美貸網(wǎng)事件幕后：此前因違規(guī)被舉報(bào)

一起重組迷霧，將三家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的投資人推向了痛苦和憤怒的境地。

美貸網(wǎng)、中融資本、信達(dá)財(cái)富三平臺(tái)同時(shí)宣布，因重組合并而停止提現(xiàn)，原定十余天完成的重組一拖就是兩個(gè)月。一位投資人表示，網(wǎng)站說(shuō)一切正常，但卻以各種理由推托推脫提現(xiàn)。

而美貸網(wǎng)的管理層也一齊失聯(lián)。上述投資人聲稱，美貸網(wǎng)實(shí)際控制人系香港上市公司成報(bào)傳媒董事局主席、鼎和礦業(yè)股東谷卓恒。而在投資人見(jiàn)面會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，證券時(shí)報(bào)記者也并未聽(tīng)到所謂的重組計(jì)劃，而是中融資本、信達(dá)財(cái)富的兩位法人對(duì)谷卓恒的控訴。

據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，一批美貸網(wǎng)投資人已經(jīng)選擇了向經(jīng)偵部門(mén)報(bào)案，報(bào)案人數(shù)還在繼續(xù)增加。截至目前，尚未立案。

重組迷霧拖垮三家平臺(tái)

“兩個(gè)月來(lái)，美貸網(wǎng)提現(xiàn)額度加起來(lái)僅有十幾萬(wàn)，一次給一點(diǎn)。投資人自己估計(jì)，三家平臺(tái)欠投資人的錢(qián)一共三億多元，大批投資人的錢(qián)都取不出來(lái)。而平臺(tái)的負(fù)責(zé)人根本聯(lián)系不到。”一位投資人說(shuō)。

美貸網(wǎng)是2012年底成立的深圳網(wǎng)貸平臺(tái)。上述投資人表示，他在美貸網(wǎng)投資了近百萬(wàn)。之前投資一直沒(méi)什么問(wèn)題，誰(shuí)知該平臺(tái)以對(duì)外重組的名義停止了提現(xiàn)。

2014年11月20日，美貸網(wǎng)在其網(wǎng)站發(fā)布了《關(guān)于美貸網(wǎng)重大資產(chǎn)重組公告》。公告稱，因籌劃與國(guó)際知名企業(yè)重大資產(chǎn)重組事項(xiàng)，將美貸網(wǎng)、中融資本、信達(dá)財(cái)富與重組方進(jìn)行合并。公告稱，合并日期為2014年11月21日至2014年12月5日止。在此期間將不處理客戶任何充值、提現(xiàn)、借款等業(yè)務(wù)。自2014年12月6日業(yè)務(wù)將恢復(fù)正常。

中融資本系一家浙江網(wǎng)貸平臺(tái)，而信達(dá)財(cái)富則系天津平臺(tái)。當(dāng)日中融資本、信達(dá)財(cái)富也發(fā)布了內(nèi)容相同的公告，三家平臺(tái)同時(shí)停止提現(xiàn)，這一停就是近兩個(gè)月。期間，美貸網(wǎng)曾發(fā)布公告表示：“因美貸網(wǎng)、中融資本與信達(dá)財(cái)富進(jìn)行重組合并，美貸網(wǎng)將無(wú)條件承擔(dān)中融資本、信達(dá)財(cái)富所有的債權(quán)及債務(wù)。中融資本、信達(dá)財(cái)富的投資人在相應(yīng)網(wǎng)站的投資本息將由美貸網(wǎng)進(jìn)行償還。”

然而重組并未如期完成，一拖再拖。上述投資人表示，美貸網(wǎng)的客服說(shuō)重組方是一家澳洲上市公司，且美貸官網(wǎng)稱正常的投資、提現(xiàn)功能已經(jīng)恢復(fù)，但事實(shí)并非如此。2014年12月，美貸網(wǎng)、中融資本和信達(dá)財(cái)富三家平臺(tái)的投資人幾次上門(mén)要錢(qián)無(wú)果，而中融資本和信達(dá)財(cái)富兩家平臺(tái)法人劉彥平和王命達(dá)也曾因此來(lái)深圳安撫投資人，但美貸網(wǎng)相關(guān)負(fù)責(zé)人始終沒(méi)有露面。

涉香港上市公司董事

在一次投資人見(jiàn)面會(huì)上，記者見(jiàn)到了來(lái)自黑龍江、福建等多地趕來(lái)的投資人。一位美貸網(wǎng)投資人表示，剛開(kāi)始投資的時(shí)候，其實(shí)她連P2P網(wǎng)貸是什么都不知道，只是因?yàn)槊蕾J網(wǎng)背后是香港上市公司背景，才敢投這么多錢(qián)。該投資人所說(shuō)的香港上市公司，指香港鼎和礦業(yè)和香港成報(bào)傳媒。

根據(jù)工商注冊(cè)信息，深圳美貸電子商務(wù)有限公司的法定代表人為鐘賢峰，股東為深圳市鼎和資產(chǎn)管理有限公司(下稱“鼎和資產(chǎn)”)，出資比例10%；郝建國(guó)，出資比例90%。而鼎和資產(chǎn)和美貸網(wǎng)的公司注冊(cè)地址同為彭年大廈44樓。

通過(guò)美貸網(wǎng)的股東關(guān)系中并不能看出究竟，不過(guò)記者還是發(fā)現(xiàn)了一些蛛絲馬跡。一位名叫谷卓恒的人，多次同時(shí)以深圳鼎和資產(chǎn)管理集團(tuán)公司董事長(zhǎng)、香港鼎和礦業(yè)實(shí)際控股人、香港成報(bào)傳媒實(shí)際控股人的身份出現(xiàn)在公開(kāi)報(bào)道中。而和谷卓恒經(jīng)常在公開(kāi)資料中并列出現(xiàn)的，還有一位叫杜建軍的人士。

根據(jù)成報(bào)傳媒的年報(bào)顯示，谷卓恒系董事會(huì)主席，執(zhí)行董事，杜建軍系執(zhí)行董事；鼎和礦業(yè)的年報(bào)顯示，杜建軍系董事會(huì)主席，執(zhí)行董事。谷卓恒盡管不在高管席位中，但出現(xiàn)在了股東名冊(cè)中。公開(kāi)資料顯示，截至2014年8月14日，谷卓恒持有鼎和礦業(yè)12.89%的股份。

在鼎和資產(chǎn)的辦公室，記者未見(jiàn)到谷卓恒，而是見(jiàn)到了在此辦公的杜建軍。記者在現(xiàn)場(chǎng)注意到，杜建軍辦公桌上擺放的文件中，不少封面都印有成報(bào)傳媒和鼎和礦業(yè)的字樣，而一些空白紙的文件抬頭上也印著美貸網(wǎng)的標(biāo)志。

面對(duì)投資人的追問(wèn)，杜建軍否供參與過(guò)美貸網(wǎng)業(yè)務(wù)。杜建軍稱：“我只是幫谷卓恒運(yùn)作資產(chǎn)上市，他給了我一個(gè)房間在此辦公，對(duì)美貸網(wǎng)和鼎和資產(chǎn)事情我完全不知情。”被投資人問(wèn)急了時(shí)，杜建軍脫口而出：“谷卓恒肯定涉及了關(guān)聯(lián)交易，但和我沒(méi)關(guān)系！”

“美貸網(wǎng)背后就是谷卓恒，這在投資人圈子里都知道，甚至中融財(cái)富和信達(dá)投資和谷卓恒也有關(guān)聯(lián)。”多位投資人向記者表示。一位投資人向記者展示了一張落款為“谷卓恒”字樣的欠條，欠條內(nèi)容為：“今特承諾，中融資本、信達(dá)財(cái)富投資人本息由本公司及本人承擔(dān)無(wú)限連帶擔(dān)保責(zé)任。”

記者撥打鼎和礦業(yè)和成報(bào)傳媒的辦公電話，但對(duì)方均回應(yīng)，對(duì)谷卓恒和杜建軍個(gè)人是否在外開(kāi)設(shè)網(wǎng)貸平臺(tái)不知情。

而美貸網(wǎng)的辦公室就設(shè)在鼎和資產(chǎn)內(nèi)部，在鼎和資產(chǎn)辦公室的墻上及玻璃門(mén)上，均可以看到“美貸網(wǎng)”的字樣。記者同時(shí)注意到，不少美貸網(wǎng)客服人員在此辦公，而風(fēng)控部和業(yè)務(wù)部則只坐了三個(gè)人，顯得空空蕩蕩。據(jù)前臺(tái)和客服人員稱，他們內(nèi)部很多人都在美貸網(wǎng)、中融資產(chǎn)和信達(dá)財(cái)富上投了錢(qián)，現(xiàn)在錢(qián)拿不回來(lái)也不知道該怎么辦。

曾遭舉報(bào)自擔(dān)保

面對(duì)投資人的指責(zé)，中融資本和信達(dá)財(cái)富兩家平臺(tái)的法人劉彥平和王命達(dá)稱自己也是受害者。

“信達(dá)財(cái)富平臺(tái)上投資人的錢(qián)都借給了谷卓恒，我也是被他騙的，沒(méi)想到谷卓恒不還錢(qián)。”王命達(dá)在一次投資人見(jiàn)面會(huì)上說(shuō)。

上述三家平臺(tái)之間究竟是什么關(guān)系，王命達(dá)并沒(méi)有說(shuō)明。根據(jù)網(wǎng)站介紹，中融資本隸屬于浙江環(huán)鼎投資管理有限公司，信達(dá)財(cái)富隸屬于天津藍(lán)信投資管理有限公司。而信達(dá)財(cái)富的法人兼唯一股東王命達(dá)，同時(shí)以平臺(tái)技術(shù)總監(jiān)出現(xiàn)了在了美貸網(wǎng)的高官介紹中。

據(jù)悉，美貸網(wǎng)還面臨著拖欠房租，被停水停電的情況。彭年大廈物業(yè)處向記者證實(shí)，鼎和資產(chǎn)已經(jīng)有一兩個(gè)月沒(méi)交房租，正在和負(fù)責(zé)人協(xié)商還款。

事實(shí)上，此前美貸網(wǎng)就因?yàn)闃I(yè)務(wù)違規(guī)被投資人舉報(bào)。美貸網(wǎng)上部分投資項(xiàng)目由其平臺(tái)的關(guān)聯(lián)公司鼎和資產(chǎn)等提供相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，而監(jiān)管層早已明確網(wǎng)貸平臺(tái)不得進(jìn)行自擔(dān)保。除此之外，據(jù)上述投資人介紹，美貸網(wǎng)此前“線下充值”時(shí)，投資者用于投資項(xiàng)目的資金打入了“法人”沈威的個(gè)人賬戶。

這位沈威正是美貸網(wǎng)曾經(jīng)的法人。查閱工商登記資料可知，深圳美貸電子商務(wù)有限公司在2013年11月27日的一次工商登記資料變更前，沈威系該公司的法人、總經(jīng)理及執(zhí)行董事，并持有公司90%的股份；而變更后，則由鐘賢峰頂替了沈威的職務(wù)，同時(shí)沈威的90%的股份也顯示轉(zhuǎn)讓給了鐘賢峰。

值得注意的是，多家媒體的報(bào)道顯示，谷卓恒夫人的名字也叫沈威。

截至發(fā)稿時(shí)，記者尚未打通上述幾位涉事人員的電話。

生成海報(bào)

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