān)管研究基地推出的“3·15互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)沙龍”在北京舉行。
國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會秘書長吳震在發(fā)表主題演講時表示，必須要把互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險納入到監(jiān)管中，包括新興的加密貨幣、外匯理財與游戲理財?shù)取?/P>
根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會統(tǒng)計，截至2018年3月，技術(shù)平臺累計發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺4萬余家，現(xiàn)存活近2萬家，多分布于廣東、上海、北京、浙江等發(fā)達(dá)省市。累計發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融用戶7.01億人，其中廣東、江蘇、山東、河南、浙江等省份用戶占據(jù)比較多。
吳震稱，在投資者在進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)投資理財時，應(yīng)規(guī)避具有以下特點(diǎn)平臺：“網(wǎng)頁設(shè)計粗糙，多平臺網(wǎng)頁設(shè)計雷同；虛假宣傳，國資背景造假；誘導(dǎo)性宣傳，以高收益，高返利為噱頭；平臺收益率畸高，常見秒標(biāo)或超短期標(biāo)；采用發(fā)展會員的模式，實施金融傳銷等。”
具體表現(xiàn)為：
1虛假宣傳類平臺。特點(diǎn)主要是宣傳自己有國資、央企背景，但是經(jīng)營主體都是民營企業(yè)或者是自然人，部分理財平臺稱受英國、澳大利亞金融監(jiān)管局監(jiān)管，但是經(jīng)過相關(guān)監(jiān)管官網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)信息根本不匹配，業(yè)務(wù)牌照造假，也是詐騙重災(zāi)區(qū)。
2、誘導(dǎo)宣傳類。零購物，百分百返利，但是要花月款，發(fā)展下限會員，有高額返利。
3、收益率畸高類。虛假股權(quán)融資項目，期權(quán)、期貨、證券、基金等業(yè)務(wù)，年化收益率相當(dāng)高，甚至能高達(dá)10%幾，而且都是打一槍換一個地方，都是騙一把就跑的。
4、按發(fā)展層級式會員類。隨著數(shù)字貨幣受到熱捧，很多打著區(qū)塊鏈的旗號、虛擬貨幣的旗號，去年報過一次就有400多種名目繁多的傳銷幣。還有一些平臺利用高收益進(jìn)行虛假宣傳開展一些業(yè)務(wù)模式。
不過，吳震也指出，“發(fā)現(xiàn)問題很容易，但很難做到全面準(zhǔn)確的提前預(yù)警”，目前在防控風(fēng)險上存在三大挑戰(zhàn)，一是數(shù)據(jù)真實性很難得到保障；二是金控集團(tuán)風(fēng)險量化存在困難；三是資金透明度不高，關(guān)聯(lián)融資情況難以了解。
在談到區(qū)塊鏈時，吳震表示，區(qū)塊鏈發(fā)展須具備四個必要條件，也是存在的四個問題，一是參與必須多方性，多人或機(jī)構(gòu)參與，可以是不特定的多方；二是多方參與積極性，可建立質(zhì)量管理鏈和溯源鏈；三是涉及到真實性問題，如若用區(qū)塊鏈進(jìn)行P2P監(jiān)管，寫入前需保證真實；四是實施難度，“如果激勵機(jī)制形不成，但是還存在很多問題解決不了，要么建成了難以運(yùn)行，要么達(dá)不到預(yù)期的效果?！?/P>
來源：互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心
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