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一、備案時間規(guī)定
新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個工作日內(nèi)向工商登記注冊地方金融監(jiān)管部門申請備案登記，具體時限由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過40個工作日。原有網(wǎng)貸中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作有關(guān)安排，在各地完成分類處置后再行申請備案登記，但不得超過50個工作日。
二、關(guān)于增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證
關(guān)于增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證采取之前上海的做法即金融機(jī)構(gòu)備案是增值電信業(yè)務(wù)許可證申請的前置條件，可謂隱形牌照管理。
三、關(guān)于資金存管
金融機(jī)構(gòu)備案也是P2P辦理資金存管的前置條件，并需向金融監(jiān)管部門反饋結(jié)果。對于絕大多數(shù)P2P平臺而言可謂關(guān)山重重，壓力山大。
四、關(guān)于審查方式
采取多方數(shù)據(jù)對比、網(wǎng)上核驗(yàn)、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場勘查、高管約談等方式對備案材料進(jìn)行審核，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員對核實(shí)后的備案信息進(jìn)行簽字確認(rèn)。
五、關(guān)于變更和注銷
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)名稱、住所地、組織形式、注冊資本、高級管理人員、合作的資金存管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起5個工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門申請備案變更。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊合適并進(jìn)行公示。
經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門注銷其備案。
六、關(guān)于各地不同情況處理
地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》及本指引制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記的實(shí)施細(xì)則。
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作者簡介：陳云峰律師：中倫文德律師事務(wù)所高級合伙人，互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會主任，擅長互聯(lián)網(wǎng)金融法律業(yè)務(wù)。
文章來源：微信公眾號互聯(lián)網(wǎng)金融法律顧問
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